21年09月01日，防冻卡2.0。

昨天社群有个币友入金被冻卡了，记得去年曾写过一篇出入金防冻卡指南，想必大家已经没有印象了，本期笔记写一篇更加详细的防冻卡教学，看懂也就基本告别冻卡了。

从出入金层面上要防范风险，行哥个人把整体规划分为3个层面：

一、渠道：即靠谱的出入金平台，对一般币民来说交易所就是唯一出入金渠道；

二、承兑：即交易所上跟你1V1交易的承兑商，这也有点讲究；

三、自己：即自己交易时需要注意的事项。

一、渠道方面，行哥推荐安银。

据各方观察，目前安银上出入金被冻卡的概率极低，远低于大家熟知的三大交易所。是目前交易所出入金领域最安全，没有之一。

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为什么安银交易所如此安全？

这里可以科普一下，安银原为国内老牌交易所——比特时代，2017年94出海后改名AEX。

2017年由于BTC牛市中的表现过于抢眼，因而轰动世界，导致从2017年到2018年期间很多违法份子盯上数字货币交易市场，他们通过在平台上出入金以达到洗钱的目的。

而当时的数字货币交易所基本上对不法份子敞开大门欢迎，帮助他们洗钱的同时平台大肆获利。而当时的安银没有纵容这种行为，通过一系列的封号和干预把洗钱团队赶走。

以水币为首的平台收获了大量的交易额与利润，成为最受洗钱团队欢迎的平台，这就是水币冻卡率最高的缘故；安银虽然损失了这部分利润，却也成就了口碑与相对安全许多的OTC市场。

有人问：“可我习惯了在XX交易所交易，其他交易所用不惯。”这个没有关系，你可以依旧在自己熟悉的交易所买卖，等到需要出入金的时候再充币or提币到安银，总之就是把安银当作出入金媒介、保证自己的资金安全即可，日常交易可以用自己习惯的平台。

二、承兑方面，则要注意以下要点。

如上图所示，行哥用红框黑框框出来的位置显示两个数据，左边数字为累计完成单数、右边百分比为OTC订单完成率。

理论上说累计完成单数越多且完成率越高，与该承兑商交易的风险就越低。我个人认为一般完成单数超过100笔且订单完成率超过98%，基本可以判定为零风险。至少该承兑商交易了多笔还没出现问题，你出现问题的概率就很低；完成率越低就代表交易纠纷率越高，潜在风险也越高。

红框标出来的是行哥认为优质的数据、黑框标出来的则是反面教材，大家看过文字说明再对比图片应该很容易理解如何选择优质承兑商、避免风险。

三、自己

其实做好前面两步已经规避了大半的风险，在自己操作环节方面，重要的不是多做很多事、而是要尽可能少做事。

比如有些新手转账的时候生怕承兑商不知道自己是谁，转账时还附带说明。这样做的后果就是本来人家不想理你、你一说明这倒好了银行看到不想管都不行了。

我们在交易过程中不要只站在自己的立场，可以换位思考一下：如果自己是银行，什么样的转账最容易被自己忽视？

答案是日常转账，日常转账的特点是什么？

在于转账频率较高而金额较小。

所以尽量控制自己单笔交易金额不超过5万、每天不超过3笔；要用自己的常用卡，不要用丢在抽屉里的卡。几年都没有流水、一交易直接就收几十万，银行不查你才怪。

在收款渠道方面，支付宝、微信支付和银行卡都可以，但推荐主要以银行卡交易，因为支付宝和微信支付的风控更加严格。

以上三大要点已经道尽了OTC市场出入金的真谛，严格按此规则交易，至少到目前为止行哥没看到任何人有发生冻卡的情况。

金秋9月第1天，祝读者们好运连连、出入金畅行无忧。

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编译者/作者：崛起币

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