“雷达币”崩盘，人性贪婪下的骗局漏洞

区块链世界里一直以来都存在很多有潜力的项目吸引着想一夜暴富的投资者，同时也有很多“坑”，由于目前各国对区块链以及加密货币监管的不规范，因此骗局也不断出现，同时早期项目也存在太多的不确定性，各种归零币不断出现，成千上万的投资者资产瞬间化成泡影，令人唏嘘。

本周中国拥有很高知名度的骗局项目“雷达币”宣布跑路，该项目在跑路的时候将锅甩给警方，表现形式也非常嚣张，值得注意的是这个项目属于国内非常老的骗局，至今已经有六七年的发展历史，用户基础较大，因此导致大量投资者血本无归。

第一轮骗局高峰的产生

直销很早就是一种国外比较成熟的产品推广模式，但是当这种模式进入中国之后，则演变为各种不同的CX，CX参与者通过拉人头和层层代理的方式吸引很多中小城市乃至农村文化水平较低的普通民众，并许诺以高额收益或返现等模式来不断拉人头，各种CX模式让很多参与者倾家荡产，CX也一直被国家列为违法行为。

自从加密货币13年流行之后，一些国外的CX盘子也陆陆续续利用加密资产进行同样的模式，比如俄罗斯著名的“MMM互助”就是典型的以加密货币为主的CX骗局，16年笔者的好友也曾参与过该骗局，后来MMM也多次崩盘和重启，割了很多人的韭菜，最后18年三月份其创始人去世，MMM骗局倒闭。

“MMM”是一个典型的利用加密货币进行CX骗局的项目，它通过高额收益诱导投资者不断将币发送到他们的池子里，以庞氏骗局的方式来运行。MMM骗局并没有发币，随着加密货币发币技术的成熟，发币成本降低，之后也涌现了更多国产利用加密货币CX骗局。国内第一波CX项目是在15年-16年的时候集中出现，比如“五行币”、“雷达币”、“暗黑币”等，这些骗局项目主要是通过发币的形式骗取投资者钱财，然后通过在国内二三线城市乃至农村地区针对中老年受众进行许诺以高收益进行洗脑宣传。

骗局最常用的方式——拉人头

随着17年94之后，第一波CX币归零，大量投资者血本无归。很多交易所也开始转向海外，随后17年底加密货币市场达到最后的疯狂，泡沫也随之破裂，很多CX项目也陆续跑路。

第二波CX项目的诞生和破灭

加密货币市场有一个特点，不管市场整体表现如何，市场中一直存在热点。虽然18年市场泡沫破裂，但是仍然也有不少CX骗局项目，CX骗局项目的第二波集中爆发是集中在19年，典型的代表是19年10月24日国家开会宣布支持区块链技术的发展，被市场解读为重大利好，也被很多人称为1024讲话，比特币价格当天暴涨。但是随之而来的也是大量CX项目的登场，他们打着区块链的名义，却实际上干的是收割人民的财富的勾当，也使得很多不明真相的人上当受骗。

这次CX骗局项目相比于上次，更加嚣张，一方面是国内舆论重点在区块链技术，由于加密货币和区块链技术结合紧密，因此容易被市场所广泛解读，之后国家也专门提醒市场将区块链和加密货币进行区分，因此无币区块链成为主流论调，但是一些人也容易被误导。

另一方面，由于17之后市场中跑路项目增多，相关犯罪团伙也拥有了相对丰富的“经验”，创建一个新的链、新的交易系统、新的钱包软件都是有相应的源代码来进行借鉴，底层设施开发难度已经没有那么大了，同时成本也非常低，这也是CX骗局项目再次爆发的因素（1024讲话之后的一个星期，笔者的一个好友就在自己的小区看到有人地推不知名的CX骗局项目，通过赠送小礼物的方式拉人头，主要人群还是大叔、阿姨这类上年纪的用户，反观年轻人相对较少）。

这个时期比较有代表性的项目，比如知名的plustoken就是其一，plustoken主要就是靠拉人头的方式来进行层层推广，然后吸引人进行购买其代币和存币，最后团队被盐城警方抓获，目前该骗局也是国内乃至世界最大的加密骗局之一。

随着国家对骗局和CX的打击，大量骗局项目头目也纷纷受到法律的制裁，团队被抓，资产被冻结和收缴，盐城警方也因为破获plustoken成为被关注的焦点，随后盐城警方也破获多个加密货币骗局项目，整顿了市场。

随着2020年币圈牛市的到来，新一轮骗局也开始出现，他们还是使用了老套路，当然市场中投资者的警惕度也不断提升，因此这个时期实际上受害者相对就比较少了。

为什么CX和骗局项目很难被禁掉

虽然国家一直提醒投资者关于CX项目和加密货币相关的骗局，但是市场上仍然不时有大的盘子跑路，投资者损失惨重的新闻报道出来，投资者风险教育仍然任重而道远。产生这种现象的主要原因有两个：

1、犯罪分子主要面向欠发达地区和教育程度不高的人群

大部分案例都说明了被骗人群主要以老年人为准，老年人由于有一定的资产积累，同时与时代发展有一定的鸿沟，学习能力较差，因此容易被一些骗局所吸引，特别是承诺的高收益骗局项目等，最后造成损失。

2、投机者有意参与骗局，以为自己不会接最后一棒

除了中老年人群不懂得投资所导致的损失之外，实际上也有一部分年轻人也上当受骗，这部分人主要心态是以为自己不做最后一个接盘的人，也有专门薅CX骗局盘子的羊毛党。

一个完整的骗局或CX项目从理论上来说，也分为早期、中期和晚期，早期也有一定的赚钱机会，晚期就是暴雷的时候。一部分投资者即使知道这个项目可能暴雷或者跑路，亦或者是骗局，但是也要参与进来，就是因为他们相信自己不是最后一个接盘的人。这种犹如火中取栗，也是有很高的风险，因为谁也不知道这种非法骗局什么时候跑路，只有做局者自己心里清楚，因此有时候盘子操控者反其道而为之，开盘即跑路，结果导致很多人本金全无，欲哭无泪。

最后的提醒——价值投资，远离骗局

总体上来说，骗局项目利用了人性中的“贪”字，以高收益诱导投资者入局，最后进行跑路的过程，这也是国家打击的对象，同时参与投资骗局也有一定的法律风险。

根据国家规定，如果向其他人推广骗局项目也是需要承担法律责任的。很多参与骗局的人报警之后，由于CX骗局参与者也要负有一定的法律责任，因此不能以受害者的身份获得赔偿损失，比如plustoken收缴的比特币等加密货币最终收归国库，这也是骗局的最终结局。

最后这里也有必要提醒广大投资者，千万别抱有侥幸的心理和贪婪心理，一定要远离骗局和CX项目，同时也要对家中老人进行相应的宣传和教育，一旦发现，及时报警，防止出现财产损失。

—-

编译者/作者：cncoin

玩币族申明：玩币族作为开放的资讯翻译/分享平台，所提供的所有资讯仅代表作者个人观点，与玩币族平台立场无关，且不构成任何投资理财建议。文章版权归原作者所有。