美国代理商发布针对加密货币公司的AML和CFT政策的联合声明

美国三大主要金融监管机构的主席在一份罕见的联合声明中警告，加密货币企业必须根据《银行保密法》（BSA）在适当的机构进行注册。

在美国证券交易委员会（SEC），金融犯罪执法网络（FinCEN）和商品期货交易委员会（CFTC）的联合声明中，这三个机构重申了加密货币公司必须根据《银行保密法》进行注册的事实。 （BSA）。

声明继续指出，这些公司必须尽其职责以打击资助恐怖主义（CFT）和实施反洗钱政策（AML）。

属于此框架的公司被视为“金融机构”，例如共同基金或期货佣金商人。确实，任何以任何身份处理数字资产的人。

履行监管职责

最重要的是，这些团体有义务跟踪可疑交易并将其报告给适当的机构。

这三个机构将数字资产定义为“根据适用的美国法律有资格作为证券，商品，以及基于证券或商品的工具，例如期货或掉期而具有资格”。

上面是为了避免造成任何混乱，因为数字资产可能意味着一些不同的东西。

但是，总体声明指出，即使企业将数字资产称为另一术语，但属于BSA定义的数字资产，仍然适用相同的规则。

不管出现哪种情况，该声明都说：

“资产，活动或服务所基于的（事实）事实和情况，包括其经济现实和用途（无论是有意还是有机地开发或重新定用途的），决定了资产的一般分类，对活动的具体监管方式涉及资产，以及涉及的人员是否是BSA的“金融机构”。”

声明指出，在不同情况下，企业必须向上述一个或多个代理机构进行注册。

例如，如果一家公司更靠近加密货币的商品方面，则其义务将属于《商品交易法》（CEA）。如果实体属于证券方面，则必须遵守证券法，依此类推。

在更多法规之上的法规

最近，金融行动特别工作组（FATF）发布了其他加密货币规则，要求加密货币公司保留并向相关政府部门发送客户信息。

新规则表面上是试图追踪在加密货币空间内进行的可疑交易的尝试。

但是，公司正在努力遵守法规-不是因为他们不想这样做，而是因为他们没有适当的系统来这样做。

首先，这种挣扎是由于事实证明，加密货币并非旨在进行监管。相反，他们的哲学仍然相反：存在于监管权力之外。

最近的事情是美国国税局（IRS）发布了有关加密货币和区块链硬分叉的新税收指南。

但是，这些裁决仅描述了难以置信的基本情况，使发烧友们相信该机构根本不知道自己在说什么。

今天的IRS指南真是一团糟。 1.如果你有密钥但没有用于花费资产的软件，该怎么办？2。如果你从未出售或转让资产而资产价值缩水90％怎么办？3。如果资产在分叉时甚至没有交易，那么价值是多少？https://t.co/jJ5SdXU72i pic.twitter.com/SpTOIOKqg0

-Jameson Lopp（@lopp）2019年10月9日

总体而言，无论涉及哪个机构，我们似乎仍要等待一段时间才能采取适当的监管措施。

图片由ShutterStock，Pixel和Wikimedia Commons提供

《美国代理商发布反洗钱联合声明》，《针对加密货币公司的CFT政策》首先出现在BitcoinerX上。

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编译者/作者：不详

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