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621监管动作之后,中国对加密货币态度会如何演变?

2021-07-05 老白视点呀 来源:区块链网络

最近几年,我国加密货币市场快速发展,与此同时,我国也对币圈进行过两次比较大型的监管。

2017年9月4日,中国人民银行等七部门联合发布了《关于防范代币发行融资风险的公告》,2021年6月21日,人行则就虚拟货币炒作问题约谈了部分银行和支付机构,那么,两次监管政策收紧有哪些相同点和不同点,在这篇文章中,小编给大家梳理下这两次监管政策收紧的情况,看看我国高层今后对待加密货币的态度可能会发生哪些变化。

2017年,各种IC0项目层出不穷。其中绝大多数项目都是打着虚拟货币旗号的骗局。为了严打这类骗局,我国出台了94公告,把比特币等界定为融资主体通过“代币发行融资”所募集的资产,并且明确指出这本质上是一种未经批准非法公开融资的行为,相当于是在全面封杀加密货币。受到这个公告影响,比特币价格次日跌至2980美元低位。

同样是受到94公告影响,加密货币交易从“场内”时代步入了“场外”时代。这种转变带来了一些新问题,比如:利用加密货币进行非法集资、洗钱等违法活动。

2021年的前五个月的“止付”金额2654亿元,就已经接近去年全年的金额2720亿元,可见电信诈骗活动依然猖獗,而这些被止付的金额,很大一部分会通过洗钱非常“高效”的加密货币进行“洗白”。

为了切断交易资金支付链路,保护百姓财产安全,我国央行今年6月就加密货币炒作约谈部分银行和支付机构,要求这些金融机构拒绝为利用加密货币进行洗钱、非法融资等违法活动提供条件。

从从94公告和621政策的具体内容来看,虽然这两次监管政策收紧都把矛头对准加密货币相关诈骗行为,但是这两次监管政策收紧的区别在于:

首先,从政策执行角度,94公告出台时的监管重点在于“防范通过比特币参与代币融资发行”,而621政策出台时的监管重点在于“参与法币与比特币交易”。

其次,从适用范围角度,相比于2017年,此次打击的范围包括了所有的“虚拟货币”的“交易炒作”问题。对于“交易炒作”而言,银行或是支付宝等支付机构是十分重要的一环,所以这次的禁令相比起2017年而言范围大了许多。

从监管方式角度,94公告出台时我国对加密货币采取“一刀切”式的禁令,使加密市场从牛市转变成熊市;而621政策出炉时我国采取扶正驱邪的态度对待加密货币。并没有使得加密市场出现断崖式集体暴跌的情况。

值得关注的是,7月1日起,我国台湾地区已经出台出台针对加密交易所的新反洗钱规则。根据规定,台湾的交易所必须报告价值超过50万新台币的现金交易记录,目的是满足“了解客户”要求并确保客户的身份认证。

无独有偶,央行印发的《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》将从8月1日起施行。根据这个管理办法,非银行支付机构等将纳入反洗钱监管。

我国高层的这些动向表明,我国将继续加大力度整治利用加密货币进行洗钱等违法活动的力度。对投资者来说,这意味着加密市场不再是“藏污纳垢”的地方,而且资金安全将得到更多保护。对整个加密市场来说,这有利于消除比特币是违法工具的误解,对资金增量入场有一定促进作用。

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编译者/作者:老白视点呀

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