AaveV3迭代能否带动下一个DeFi热潮

导读：3月16日，Aave宣布升级，推出了Aave V3，此次Aave v3升级引入跨链资产流动性、社区贡献工具、Gas优化模型、高效模式等新功能，此外还将集成一系列去中心化应用。AAVE V3这次有非常大的迭代，能够以更便捷且加杠杆的方式整合不同链上的流动性，而且也有不少产品上的优化，更加精准的细分功能，还有一系列针对风险管理的优化。

2022年伊始，在整个加密市场的下行趋势中，DeFi赛道也毫无起色。但这并不意味着DeFi领域失去了创新热情，相反，DeFi领域一直在进行持续不断的技术创新。

比如前几个月小爆的项目OlympusDAO和Wonderland就试图打开DeFi 2.0时代，不过现在社区对其关注度已然下降。再比如AC退圈前力推的Solidly，精彩的理念重燃了DeFi社区的希望，虽然随着AC退圈该项目也戛然而止，但对于DeFi的复苏仍有推动作用。

由此不难看出，DeFi领域虽然一直小有创新，但圈内人士对于DeFi的热情却在持续下降，倦态尽收眼底。

Aave V3来袭，DeFi复苏有望？

面对DeFi如此颓势，各个老牌项目纷纷进行了创新升级，其中去中心化借贷协议Aave推出的Aave V3吸引了诸多投资者的目光。

Aave作为DeFi领域内的老牌项目，一直有其独特的亮点，其一就是“闪电贷款”，这是DeFi领域的第一个无抵押贷款选项，并且允许用户使用20种加密货币进行借款和贷款，给予了用户更多的选择。其二是通过Aave借款，用户可以交替使用固定利率和可变利率。因此，尽管Aave代币价格从2021年5月661美元峰值下跌了76%，但Aave的总锁仓量依旧近130亿美元。

3月16日，Aave宣布升级，推出了Aave V3。Aave从一开始便布局于以太坊链上，很少尝试跨链业务，然而此次升级，Aave做出了大胆的尝试，直接选择在六个不同的区块链上推出Aave V3，这六个区块链分别是Polygon、Arbitrum、Avalanche、Fantom、Harmony和Optimism。据悉，此次Aave v3升级引入跨链资产流动性、社区贡献工具、Gas优化模型、高效模式等新功能，此外还将集成一系列去中心化应用。

根据Aave创始人Stani Kulechov的说法，V3将具有一系列旨在改善用户体验、风险管理和资本效率的新功能和机制（具体亮点见下文）。该消息一经传出，社区内开始纷纷期待着DeFi的再度崛起。

Aave作为“DeFi Summer”时期的明星项目，曾经的风头甚至屡次盖过借贷龙头Compound，如今作为DeFi老牌长青项目推出新品，DeFi卷土重来似乎指日可待。值得一提的是，消息公布两天后，在Santiment的数据统计中，就已经显示出了可喜的趋势，数据表明，大型鲸鱼在过去2个月总共积累了7万AAVE，价值1070万美元。

此外，Aave代币价格也得到了明显的上升，据Coingecko数据显示，AAVE在一周内价格上涨了33.4%。

最后，不容忽视的是，Aave V3似乎带动了DeFi领域内的活力，Defi Llama数据显示，自3月16日Aave宣布升级之后，DeFi的总锁仓量的数据呈现出上升趋势，Aave的锁仓量更是在七日之内上升了13.93%。虽然这与大盘市场也有一定的关系，但是不容置疑的是Aave V3的强势出击为DeFi注入了一定的活力。

Aave V3优势大盘点

从上文的各个数据表现可以看出，Aave V3的推出称得上是重磅出击，据说此次升级更是有助于进一步巩固Aave的领先地位，那么Aave V3究竟有什么优势能够引得诸多投资者的青睐呢？一起来盘点一下吧。

优势一：门户功能

目前，Aave在Avalanche、Ethereum和Polygon上运行，每条链上都有数十种资产具有可变的借贷和利率。除了利率，各链之间的流动性需求可能会有很大差异，Kulechov预计随着V3的跨链“门户”功能上线，这些回报和需求波动将趋于平缓。

门户是一项允许跨链桥铸造和燃烧代币的功能——其中代币代表着存入Aave中的代币。Bridges将在一条链上铸造Aave的“aTokens”并在另一条链上燃烧它们，保持不同链之间记账的一致，同时允许用户追求收益套利和其他策略。用户可以在以太坊主网中存入的资金，但可以从Polygon借钱并在Avalanche上偿还。

Aave V3的门户功能允许由DAO来批准桥接协议，从而更公平地促进跨链交易，使得Aave内的资产能在不同链之间轻松流动。

优势二：隔离市场

Euler、Kashi和Rari等借贷平台的发展给Aave带来了一定的压力，这些平台可以通过无许可的借贷池更好地满足外来资产的需求。基于此，V3引入了隔离市场，隔离市场实际上是一个允许Aave治理比当前流程更快地将资产列为抵押品的管道，但只是作为单一抵押品来源，而不是捆绑包。

隔离市场除了允许新资产上市外，还可以保护协议。DeFi领域一直都是黑客攻击的高发领域，Aave V3的隔离市场可以将某些高风险资产进行隔离，有效缓解了一定的风险。此外，隔离市场将具有由DAO治理控制的供应上限。随着时间的推移和资产的成熟，用户可以增加上限，并最终关闭特定资产的隔离模型。因此，它可以实现资产的可扩展性。

优势三：高效模式

Aave V3最令人兴奋的功能是即将推出的高效模式，高效模式解锁了更高的借贷能力。这一功能将允许用户利用极高的贷款价值比进行贷款，只要他们以类似资产（如稳定币）作为抵押物。

Aave V3的影响

虽然跨链闪兑项目也能实现，但Aave V3不仅没有那么多资金损耗，并且还能在跨链闪兑的基础上提供借贷服务，相当于用户可以加杠杆，从而去体验更多DeFi产品以及捕获更多利润。这个改变是对于所有DeFi用户而言的。

总的来说，Aave V3的传送门（Portal）功能，不仅可以有效解决Aave协议自身流动性被分割在各区块链上的问题，对于整个DeFi领域也是如此。虽然这个功能算不上先发优势，但Aave在用户粘性、资金体量和资产及公链种类上有着基础设施级别的优势，能够应对用户的日常跨链借贷。Aave V3的上线，相信不仅能保留现有用户的产品粘性，还能在短时间内引导新用户进来。

AAVE V3这次有非常大的迭代，能够以更便捷且加杠杆的方式整合不同链上的流动性，而且也有不少产品上的优化，更加精准的细分功能，还有一系列针对风险管理的优化。但Aave V3还处于实施阶段，能否经受住时间的考验，我们还需拭目以待。

文| Jun long

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编译者/作者：Bitkoala考拉财经

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