比特币到底能不能被人为监管？

随着比特币和其他数字资产的采用和普及程度不断提高，业内也提出了一个问题：美国或是其他国家政府有没有可能控制比特币的使用呢？谈到比特币是否有可能被监管，实际上有两个核心问题需要特别关注。

数字资产可能会给宏观经济带来风险

比特币和其他加密货币可以作为国际货币的替代品，而这，很可能会让全球经济陷入困境。举个例子，俄罗斯、委内瑞拉和伊朗等国家都在探索使用数字货币来规避美国的制裁，这会让美国政府在一定程度上失去全球权威的地位。

国际政治和经济是一个非常棘手的问题，美国政府经常会使用经济制裁，而不是冒然进行军事行动，而这种手段也会让全球世界变得更安全。但现在随着数字货币的兴起，美国政府的这个策略似乎将受到挑战。

加密货币带来的微风险总体而言比重较高

比特币和其他数字资产最吸引人的功能之一，就是让你用微不足道的费用传递价值，不管是价值几美分的比特币，还是价值数十亿美元的比特币，只需要很少的手续费就能被发送到世界任何一个地方，成本大约在0.04美元到0.20美元之间（具体会根据紧急程度而定）。

但是，这种优势如果被非法人员使用，可能会带来非常危险的后果。由于全球范围内的去中心化固有特性，很容易导致比特币在一些非法活动中被滥用，包括资助恐怖分子、非法买卖毒品、下令暗杀、逃税、洗钱等等。

那么，比特币可以被监管吗？

在我们深入探讨这个问题之前，我们有必要先问一下比特币究竟是否可以被监管？

当年“中本聪”建立比特币的主要目的，其实就是为了去中心化和更好地被分发，但恰恰是这两个最重要的加密货币特质会影响、甚至破坏比特币的监管。

首先，通过去中心化管理，比特币没有单一的控制实体。比特币的控制权已经被世界各地的数个独立实体之间共享，这使得单个实体几乎不可能破坏整个网络，也无法对网络获得完全控制权，并按照自己的意愿去操纵比特币。

其次，通过分发，比特币可以同时存在于许多不同的物理位置，这会让监管机构很难按照自己的意愿去跨界实施监管，而且也意味着执法机构或其他第三方在技术上无法突袭违法组织的办公室，也不能关闭具体的业务。

话虽这么说，但依然有几个瓶颈可能会严重阻碍比特币的普及和使用。

1、针对中心化实体：交易所和钱包

逻辑上的第一步，是规范涉及加密货币的法定货币交易（交易所），而美国政府最后肯定会涉足其中。在数字货币萌芽的年代里，交易所其实并不需要太多的投入，也不需要监管机构的批准就可以运行。但是当加密货币开始逐渐流行起来之后，政府就会开始介入。

美国证券交易委员会（SEC）、美国金融犯罪执法网络（FinCEN）和美国商品期货交易委员会（CFTC）都在推动在美国境内运营的所有加密货币交易所实施“了解您的客户”（KYC）协议和反洗钱（AML）政策，这些监管机构发挥了巨大作用。

加密货币交易所别无选择，只能遵守美国政府的要求。绝大多数加密货币用户都是依靠交易所来使用自己的加密货币，因此他们也将自动“屈服于”交易所所施加的监管措施。当然，监管机构可能无法关闭为比特币提供动力的基础技术，但却可以彻底破坏绝大多数加密货币用户的体验，而这足以减少大多数加密货币的使用。

2、定位用户

美国政府还可以针对个人加密货币用户实施监管，与流行观点相反，比特币（甚至是一些隐私币）在本质上并不是匿名的。可以说，由于其公开透明的分类帐本，比特币甚至比有些法定货币更容易追踪。

不仅如此，许多加密货币交易所也表达了愿意与美国当局合作的意愿，联邦执法机构可以轻松追踪从某些地址发送和接收的比特币资金，甚至还可以准确地确定实际进行交易的个体。事实上，诸如Elliptic和Chainalysis之类的区块链公司已经与许多国家的执法机构建立了牢固的合作伙伴关系，以帮助执法者追踪非法的加密货币使用，揭示非法交易背后隐藏的身份。

除此之外，政府机构还将深入研究暗网和其他更专业的非法加密货币用法。尽管这么做会比较棘手，但美国政府拥有足够强大的网络火力，旨在消灭大多数与加密货币相关的网络犯罪活动。实际上，通过对加密货币混合服务（cryptoMixer.io），加密货币交换服务（ShapeShift）和P2P比特币交易（localbitcoins.com）进行的数年研究，我们发现大多数交易服务都必须支持“了解您的客户”（KYC）协议并遵守严格的反洗钱（AML）法律。

最后的想法

最终，要对比特币实施全球性的法规监管，可能需要耗费大量时间，而导致这种问题出现的两个重要因素分别是：中心化和观点共识。大多数美国监管机构在执法时基本上都属于“保护好人，制止坏人”的心态，但到目前为止，没有一个监管机构提供过可以遵循的独立指导性方针。当前，加密货币在美国受到美国证券交易委员会（SEC）、美国商品期货交易委员会（CFTC），美国国税局（IRS）等多家机构的监管，因此也很难制定出一套总体性的监管准则。

简而言之，是的——比特币可以受到监管。但实际上，部分监管机构已经开始对比特币进行监管了，基本上都是要求涉及比特币的交易需要遵守严格的“了解您的客户”（KYC）协议和反洗钱（AML）法律。尽管在厄瓜多尔，玻利维亚，埃及和摩洛哥等国家，比特币所有权是非法的，但在美国，如果认定加密货币所有权是非法的话，则需要对宪法的道德结构进行一些调整。

但是，政府无法“关闭”比特币。因为在没有中心化交易的情况下，比特币仍然能以P2P的方法进行买卖。任何政府都需要付出巨大的努力才能彻底根除像比特币这样的权力下放的东西，但要做到这一点，似乎比反乌托邦更为困难。

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编译者/作者：鸿狐论币

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