KYC实施后，比特币交易量暴跌

自10月1日以来，最古老的P2P交易平台LocalBitcoins上的比特币交易量急剧下跌。

在9月28日当周，该平台在全球范围内处理了近2.5亿雷亚尔的比特币交易量。

从那以后，这个数量一直在下跌。从10月5日的1.91亿雷亚尔到10月12日的1.66亿雷亚尔。

LocalBitcoins交易量

这一急剧下跌是由于在全球范围内实施了“了解你的顾客”（KYC），使洗钱变得困难。

自2012年起投入运营的芬兰平台于6月宣布了一项分层政策，其中每一层都对不同的限制提供了保证，该政策于10月1日生效。

新层系统

他说：“第零（0）个帐户，即仅具有基本验证的用户，可以进行购买谈判，但没有钱包地址可在LocalBitcoins上接收，也不能出售BTC并发布广告。”平台。

这表明该层的用户只能执行无法完成的购买订单，因为没有比特币地址。因此，实际上，每个人都需要其一（1）层经过验证的帐户才能在平台上进行任何移动。

也就是说，基本上每个人都需要提交其身份，实际地址和其他KYC信息。所有这些对于西方国家的居民而言都是相当容易的，但是在许多国家中，提供地址是根本不可能或非常困难的。

例如，阿尔巴尼亚没有适当的邮政系统。没有像西方那样的“邮件”。这仅在其他国家有效。

反洗钱还是结案？

在非洲，没有名字的道路比拥有名字的道路更为普遍。带数字或邮政编码的房屋要少得多。

因此，这些国家被排除在外，其中包括希望逃避通货膨胀，扣押甚至盗窃的诚实诚实的人，以西方为重点的反洗钱法律的要求并未考虑到地球上其他地方的截然不同的情况，使得某些用户无法继续使用该平台。

此外，在某些国家/地区，仅一张护照就足以访问平台，而在其他国家（例如，哥伦比亚），情况就不同了。

作为在芬兰的注册公司，Localbitcoins的选择不多，因为它通过了一项要求“遵守AML和CFT法规”的法律。在这种情况下，CFT是反对资助恐怖主义行为的法律典范。

但是，LocalBitcoins的实施可能会受到批评，因为在适用这些要求之前通常限制为10,000美元。联系LocalBitcoins似乎已经实现了一个系统，即使50美元的比特币买卖也需要KYC。

除了其他文档外，他们还必须提供购买或出售50美元的实际地址，这在许多国家/地区是不可能的，因为在许多国家/地区，没有真实地址。

每年购买或出售超过20,000美元的任何人都需要以自己的名义提供另一份正式住址证明，这对许多人来说也是不可能的。

LocalBitcoins去中心化了吗？

LocalBitcoins不必是一个中心化的实体，因为它们的工作非常简单，其大部分可能是因为它是该模型的第一个，也是最著名的应用。

该平台基本上是两个人同意进行信托转让的方式，同时也是宣布打算出售或购买的空间。

LocalBitcoins要求卖方冻结其BTC，直到进行现金转移，然后在交易后释放该BTC，这非常简单。

因此，这只是代码，但是在LocalBitcoins服务器上运行。这可以很容易地在智能以太坊合约上运行，你也可以使用比特币来实现，尽管它不那么实用。

对于以太坊，你首先创建一个智能合约，该合约将成为具有买方地址的托管人，然后将ETH发送给阻止它的智能合约，直到你提交交易或确认同意解除该合约的确认。

问题在于，买方为什么要信任你？如果买方不汇款怎么办？

因此，你将不得不创建一个稍微复杂些的智能合约，如果在X个小时后未确认ETH，则将返回ETH，但是如果买方有争议，将其锁定以解决问题，或者甚至完全冻结，则将不会返还ETH。如果他们与提供的ETH地址竞争，则如果双方同意（或地址的信誉低于阈值），则该地址不可解锁，并且很明显，这可以通过使用最初提供的地址进行签名来实现。

这比LocalBitcoins的某人以收据决定一种或另一种方式的安全性要差一些，但实际上，即使是Localbitcoins的大多数人，也试图建立声誉和可靠性，这也可以在这里完成。案子

也有LocalBitcoins的中心化替代方案。 ETH和BCH也有类似的网站。也可能有本地版本，例如在非洲有一位商人，对该地区采取了更合适的KYC方法。

但是，就LocalBitcoins而言，交易量的下跌似乎是惊人的，因为尚不清楚该平台是否能够在全球范围内生存。

资料来源：Trustnodes

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编译者/作者：不详

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