6 AMLD、GDPR 和欧洲航天局——一项开创性的改革？

6 反洗钱给欧盟市场带来了溢出效应，反过来作为对全球市场的溢出效应，监管机构对私营部门和金融机构反洗钱 (AML) 和反恐融资 (CTF) 的看法发生了巨大变化。政府部门。

虽然私营部门一直在为自 2020 年 12 月 3 日起生效的新框架做出重大改变，但欧盟的政府和 IGO 部门一直以典型的欧盟步伐跟随市场的步伐.

银行账户替代。 商业账户 IBAN。

欧盟政府部门正在朝着这种冰冷的步伐前进，即 6 AMLD 的统一，得到了欧洲航天局的支持，令欧盟委员会和欧洲法院 (ECJ) 感到惊讶。

欧洲航天局于 2021 年 5 月发布了一项关于机构内部欺诈预防、调查和检测的新政策，该政策直接属于 6 AMLD。

埃拉·罗森伯格

新政策不属于法规或指令的范围，同时该政策也不是由欧洲航天局局长办公室（ESA DG）发布的欧盟决定。

以通讯形式发布的政策中的欺诈定义直接属于 6 AMLD 的监管框架。 在此框架内，金融负债问题至关重要。 该政策规定，作为 6 AMLD 新改革的一部分，每个 ESA 工作人员将对重大过失或故意欺骗行为直接承担财务责任和责任。

推荐文章

SpaceX 股票的上市任务是在地平线上吗？转到文章>>

此外，该政策在评估欺诈预防或检测时考虑了 6 AMLD 的风险管理、评估和偏好。 除了 6 AMLD 和 GDPR 的隐私问题之外，欺诈调查程序附件反映了 ESA 采购附件。

ESA 是第一个对 6 AMLD 采取主动方法的欧盟机构，令人惊讶的是，它没有牵头 ESMA、EBA 或 ECB、任何成员国的金融情报部门，甚至欧盟成员国的中央银行. 欧空局采取了自己的领导和主动行动，证明了良好的公司治理和对欧盟监管框架的遵守。 欧盟的金融和银行业将跟随欧空局的步伐是很自然的，尽管人们预计该过程将是相反的。

后一项法规 – GDPR 也可能如此。 与 ESA 不同，欧盟的金融和银行监管机构和机构似乎没有在 GDPR 和 6 AMLD 的结合中采取积极主动的方法，后者将两种监管框架的需求和要求结合在了应对欺诈的政策和在 ESA 和 ESA 的第三方提供商和合作伙伴内防止信息分发和保护信息的单独政策。

当你最期望欧盟采取行动时，它似乎是在跟随市场，但在某些情况下，一些机构似乎领先于市场，主动适应欧盟的监管框架。

这是否意味着 EBA 必须遵循 ESA？ 只有时间会给出答案。

Ella Rosenberg 是 Armada 的欧盟法律监管顾问和联合创始人。

—-

原文链接：https://www.financemagnates.com/forex/6-amld-gdpr-and-the-european-space-agency-a-groundbreaking-reform/

原文作者：Ella Rosenberg

编译者/作者：wanbizu AI

玩币族申明：玩币族作为开放的资讯翻译/分享平台，所提供的所有资讯仅代表作者个人观点，与玩币族平台立场无关，且不构成任何投资理财建议。文章版权归原作者所有。