瑞士当局对通过加密货币洗钱实施了新规定

瑞士金融市场监管局 (FINMA) 是负责监管该国金融市场的瑞士政府机构。 它的主要功能是保护所有银行用户免受欺诈服务提供商的侵害。 出于这个原因，该机构迫使数字资产提供商采取更大的措施来确保他们的平台不被用于犯罪目的。

监管机构通过克里斯托夫·克鲁泽 (Christoph Kluser) 的一封信，该机构负责监督该国的辅助银行系统。 他呼吁采取更多措施，作为打击洗钱和恐怖主义融资的更广泛努力的一部分。

在一项打击该国洗钱活动的举措中，瑞士当局对加密货币交易实施了每月 1,000 瑞士法郎（1,080 美元）的限制。 对于金额高于监管机构确定的金额的交易，需要对参与交易的各方进行全面识别。

最近，瑞士出现了多起洗钱案件，其中包括两起腐败丑闻。 委内瑞拉石油公司PDVSA案和马来西亚1MDB政治丑闻。 然而，瑞士正在修改其已有 24 年历史的税法，以纠正导致洗钱活动猖獗的漏洞。

同样，加密货币和数字资产似乎对该国经济构成了额外风险。 由于涉嫌洗钱，FINMA 最近拒绝了加密货币经纪人 Bitcoin Suisse 的银行牌照。 FINMA 认为瑞士比特币的洗钱保护机制不够强大。

法规对瑞士市场的影响

瑞士当局对每月限额的规定引起了恐慌，因为该国的商业模式现在将受到影响。 该规定令业界大吃一惊。

值得注意的是，瑞士是一个相对较小的国家。 然而，其 130 台比特币 ATM 使该国在加密货币 ATM 数量最多的国家中排名第六。

作为措施对比的参考，FINMA 用于与法定货币交易的情况。 它要求商业中介机构在外汇交易中识别 5,000 瑞士法郎以上的客户。 以及所有其他现金交易的 15,000 瑞士法郎。 这是对加密货币交易施加的 1,000 瑞士法郎限额的 5 倍。

此外，作为瑞士加密货币行业范围的总结。 瑞士有超过 85,000 家商户接受加密货币作为支付方式。 越来越多的瑞士银行接受加密货币，包括 SEBA 银行和 BBVA。

瑞士交易平台和交易数字资产的经纪商将需要改进他们的监控工作。 并观察，如果不健康的市场参与者使用加密货币。 总部位于伯尔尼的监管机构认为该倡议是“迫切需要的”。 并且它强调，犯罪分子甚至使用这类数字资产来资助恐怖主义行为。

瑞士银行警告监管可能会产生市场后果

瑞士领先的银行之一瑞银最近就数字资产实施的措施发表了看法。 该金融机构警告其客户，监管机构的措施可能会以类似于金融泡沫的方式炸毁加密货币市场。

同样，瑞银还将加密货币归类为投机资产类别，并警告称这可能对合格买家不利。

“虽然我们不能排除加密货币未来价格上涨的可能性，但我们认为这是一个投机市场，给专业投资者带来了重大风险。” 瑞银评论道。

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原文链接：https://criptotendencia.com/2021/09/28/las-autoridades-suizas-han-impuesto-nuevas-regulaciones-contra-el-blanqueo-de-capitales-a-traves-de-criptomonedas-2/

原文作者：Isaac Suarez

编译者/作者：wanbizu AI

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