赚钱人赚钱魂莫当洗钱工具人

据人民网8月31日消息称。比特币等虚拟货币交易炒作再迎强监管。“我们也再次提醒广大群众，比特币等虚拟货币不是法定货币，也没有实际的价值支撑，相关交易纯属投机炒作，要增强风险意识，自觉远离，保护好自己的‘钱袋子’。如果发现相关非法集资犯罪线索，要及时向有关部门举报。”人民银行金融消费权益保护局副局长尹优平日前在媒体吹风会上再次重申。

据裁判文书网公开数据显示，目前与虚拟货币、比特币、加密货币相关的裁判文书已超过3000篇，从2018年开始，数据高速增长。

在涉虚拟货币相关刑事案件中，常见罪名之一就是掩饰、隐瞒犯罪所得罪，根据刑法第三百一十二条第一款的规定，掩饰、隐瞒犯罪所得罪，是指明知是犯罪所得而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的行为，犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。是否明知掩饰、隐瞒的是犯罪所得，直接影响到行为是否构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。

接下来我们介绍一个真实案例：

2019年2月份，被告人魏某邀集被告人韩某做虚拟货币业务，即把上游犯罪所得的钱通过某交易平台购买虚拟货币套成现金后，予以返还，然后按提现金额的百分之十获得提成。

随后，被告人韩某邀集被告人周某，被告人周某邀集被告人程某、陈某、平某与被告人魏某、韩某一起为上游犯罪所得如何套现进行商议，经商量注册某交易平台账户，由被告人魏某将已打入他人犯罪所得的卡，绑定某交易平台并负责在某交易平台购买虚拟货币，被告人韩某负责将某交易平台中的虚拟货币卖掉变现至自己掌握的银行卡上，被告人陈某均负责开车接送取现人员和取款，被告人程某、周某、平某负责与上游犯罪嫌疑人联系的中间人对接并取现交钱给中间人。

2019年3月份，被告人魏某、韩某等通过某交易平台将上游犯罪所得的钱转入自己控制的银行卡内。

相关被告人取现总计180万余元，其中含有被害人的钱，共计55万余元。按之前约定扣除百分之十左右的费用后，将余款交予上游犯罪嫌疑人联系的中间人，从中获利17万余元。

该犯罪团伙明知系他人犯罪所得而利用某交易平台帮其掩饰、转移并从中获利，情节严重，其行为均已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。

犯罪手法：犯罪团伙从上游犯罪处拿到违法所得资金之后，通过虚拟货币交易平台购买虚拟货币，再将虚拟货币卖掉，套现到自己掌握的银行卡上，扣除一定比例的费用作为佣金，最后将余款交予上游犯罪嫌疑人联系的中间人，以此获利。

想赚钱却成为“洗钱工具人”？

2020年，在广东省公安厅的指导和支持下，惠州市公安机关成功打掉一个跨境网络赌博和利用USDT(中文名称为泰达币)虚拟货币跑分平台非法经营的违法犯罪团伙（全国首例利用虚拟货币经营第四方支付平台案件），共抓获犯罪嫌疑人巫某某、曾某某等77人，共打掉网络赌博网站3个，摧毁涉案工作室5个，其中操控跨境网络赌博工作室3个、网站刷单洗钱工作室2个，扣押涉案银行卡、手机、电脑、车辆以及单据账本等书证物证一批。

经审查，该团伙骨干成员9人全部到案，查明涉案资金近1.2亿元，查扣冻结涉赌资金200多万元。

跑分平台的主要运作模式为：跑分人员到USDT跑分平台购入USDT作为保证金，参与跑分抢单。跑分人员提供购入USDT的充值码给跑分平台，跑分平台汇聚各种充值额度的USDT充值码，整合成一个USDT充值码池，并以充值接口方式提供给赌博平台。赌客充值赌资需扫描USDT充值码进行充值，也就是使用人民币向跑分平台购入USDT，最终致使人民币流转至跑分平台。

通过跑分，网络赌博平台大量的赃款就能通过这些私人账户分批量地运作，最终把赃款“洗白”，并且由于洗钱路径隐蔽分散，加大了警方的侦查追踪难度。

经查，全国各地“跑分”人员多达3000余人。该平台运营近15个月，为境外120个赌博网站以及70家投资诈骗平台提供资金结算服务。

这些涉及犯罪的违法资金作为跑分平台的日常收款，经过混淆、模糊后看起来是正常的交易，其实只是将洗钱行为进行了伪装，参与跑分者在不知情的情况下，为违法资金提供资金结算账户的行为，不仅会沦为犯罪分子的工具和帮凶，还涉嫌构成违法犯罪。

近年来，虚拟货币正逐渐成为跨国洗钱的新工具，给反洗钱工作带来了新的挑战，一些地下钱庄已经从简单的境内外“对敲”式资金跨国兑付方式，演变为通过虚拟货币以境外赌场和境内资金“对倒”的方式进行洗钱。

很多虚拟货币洗钱案件中参与者有一大部分都不知道自己的角色，如下图所示在整个的犯罪过程中他们在“合法化”的平台上参与任务、进入游戏、参与赌博，却无形中帮助了犯罪分子混合交易，成为了“洗钱工具人”。

知帆科技安全团队提醒大家

1、注意保护自己的隐私

一定要爱惜自己的账号信息，注意保护自己的手机号、身份证、银行卡、收款码、微信、支付宝等，不随意提供给他人使用，更不要贪图“借用”返利润的陷阱。

2、不做中间人

在朋友介绍或者社交软件、匿名聊天工具（电报等）中，警惕发布的“代买”虚拟货币或者兼职返佣的广告，小心沦为“洗钱工具人”。

3、警惕各种形式的跑分

跑分平台通俗来说是把黑资产包装成看似合法的项目，让大家做任务挣钱，其实是在混合交易，躲避监管，底层还是洗钱的下游服务，基本特征都是先缴纳保证金，之后做任务返佣和退还本金；目前跑分形式多样，有通过支付现金跑分、微信/支付宝支付、银行卡支付、虚拟货币支付等参与跑分，大众要特别警惕以游戏化场景设计的跑分平台，仔细分辨。

4、不协助非法平台进行虚拟货币宣传

大众在看到推荐有奖励、拉新人进入有奖励类似这种宣传的时候，不管这个平台宣传有多吸引人，特别是利用虚拟货币噱头的宣传平台，做到不参与、不协助宣传。

知帆科技安全团队一直致力于研究犯罪分子新型洗钱手法和模式，对涉及利用虚拟货币洗钱的相关案件提供追查线索和决策方向。

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编译者/作者：知帆科技

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