美国将应用FATF规则来监管使用加密货币的交易所和商业运营商

Twitter作者： @shadowargel
FinCEN措施旨在通过使用数字货币来防止金融非法，从而将适用于支付服务公司的一些法律扩展至加密货币公司。

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的 美国金融犯罪控制网，美国财政部办公室FinCEN将采用美国反腐败委员会制定的反洗钱法规 金融行动特别工作组（FATF-FATF）。

该机构负责人肯尼斯·布兰科（Kenneth Blanco）对此进行了报道。他说，使用加密货币开展业务并处理法定货币的公司，以及用于存储数字货币的服务提供商，将共享有关用户身份，对口身份的信息。超过3,000美元的运营和转移费用。

FinCEN最初在1996年引入了适用于美国所有金融机构的规则，在2013年增加了交易所，并在2019年5月重新调整了一些规则。但是，这些最新更新在一些公司之间引起了一些混乱，他们认为这些规定不适用于其运营模式。

旅行规则

FinCEN制定的规定中有一个所谓的“旅行规则”，该规则就转帐建立了非常精确的原则，以防止金融行动特别组织设计的金融非法行为。

在这方面，布兰科说，旅行规则是通过加密货币提供货币服务的公司最常见的违规行为，并且自2014年以来，该机构调整其准则以确保这些公司适当遵守这些意见。

有了这些规定，FinCEN会采用与FATF管理的准则相似的准则，该组织于今年6月发布了有关处理加密货币资产和相关服务提供商的新指南。该国际组织最近向有关方面提出了一些有关调整其监管政策的建议，同时确保其考虑使用区块链技术来支持整个流程。

作为打击洗钱斗争的一部分，特别组织将建议扩展至其伙伴国家，以采取与其准则中规定类似的措施，确定各国必须在2020年6月之前进行调整，以适应被列入清单的风险。如果没有，则将其列入黑名单。该组织提供的最具争议的法规之一是，该法律适用于处理1,000美元及以上交易的人员。

与稳定币相关的风险

FinCEN处理的另一个问题与稳定币有关， 美联储（EDF） 符合对国家金融系统的潜在风险。

该机构上周发布了一份报告，其中解释了这些数字货币对该国金融系统的影响，正好考虑到具有稳定币的支付网络有可能达到全球规模，从而带来可能危及稳定性的挑战。财务，货币政策，并违反有关洗钱和资助恐怖主义行为的法律。

由于Facebook宣布了计划推出自己的加密货币Libra的计划，美联储方面的这种担忧得到了增强，该计划将由一篮子法定货币提供支持，并允许以非常低的成本进行国际交易，而无需弄清楚如何在确保遵守法律规定以避免金钱犯罪的同时保护用户的匿名性。

但是，鉴于美国境内潜在用户对Libra的期望，该国的参议员和批评家敦促美联储加快启动其实时支付系统的计划，该系统的发布旨在2023年。

资料来源： News.Bitcoin.com

Angel Di Matteo的版本/ DiarioBitcoin

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编译者/作者：不详

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