DeFi七点钟社区|新一代DeFi资产管理协议DePlutusProtocol：链上基金原子化

8月17日晚6点，DeFi七点钟社区迎来第152期分享嘉宾：Andrew Shi，DePlutus CEO ；David Zhang，DePlutus COO，分享主题：新一代DeFi资产管理协议DePlutus Protocol：链上基金原子化

DeFi七点钟社区，DeFi国内第一社区；

由区块链技术的多位大咖共同发起成立；

目的是学习DeFi区块链知识，推进区块链技术在各个行业的落地和应用。

以下为嘉宾分享实录：

01、首先请DePlutus的创始团队介绍一下各自的背景

Andrew：

谢谢主持人！七点钟社区的朋友好！我是Andrew，我曾经是英国经济学人杂志中文社区的创始人，也是华尔街区块链NGO的联合发起人。我和David来华尔街工作已经马上10年了。作为金融业的观察者，我们每天都在世界金融行业的最前沿，过去的十年中，看到了机构和资管的崛起，在过去的一年中，也亲身感受到DeFi势不可挡的浪潮。

David负责我们运营。他是CFA，他一直在做全球资产配置的工作，也是投资人。大家更熟悉他的另一个身份——巴菲特官方自传《滚雪球》的中文版译者。

David：

Hi 大家好！我是David，很高兴参加七点钟社区的AMA活动，和大家分享我们的最新进展。把我们这些人从美国的华尔街和硅谷凝聚在一起的，是比特币和区块链技术。我们都在比特币早期的不同阶段投资了这个新兴事物，并随着区块链的发展进程，共同成长，我们关注它对世界特别是金融行业的影响。

比特币倡导“无须信任，只需验证”。实际上，全球金融行业是最需要信任，但也最缺乏信任的领域。基于区块链和智能合约的DeFi正在深刻改变链下金融世界的运行法则，凭借透明度和开放性来打破传统金融的边界，也意味着链上金融世界的巨大潜能。我相信，DeFi的力量和崛起的势头是大家有目共睹的。

02、请创始人帮我们介绍下DePlutus Protocol？

Andrew：

DePlutus Protocol，是一个去中心化的投资和资产管理协议，目标是构建一个区块链上的基金管理平台，我们认为DePlutus Protocol也将成为DeFi领域的基础协议之一，明星基金经理创建的DF Token将会成为DeFi世界最硬的资产类别。

DePlutus Protocol作为链上操作的新一代DeFi资管协议，通过链上的智能合约创建资产池，连接起专业的投资者和普通投资者，提高了资本的利用率和流动性。在DePlutus Protocol中有4种主要角色：

1. 基金经理或职业交易员：即专业投资者或者大V，他们可以在平台上通过智能合约创建，发行和管理自己的基金产品，并获得收益分成；对基金经理，实际上起到了配资的作用

2. 普通投资者或散户：可以选择符合自己交易策略的基金进行投资，即将自己的资产和追随的基金经理放到一个Asset Pool中

3. 资产池即AssetPool：基于智能合约在链上创建，每一个基金就是一个独立的资产池。区块链保证了资金安全。基金经理仅有交易权限，没有提取资金的权限，机制上也保护用户资金安全

4. 交易机器人：通过Deplutus的智能合约调用其他DEX的智能合约，全程在链上完成各种交易过程。

大家可以看看这个业务逻辑示意图：

在启动和项目治理上，DePlutus还将进行流动性挖矿激励，欢迎各位来参与体验。DePlutus的流动性挖矿，是针对持有该基金专属的DF Token，在DEX上提供LP进行PLUT奖励，LP也就是大家熟悉的流动性提供，通过抵押到Uniswap的DF Token/USDT矿池，通过这种方式，增加了基金的流动性，从而获得PLUT挖矿奖励。

DePlutus Protocol目前已经通过了慢雾的安全审计，在ETH及BSC上已经上线，欢迎各位参与我们的协议，体验链上基金的新玩法。

03、为什么开发DePlutus Protocol？

作为ALL-IN加密货币的华尔街传统金融从业者，我们坚定认为，DeFi是未来金融行业的必然趋势，它打破壁垒，公开透明，可信度更高，对比传统金融市场，这种链上新范式具有先天性优势，代表了金融业的未来。

当前，传统金融领域已经进入负利率时代，而DeFi大潮席卷下，Staking等流动性提供能轻松实现超额收益，链上收益的优势显著，吸引着大批链下资本尝试进入DeFi。此外，以Robinhood为代表的华尔街散户运动，推动着金融业的平权，链上资管是一个可行的方式，并且对普通投资者而言更公平，更高效。

对比美国华尔街过去近百年的历史，在博弈市场上，机构天然比散户具有优势，资管必然会发展成为DeFi最重要的主赛道。Social Trading在传统金融市场上的发展历史，已经证明了这一点。从去年到现在，DeFi发展迅速，各主要公链的TVL已经超过数千亿美元，按照目前的增长态势来看，“我靠时刻”将会很快到来。

我们希望，在这个万亿美元赛道市场爆发前做好准备，和我们的用户一起捕获市场爆发的红利。

04、DePlutus Protocol有什么特点？

在DePlutus Protocol里，全程在链上、过程闭合，实现了资金安全、交易透明、可追溯；解决了以前Token Fund模式“大了就出事情”，及在安全性、可持续性以及规模上的问题。

而保护用户资金安全，是我们首要考虑的问题，主要在下几个方面：

1. 通过资产池将基金经理和投资者的钱放到一个池子里，利益共担，避免了大V喊单利益不一致等黑嘴的情况。

2. 二级白名单：交易币种的白名单和交易平台的白名单，通过白名单限制可以投资的加密资产类别和交易平台（即使全部是DEX，也进一步做白名单限制），机制上禁止了对敲和老鼠仓。

3. 链上基金原子化：我们在业内首创推出了基金专属tokenDF Token，即代表基金的投资凭证的创新资产模式。投资者通过DF Token，可以即时进行转让和交易，具有更高的流动性。同时，DF Token，作为到期进行本金和收益刚性兑付的硬核资产，可以实现和其他DeFi协议的嵌套，可以被其他协议调用，在其他DeFi中实现抵押，借贷和衍生交易，实现了原子化的资产流转。

对比市场上其他的同类协议，DF Token的实现，在同类资管平台中实现了领先。同时，我们希望依靠社区的力量进行传播和共同成长，70%的平台token将分配给用户。

05、那和竞争者对比，DePlutus有什么优劣势？

David：

DePlutus Protocol首先具有技术上的优势。我们基于最新一代链上资管协议的开发工作已经持续一年多了，在技术和功能上，很多竞争者宣传的、预期要实现的功能，我们目前都已实现。我们在前期专注开发，宣发和预热工作留到项目上线前来推进。从现在起，我们团队的运营团队会全力以赴，把DePlutus全面介绍给各个目标市场的广大用户，和用户一起推进DePlutus的生态建设。

我们的团队对技术领先性和平台的易用性都充满信心，在此也邀请大家来我们的平台上体验链上基金产品强大的功能，率先走入链上基金时代。我期待大家从各个角度对我们的产品展开评测，并与我们分享您的看法。

06、DePlutus后续的升级规划是什么？

我们已经成功上线带有基金Token功能的V1版本，它支持ＷBTC/ETH等主流币种的现货交易，支持对Uniswap、Pancakeswap等DEX的SWAP合约调用。我们的开发团队计划在下一阶段将推出V２版本，届时将支持永续ETF基金，如果那时DeFi市场的交易深度和生态都可以承受和支撑的话，V2版本也会支持期货和期权交易。

V3目前还在计划中，会把DePlutus Protocol扩展成DePlutus Network。届时会集成基于链上的社交投资网络，集成当下热门的NFT功能。还会推出基金经理的NFT信用和业绩证书，推出DAO治理的社群token，支持基金经理通过DAO模式运营自己的基金粉丝社群。我们相信链上资管，与NFT和链上社交等热门领域的相互结合，会形成破圈效应，在链下世界捕获更多的目标用户群体，最终形成更丰富和健康的生态。

07、DePlutus是怎么产生收入的？

这是大家非常关注的问题，首先，Deplutus 协议的Protocol Fee是可以进行配置的，可以进行DAO治理，由用户投票决定费率. 目前的费率情况如下：

1. 基金注册费为0.001个ETH，这是在ETH上的，在BSC和HECO上将会更低。

2. 基金创建费率目前为0，即基金创建和参与投资免费；后期由持有PLUT的用户投票决定是否收费。

3. 链上基金赎回费率（redeem）为0.5%，基金到期后进行清算，用户赎回时，收取千分之五的费用。

4. 挖矿费率为1%，对挖矿所获得的奖励部分在claim时收取1%。

5. PLUT总量恒定为10亿枚，DePlutus协议所收取的全部费用的75%将用于定期回购PLUT并销毁，以不断提升PLUT的内在价值。

08、用户如何获得PLUT？

目前有3种方式可以获得PLUT：

1. 到DePlutus上参与基金投资，获得DF Token参与流动性挖矿；

2. 积极关注DePlutus官方推特上发布的项目进展，参与测试和合作活动，有机会获得空投；

3. 待上线DEX后，也可以到Uniswap、Pancake等主流DEX上购入PLUT。

PLUT支持ETH、BSC，并已经部署在Heco、Avalanche和polygon上，即将上线。Solana上也即将支持。

09、作为普通用户，应该如何参与Deplutus Protocol上的流动性挖矿？

通过跟投基金经理的基金，获得份额相对应的DF Token，然后提供流动性获得PLUT的奖励：

1. 如果参与了基金, 可以用DF Token和USDT的配对做流动性也可以参与挖矿，获得PLUT的奖励。

2. 用PLUT和USDT的流动性提供也可以参与挖矿，获得PLUT的奖励。

10、PLUT是DePlutus的治理token，对于未来PLUT的价格，团队有怎么样的一个预期，有什么样的举措来支持PLUT的未来走势？

目前的市场形势，后市短期内怎么走，是市场再创新高？还是反弹后持续走熊，确实面临一定的不确定性。但是，在DEFI上，我们相信DEFI的趋势已经确立，整个DEFI领域的基本面正在持续改善。

因此，我们希望大家更多地关注我们在项目开发和持续运营上，DePlutus的一些举措并作出自己的判断：

1. 在后续版本的规划中，我们会针对DeFi的趋势性热点，推出更多的交易标的和交易工具：比如衍生品交易，以支持更大的基金规模、更复杂的基金交易策略、更多样化的交易标的（比如支持合成资产/镜像资产，包括股票token、大宗商品token等传统资产类别，也在进行中）。

2. 在价值捕获上，DePlutus Protocol收入中，不低于75%的比例会用于定期回购PLUTtoken并进行销毁，以不断提升和支持PLUT的内在价值。

3. 对于市场和预期，我们积极欢迎各产品技术评测机构，对我们的产品进行横行对比和功能评测。通过对比DeFi资管领域其他项目的币价和产品，看看DePlutus 的“项目质量”和“token价格”这二个关键的投资因子上具有哪些优势。

11、作为用户，我们为什么要使用DePlutus协议？

DeFi是趋势，目前部分DEX的日活跃用户已经超过了一些头部的中心化交易所，加上众所周知的CEX的ZC原因，向DEFI和DEX迁移的现象，相信大家已经看到了。对基金经理/交易员等专业投资者来说：

第一，链上基金具有安全、透明的优势，基于合约建立信任；

第二，通过Deplutus可以起到配资的效果，放大了自己的投资收益。以目前自投比例最低2%计算，相当于配资放大了50倍杠杆（当然收益部分需要和跟投者分享，会降低一些杠杆收益）即通过链上的社交投资，基金经理可以配资、可以获得更大回报；

对于普通投资者来说，跟投合适的基金经理，可以：

1. 以安全透明的方式、获得更好的投资回报：在链上跟随基金一起投资；

2. 更高的流动性DFtoken机制，这也是Deplutus在DeFi资管领域独特的创新：普通投资者参与投资即可获得投资凭证Dftoken，不用等到基金到期赎回，而是马上可以进行转让或交易。通过这种方式实现了更高的流动性、更高的资金利用率；

3. 参与DFtoken的流动性挖矿、赚取PLUT；再次获得收益。

即普通投资者可以在Deplutus上赚取三重收益：把钱和基金经理放在一起获得更好的投资收益；把投资凭证DFtoken即时转让、获得重复投资收益；把DFtoken参与PLUT流动性挖矿赚取PLUT奖励收益。

另外，在目前市场短期内牛熊存在较大分歧的时候，对于普通投资者来说，跟随明星基金经理，进行安全有保障的投资，也可能是个更好的选择。

12、DePlutus的安全机制是如何设计的？

这个也是大家最为关心的问题。我们的代码经过了业内权威审计机构慢雾科技的审计。

同时在业务逻辑上我们做了如下设计：

1. 币种白名单：只有主流币种和用户投票认可的币种，才可以进入到基金交易的白名单中，最大限度地避免了老鼠仓、杜绝了基金经理的主动作恶；

2. 交易平台白名单：同时还对合约的调用也预留了白名单，即只有在白名单里的项目或DEX才是可以调用的，杜绝了土狗；

3. 自投机制：基金经理自己最低出资2%用于劣后;这部分资金是锁在合约里的，不能动用；

4. 公开透明，每笔交易全程在链上可查；

5. 对于如何避免闪电贷问题：闪电贷的根本原因是在同一个交易，进行多层合约嵌套调用，操作价格，实现套利。业务设计上，现阶段，我们对合约的部分功能禁止了外部调用，从而避免了闪电贷；

6. 基于社区的信任基础。在业务发展的第一阶段，基金经理的跟投用户更多是来自交易员的自有社区用户，会有天然的社区信任基础；

7. 此外，链上基金还受到最大回撤机制的保护。

这些限量版NFT徽章不仅有很高的经济价值，同时持有者会自动成为“DePlutus创世大使”，获得更多的专享权益。比如， NFT徽章持有者可以优先投资协议上的热门基金产品；创始大使们在协议上创立的基金产品将获得优先推荐和募资支持。这个活动将在8月20日正式启动，欢迎持币用户积极参与，赢取头部加密艺术家的限量NFT作品。

风险警示：七点钟所有文章都不能作为投资建议或推荐，投资有风险，投资应该考虑个人风险承受能力，建议对项目进行深入审查，慎重做好自己的投资决策。

查看更多

—-

编译者/作者：VES信仰者

玩币族申明：玩币族作为开放的资讯翻译/分享平台，所提供的所有资讯仅代表作者个人观点，与玩币族平台立场无关，且不构成任何投资理财建议。文章版权归原作者所有。