国会通过包括“去中心化加密货币”在内的威胁通过了新的BSA法

代表《 2019年协调监督，升级和创新技术以及2019年考官改革法案》的《 2019年计数器法案》（HR 2514）于上周通过了众议院，目前正由美国参议院审议。该法案将使《银行保密法》的法律现代化，包括在每个美国联邦监管机构中设立新的“创新实验室”，以推进金融机构采用BSA的方式。

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金融服务委员会发布的众议院报告作为法案的附带内容，指出BSA法律在18年内未更新。报告在描述我们当今生活的当今世界存在的风险时指出：“ BSA定义了机构和行业为捍卫美国金融体系所扮演的角色和责任……对金融体系的最后一项重大改革BSA发生在2001年，当时只有单人恐怖分子，去中心化的加密货币，复杂的跨国贩运计划和网络犯罪才兴起。”

“ BSA的最后一次重大改革是在2001年，单身恐怖分子，去中心化的加密货币，复杂的跨国贩运计划和网络犯罪兴起之前。”

众议院报告116-245，2019年10月21日

尽管许多人希望国会考虑到SEC和CFTC法规也已经过时的事实-使2001年的BSA法看起来像婴儿一样-将去中心化加密货币与单人恐怖分子，贩运计划和网络犯罪包括在内的令人不安的组合提供了一个很好的信号关于国会许多人仍然如何看待加密货币。

至少它是仅次于单演员恐怖分子的第二名，所以这对加密货币来说并非全无好处。但是，以某种方式认为这是对加密货币存在威胁的错误描述，似乎更像是对去中心化概念的错误描述。DAI维·马库斯（David Marcus）在国会宣布Libra和作证，再加上总统和财政部长的评测，这清楚地表明，过道两边的决策者对于比特币或Libra的加密货币都非常不喜欢。

由于财政部及其恐怖主义与金融情报局已将其管辖范围的加密货币与金融犯罪和执法网络（FinCEN）合并，因此，为什么财政部长立即关注的问题是将去中心化加密货币视为国家安全威胁。毕竟，除了SEC和CFTC法规外，加密货币是一种新的“货币”形式，因此，始终存在使用新型货币以破坏其内部建立的反洗钱（AML）保护的风险。传统银行系统。

加密货币和区块链行业存在的问题-一个不会很快消失的问题-加密货币部分更少，而去中心化部分更多。遍布全球的矿机验证交易而不是中心化银行的想法似乎使任何类型的常见BSA检查都陷入混乱。

“该行业还正在采用或适应市场上的新产品和服务，例如加密货币，支付平台和区块链技术。不良行为者积极寻找机会利用，滥用或欺骗这些工具。”

众议院报告116-245，2019年10月21日

报告稍后会指出：“该行业还在采用或适应市场上的新产品和服务，例如加密货币，支付平台和区块链技术。不良行为者积极寻找机会利用，滥用或欺骗这些工具。”报告继续指出，“ …监管者需要了解这种不断变化的环境，以鼓励创新的方式进行监管，同时限制对我们财务的负面影响制度和国家安全。”

尽管行业正在采用新产品和服务，但不良行为者寻求机会“欺骗这些工具”这一事实并不能完全说明问题，因为有时不良行为者会被区块链的工具“欺骗”。简单地将加密货币标记为恐怖分子融资的一种方式，错过了数字代币与加密货币的另一面-区块链的“去中心化”方面，即所有无法更改的分布式账本。的确，就在最近，“比特币运营的最大的暗网儿童性虐待市场”被发现-这是一种刺痛操作，能够利用加密货币的区块链属性来找到不法分子。可能是BSA审查员在该领域的最终预后中，“诱骗”去中心化加密货币的工具实际上比现金交易甚至典型的金融交易难得多。

在屏幕上将区块链概念视为安全的去中心化账本的人，用于加密货币…（+）金融技术和商业交易数据，金融科技

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仍然不相信并认为去中心化加密货币类似于独狼恐怖分子和跨国犯罪吗？比特币在世界上的产生将是我们的厄运，我们所知道的文明的终结？并没有那么快，因为这项新技术最近帮助在韩国破获了与儿童性虐待有关的案件。而且，如果我们还记得丝绸之路的出逃事件，不仅是坐在酒吧后面的经营丝绸之路的人，还有两名前联邦调查局特工在完成破产后试图潜逃2500万美元的比特币。尽管他们成功地进入美国银行并由于其作为联邦调查局的授权而压制交易的存在，但只有这才导致他们被捕。对于代理商来说，区块链技术在揭示真相方面是中立的，并且类似地被用来摧毁希望自己拿走一些丝绸之路比特币的代理商。

归根结底，肯定存在着“国家安全”的观点，以及“去中心化的加密货币”如何威胁这种观点。但是，与单独的狼恐怖分子或网络犯罪不同，恐怖分子或网络犯罪的概念意味着一个人选择做坏事。混入加密货币的概念意味着它也是邪恶的人制造的。希望随着新的BSA法案在参议院通过，以及新实验室在华盛顿特区兴起，监管机构将注意到，去中心化加密货币毕竟有其优点。

有关众议院报??告和参议院现在通过的法案的更多详细信息，请参见以下内容：

2019年反恐法

房屋报告116-245，以伴随《 2019年反补贴法》

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编译者/作者：不详

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