什么将把加密货币技术带入机构领域？

随着Libra的宣布，Facebook最近进入了机构区块链和加密货币的世界。它引起了极大的关注，以至于美国的立法者正在举行听证会以审查该项目。沃尔玛多年来一直在调动加密货币和区块链。在撰写本文时，顶级加密货币交易所的交易量约为500亿美元，比特币（BTC）保持稳定在8,000美元左右。

显然，这是加密货币技术向大众的一种新的“主流”，但是越来越多的大型银行，对冲基金和家族理财机构也正在转向数字资产，以建立其传统的投资组合。

学术捐赠-包括哈佛管理公司（全球最大），密歇根大学，麻省理工学院和其他机构-都在通过加密货币去中心化其持有的股票。 2月，摩根大通（JPMorgan Chase）推出了自己的JPM Coin。虽然其令牌处于原型阶段，并且仅与摩根大通机构投资客户进行测试，但它是美国第一家创建法定货币数字版本的银行。

根据富达（Fidelity）5月份的一项调查，47％的机构投资者对数字资产持“压倒性的好评”。该公司对数百家机构投资者进行了调查，其中包括养老金，对冲基金和捐赠基金。富达（Fidelity）的研究表明，“机构投资者正在寻找数字资产的吸引力，并且许多人都希望在未来五年内对数字资产进行更多的投资”，但是机构对加密货币的投资可能会很棘手，尤其是在安全性方面。

妥善保管数字资产并不像将黄金或纸币锁定在银行金库中那样容易。由于像比特币和以太（ETH）这样的加密货币完全以数字方式存在于区块链上，并且本质上保持在去中心化的环境中，因此它们为黑客提出了诱人的目标。而且，如此大规模地处理公钥和私钥（稍后会详细介绍）的机构并不容易。大型数字资产基金的安全存储是复杂的，机构需要安全，全面和集成的存储解决方案。

行业报告显示，2018年约有17亿美元的加密货币被盗。投资者面临的威胁形势与所有技术领域的安全专业人员所面临的威胁形势相似，并且随着行业的发展，这种威胁只会越来越广泛。从社会工程学到传统的网络攻击方法（如网站克隆，网络钓鱼和SMS黑客攻击），再到基本的硬件篡改，在这个新领域中有很多切入点。

严格的安全性对于涉及数字资产的任何人都至关重要，无论你是涉足替代币还是监督比特币命运的机构投资者。在加密货币世界中，有几种存储资产的方法，但是它们通常都涉及某种形式的钱包。基本上，“数字货币包”是用于存储你的私钥的设备。你的私钥是用于授权在区块链上消费和出售加密货币的重要信息。存放它们的钱包可以是物理设备，基于软件或解决方案的钱包，也可以是你从中购买货币的在线交易所。

在这些钱包中，有两种形式：热钱包和冷钱包。两者之间的区别在于，热钱包连接到互联网，而冷钱包没有。将加密货币留在交易所是热钱包存储的一个示例。自然，冷钱包比热钱包更安全，因为它们花费很少（或根本没有）连接到互联网。

冷库的硬件钱包通常被认为是存储加密货币的最佳和最安全的选择。这些通常为USB格式，可以暂时“热销”，因为它们可以连接到互联网以促进加密货币交易，但主要是保持脱机状态，并且由于资产完全隔离且黑客无法访问而断开连接。

虽然无可否认，基于USB的硬件钱包是持有加密货币的个人保护投资的最佳方式，但对于处理价值数百万美元的加密货币的企业而言，它们实际上并不可行。在机构投资的早期阶段，资产管理者会发现自己无法通过便捷，有效的方式来实现有意义的职责分离，从而在硬件钱包上获得了大量财富。金融业需要托管解决方案，这种解决方案应采用更全面的方法，将冷热方法结合在一起，并同时包含硬件和软件技术解决方案。

管理加密货币资产的最安全方法是通过端到端的多授权治理基础架构。大型数字资产基金的安全存储非常复杂，交易所和机构都需要安全，全面和集成的解决方案。一种有效的方法是采用多授权，自托管的管理系统，并为金融机构提供安全性，控制力和执行速度。可靠的治理框架可即时访问资金，而无论数据处于静止状态还是传输状态，都不会损害安全性。

有效的加密货币托管解决方案应确保组织内没有单点故障。想想QuadrigaCX案，其中1.63亿美元失踪了。尽管现在这已成为极端欺诈和一个坏人的问题，但它却显示出，巨大的危险在于信任单点故障。

为了使加密货币行业真正成熟，机构投资者将必须参与其中。交易所，经纪人，资产管理人，场外交易者，保管人和其他人必须对所有交易执行机构级的控制。这是将新的稳定和信任时代带入数字资产管理新时代的唯一途径。

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Demetrios Skalkotos是Ledger Vault的全球负责人。 Skalkotos在金融服务领域拥有超过15年的经验，并且正在带领Ledger进入数字资产机构投资的新领域，并推动其向前发展的新型安全方法。作为全球领先的加密货币安全公司，Ledger（Ledger）已售出超过160万个hawadware钱包，以保护投资者资产。利用相同的技术创建Vault，Ledger为机构投资者处理了复杂的加密货币安全性，并针对企业级解决方案进行了扩展。

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编译者/作者：不详

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