在要求KYC验证程序后，LocalBitcoins的交易量暴跌

截止到10月1日，最古老的点对点交易平台LocalBitcoins上的比特币交易量已经急剧下跌。

根据加密货币的数据，在截至9月28日的一周中，该平台在全球范围内处理了近6100万美元的比特币交易量。

从那时起，他们一直在下跌。 10月5日跌至4,700万美元，10月12日跌至4,100万美元，上周进一步跌至3,700万美元。

由于AML / KYC，Localbitcoins交易量下跌，2019年10月

这种急剧下跌的原因是实施了对洗钱（AML）严格要求并满足其全球客户（KYC）要求的措施。

芬兰平台自2012年开始运作，并于6月宣布了一项交错政策，该政策于10月1日生效。

Localbitcoins AML / KYC，2019年10月

该平台说：“ T0帐户，即仅具有注册证明的用户，可以完成购买操作，但没有LocalBitcoins钱包地址，也不能出售BTC并发布广告。”

这表明，T0帐户的用户只能有效地执行购买订单以外的其他任何操作，因为没有比特币地址，因此无法完成购买订单。因此，实际上，每个人都必须是T1帐户才能在平台上进行任何操作。

这意味着每个人基本上都需要提供标识，实际地址和KYC信息。所有这些对于西方国家的居民而言都是相当容易的，但是在许多国家中，根本不可能或很难提供地址。

例如，阿尔巴尼亚几乎没有邮政系统。在西方，没有“电子邮件”可以理解。那是针对中等财富国家和欧洲国家的。

反洗钱还是关闭帐户？

在非洲，没有名称的道路比贴好标签的道路更为普遍。更不用说有数字或邮政编码/邮政编码等的房屋了。

因此，实际上，西方国家排除了那些想逃避通货膨胀，癫痫发作甚至是盗窃的诚实诚实的人，他们对反洗钱的要求都中心化在西方国家，而这些国家并没有考虑到其他地方的情况截然不同。诚实睿智的公民可能无法满足要求的事实。

此外，对于某些国家/地区而言，只有护照才能访问该平台，即使在西方国家，在哥伦比亚等地，护照也很少。

作为在芬兰的注册公司，LocalBitcoins由于需要通过“遵守AML / CFT法规”的法律而没有太多选择，在这种情况下，CFT在资助恐怖主义，因为KYC听起来似乎没有那么有说服力。

但是，Localbitcoins的实施可能会受到批评，因为在此类要求适用之前，通常会有10,000美元的限额。当他们在这里时，他们似乎已经以某种方式实施了它，即使以50美元购买或出售比特币也需要官方文件。

除了额外的文档外，他们还必须提供实际地址，甚至是每50美元购买或出售一个地址，这对许多国家的人们来说是不可能的，因为在许多国家中，没有真实的地址。

每年购买或出售20,000美元以上的任何人都必须代表他们提供地址的官方证明，这在世界上超过一半的国家中也是不可能的。

去中心化Localbitcoins？

Localbitcoins不必是一个中心化的实体，因为它们做的太简单了，可以独立运行，其大部分容量可能仅是因为它们是第一个，因此也是众所周知的。

该平台基本上是两个人同意进行信托转让的一种方式，此外还宣布了买卖意向的空间。

对于后者，他们通过亲自开会以现金支付的方式取消了买卖。他们首先要求卖方封锁其比特币，然后买方将法定货币转移到卖方的银行帐户，卖方确认收到法定货币，现在比特币已解锁并发送给买方。

所以，一切都是肯定的，只是代码，而是在LocalBitcoins服务器上运行。它可以轻松地在以太坊智能合约上运行，并且确实可以使用比特币脚本来完成，尽管这样做会更加困难。

对于以太坊，你必须首先创建一个具有买方道德地址的智能合约（信托），然后将ETH发送给阻止它的智能托管合约，除非你发送交易或确认同意将其解锁的??确认。

问题是，为什么买方应该信任你？如果买方不汇款怎么办？

因此，你将不得不创建一个稍微复杂一点的智能合约，如果在x个小时后仍未确认eth，则返回eth，但是如果买方有争议，则崩盘，然后崩盘以致于中标，甚至如果他们对自己提供的道德方向提出异议，它将完全阻止；如果双方最终同意（或者地址的信誉低于阈值），并且显然可以通过使用最初提供的地址进行签名，则可以解锁。

这样就没有什么保障措施了，如果LocalBitcoins的某人基于收据或其他方式以一种或另一种方式进行统治，但是实际上，即使是Localbitcoins，大多数人也会尝试建立声誉和可靠性，在这种情况下，可以通过建立管理层本身的声誉或可靠性来完成。

也有Localbitcoins的中心化替代方案。有一个本地的以太坊，甚至是BCH的一个本地版本。也可能有真正的本地版本，例如非洲的一位企业家，对该地区采用了更合适的反洗钱方法。

但是，就Localbitcoins而言，交易量的下跌似乎是惊人的，因为尚不清楚它会持续更长的时间，还是该平台能否作为全球平台生存。

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编译者/作者：不详

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