烤仔创作者联盟｜在大数据监管下虚拟货币还有机会吗

开始想谈的就是虚拟货币到底有没有价值？在很多人看来，虚拟币本身并没有价值，也并不生产价值；而基金和股票还有实体支撑着，那么虚拟货币的定价是如何得出的？其实在我看来所有价值都是通过人的生产创造出来的，计算机解题就是CPU全功率不停的工作，非常耗电，成千上万的计算机（矿机）一刻不停的工作，这本身就是耗费了巨大能源了。

如果时间倒流的话，很多对虚拟货币鄙视的人，恐怕也会在比特币只卖几元钱的时候，囤积好多吧。

如今在虚拟货币大起大落的境遇下，我们的监管开始了严控，很多人在恐慌观望中。

普通转账类的应该不会被冻结，虚拟币兑换大多数是在商户手里交易，商户银行卡交易频繁资金异常，银行大数据能筛选出来。大数据分析数据特点是用户交易频繁，大额交易居多且数额不定，用户对多个陌生账户转账，多个陌生账户给用户转账。把算法写出来，收集交易数据和特点，一抓一个准。

对于你来说，你是就转了一笔账。但是有1000个人给那一个人转账，单独查你不好查，查收款账户易如反掌，然后反向查对手信息，就能查到你。

交易平台不是银行，只能在银行开设平台账户，交易用户的银行账户与交易平台账户是关联账户（银行对平台以及平台用户的账户是有专门的管理系统的），所以你们通过交易平台的每一笔交易银行都是能监控的，同时，银行只需要把交易平台的账户冻结，那么用户的资金支付命令就不会执行了。

只要是交易就需要通过平台，你不通过平台，你把币转过去了，人家不打你钱怎么办？你通过平台，银行可以直接封掉这个平台的银行账户。如果你是A，交易平台是B，另一个玩家是C。你把币卖给C，你以为C的钱是直接到你账户上的。其实是C把钱给平台B，B在把钱转给你。B的资金账号一定是备案过的。其实查的不是你和C，而是看哪些账户跟B有来往。因为银行能查到交易所用的账号，这只是其中一条，不用侥幸，如果你是“猫”，你自然有很多方法能抓到“老鼠”！

在大数据下，逮到一个确凿的卡号然后系统会自动追踪钱来钱往的整个链条，虚拟货币圈里有些就是银行这方面的工作人员，要收拾谁国家有的是办法。毕竟买卖虚拟币都要经过银行和交易所，银行只要封了那些交易所的账号就行了，你的钱转不进去也出不来。现在的虚拟币最终还是要换成各个国家的交易货币才能体现它的价值，否则，一文不值。

美国现在就是超发货币太多太多，甚至整个世界都消化不了突然印出来的这么多钱，必须得有什么东西能消化它，比如楼市：让房价涨一倍，就能把市场上多余的美元吸收掉，但房价猛增，美国已经吃过亏了，这条是死路。还有个就是股票，但是目前美国股市本身就是各种次贷危机，根本吃不下这么多美元，这时绝对不能让大量美元转移到大众消费品上，这会直接经济危机，怎么办？

他们想了个办法，虚拟货币啊！这玩意本身也是虚拟的，又不会影响老百姓过日子，起码暂时先把美元吸收着再说，就像蓄水池一样，美元就是水，先把多余的水放池子里，度过眼前难关再说，至于池子里的水怎么办，以后慢慢放出去，反正全世界买单。此文作者系烤仔创作者联盟成员。

而我们的监管正是为了应对这种美式“无耻”掠夺行径的。

在如今大数据监管下，你说虚拟货币的机会还多吗？

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编译者/作者：gaoxuner

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