DeFi 夏季是否会在 2021 年重演？

这一切都始于 Compound 协议发布了自己的治理令牌 Compound (COMP)，从而普及了 staking 的概念。 COMP 帮助我们迎来了我们今天看到的流动性挖矿热潮，在那段时间里，我们还见证了 Yearn Finance 的原生代币 YFI 如何成为第一个超过比特币价格的加密货币。

随着最近的价格调整和分析的迫在眉睫的预测预测我们前面的看跌时间，DeFi 夏季 2.0 是否可能即将到来？

去年 DeFi 夏天的特点

数据显示，该行业现在比去年成熟得多。 DeFi 协议的总价值锁定 (TVL) 在上个月达到 860 亿美元的峰值后，现在为 540 亿美元，较 2020 年初登记的 6.8 亿美元大幅飙升。

去中心化交易所（DEX）上的用户数量和数量也逐月呈指数增长。 就在上个月，去中心化交易所报告的交易量超过了 1400 亿美元。

那时互操作性也不是一回事，这意味着 DeFi 项目主要是相互隔离的。 如今，由于跨链技术的出现，DeFi 正在成为一个日益连接的空间。

DeFi 市场的新趋势

SushiSwap 和 Pickle Finance 等与食品相关的代币的趋势似乎将继续存在，但在第二个 DeFi 夏季到来时，我们还能期待什么呢？

现在有大量“第二代”DeFi 代币提供各种用例和众多跨链流动性合作伙伴关系，其中协议能够利用彼此之间的流动性。 这些第二代代币可用于多个不同的区块链，并可用于不同的用例，例如铸造 NFT、抵押等。

新的衍生服务，包括代表股票和其他现实生活商品的合成资产、新的保险服务，其中 Tether 保险越来越受到追捧，以及非同质代币 (NFT) 空间的持续增长是其他一些趋势留意。

另一个已经建立了一段时间的趋势是自动做市商 (AMM) 交易所的发展。 这种 DEX 提供了一种全新的交易模式，并席卷了加密货币世界。 与传统的基于订单簿的交易所不同，基于 AMM 的 DEX 允许用户直接与流动性池交易，并使用算法根据可用资产的深度设置价格。

现在，这些交易所正在发展并变得越来越复杂，提供聚合模型、隐私功能以及许多其他有用的工具，这些工具进一步增加了 DeFi 的用例

新技术为 DeFi 带来看涨迹象

也许该领域最重要的发展是采用的扩展解决方案。

由于 Eth 2.0 距离最终发布还有数年时间，以太坊网络的高额费用和拥堵凸显了对替代方案的需求。 最近几周，网络状态有了很大改善，由于交易量减少，交易费用已经从历史最高点暴跌，但是像 Polygon (MATIC) 这样的第 2 层扩展解决方案的使用越来越多。

像 OMG（以前称为 OmiseGo 和最古老的扩展解决方案之一）和雷电网络（以太坊版本的比特币闪电网络）等较旧的网络可能无法满足 DeFi 生态系统的高需求。

币安智能链（BSC）在过去几个月中取得了很大进展，放弃了一些权力下放以支持可扩展性。 但是，尽管许多 DeFi 项目选择迁移到或采用 BSC，但该网络最近面临着拥塞以及对其 DeFi 项目的攻击数量不断增加的问题。

另一方面，Polygon 现在正在成为一个重要的竞争者，最近在日常交易中超过了 BSC 甚至以太坊。 Polygon 提供了许多扩展解决方案，包括侧链和汇总，这是一种在链下捆绑交易的技术。 许多以太坊原生 DeFi 项目，例如 Aave 和 Kyber Network，正在迁移到 Polygon，因为该平台变得快速成为首选的扩展解决方案。

机构投资者涌向 DeFi 的影响

在特斯拉以 15 亿美元大笔购买比特币之后，越来越多的公司正在寻求进入加密领域。

比特币被视为一种有价值且安全的价值储存手段，为机构投资者提供了另一种投资形式，并可以对冲法定通胀和地缘政治不确定性。

然而，DeFi 更进一步。 产量农业协议为传统银行利率提供了最有价值的替代方案，传统银行利率在美国等国家已经接近于零。 区块链上还开发了多种面向机构的不同金融资产，包括像 Nexus Mutual 这样的分散保险服务，可以显着降低风险。

机构也担心 DeFi 平台的合法性，这就是芝加哥 DeFi 联盟和 Trustology 等其他公司推出充当“DeFi 防火墙”的流动性发射台的原因。 DeFi 项目在合规性、治理和智能合约代码方面进行过滤和评估，以供机构和专业投资者安全进入该行业。

虽然灰度和芝加哥 DeFi 联盟等多家风险投资公司已经涉足太空，但广泛的区块链研究还表明，一些以太坊鲸鱼钱包属于微软、IBM、亚马逊和沃尔玛等较大的财富 500 强公司。

随着这些公司流入市场的资本增加，DeFi 领域将获得可信度，并变得更具流动性和波动性。

我们对 DeFi 的长期未来有何期待

DeFi 的潜力如此之大，经常被誉为金融的未来。 我们正在见证金融服务的民主化，因为 DeFi 允许任何人构建自己的金融工具并通过区块链与他人共享。

在最近的一次采访中，鲨鱼坦克投资者和加密货币爱好者 Mark Cuban 很快强调了 DeFi 对传统金融构成的巨大威胁，称“银行应该害怕”。

在区块链上复制当前的金融基础设施可以证明是非常有益的，并有助于降低全球支付、投资银行和资产管理的成本。 DeFi 等自动化和去信任系统的优势可能会蚕食目前在传统金融市场中持有的大部分资本。

然而，几乎可以肯定，这两个生态系统将共存。 一些重大进步涉及行业内部的互操作性以及在 DeFi 与传统金融行业之间建立桥梁。

改进的预言机提供了越来越准确的现实世界数据，以及代表现实世界商品（如股票）的加密支持衍生品，这些都是 DeFi 和 CeFi 之间增强互连性的一些例子。

前方的路

但是，要实现主流采用，用户体验需要改进。 复杂的协议需要通过友好的界面对最终用户更加直接。 另一个主要障碍也是缺乏立法。

许多 DeFi 项目背后的治理模型去中心化自治组织 (DAO) 为了在加密之外产生影响，它们必须遵守法律框架。 然而，整个 DeFi 仍处于狂野西部阶段，类似于 2017 年的 ICO 热潮，活动不受监督，缺乏监管清晰度和了解你的客户 (KYC) 政策。

如果这些障碍能够被克服，它只会加速未来几十年将发生的 DeFi 革命。

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原文链接：https://newconomy.media/news/is-defi-summer-bound-to-repeat-itself-in-2021/

原文作者：newconomy

编译者/作者：wanbizu AI

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