炒股不赚钱，炒币还能赚到钱？（二）

文：Jay

针对这个发人深省、触目惊心的“XX之问”——为什么炒股赚不到钱，炒币也难以赚钱——本文首先对投资与投机做一些探讨，然后对炒股和炒币相似点做进一步阐述，谋定而后动，力求使股市和币市成为自己真正的取款机——迈出更进一步！

为什么炒股赚不到钱，炒币就难以赚钱呢？这是因为不管炒股还是炒币都属于投资（机）的范畴，要想成功的投资（机），必须遵循高胜率的投资（机）理念及系统的操作手法，才可能实现长久的、稳定的盈利。

这里先谈谈投资与投机。

什么是投资，什么是投机？我们是否清楚自己的交易行为属于投资还是投机？概念很重要，搞清楚自己的交易模式很重要。

投资与投机，三言两语说不清楚，这里也不打算深究，一言以蔽之：投资就是将资本以尽可能合理或偏低的价格（相对于价值而言，价格围绕价值上下波动是市场经济学规律）投入到特定对象（标的），该标的未来的价值能够不断提升，最终体现在价格上能够回馈比本金更多的差价；投机则并不考虑对象本身价值及未来发展潜力，靠通过战胜交易对手来获得回报。

投资最重要的因素是价值的提升，而投机则建立在你死我活的较量中获胜。

实际上，大部分散户交易者自认为在投资，其实质不过是靠运气和幻想在做投机罢了。

作为散户，赚钱靠“投机”这种模式是几乎不可能长期、稳定地盈利。

其逻辑很容易理解。股票或数字货币交易中，你买我卖，一个人赚的就是另一个人赔的，总体是个零和游戏，并没有“新钱”产生。拿股票交易来说，上市公司要融资，原始股东要套现，投行要分账、政府要征税，交易所要收费……无数人依附在这个交易过程中吸血，零和游戏变负和游戏，最终必然是赔得多，赢得少。

正因为投机的盛行，股市才长期呈现“七亏两平一赚”的分布。试问普通散户如何斗得过实力远超自己、敌暗我明的庄家/机构？

不能说 “投机”就不是一种赚钱模式，庄家就是靠这个更高效地割散户的韭菜。庄家一方面由于各种原因限制没有耐心靠投资慢慢地赚钱，另一方面主要还是他们有实力靠投机赚快钱。

更确切地说，庄家也不是靠“投机”赚钱，他们是靠别人（主要是散户）的投机来赚钱。

看看那些赌徒吧，十赌九输，最大的赢家属于赌场这个最大的庄家。

对散户来讲，想赚钱、不被收割，请正确的“投资”，对“投机”避而远之，别无他法，否则，最好是“珍爱生命，远离股（币）市”！

怎样才能不被收割？怎样才算是投资？如何构建投资系统？重点推荐以下几本书：格雷厄姆《聪明的投资者》、唐朝《价值投资实战手册》及《手把手教你读财报》、小小辛巴《百箭穿杨》。看完这些书，会发自肺腑的体会到大道至简的喜悦！

说完了投资与投机，接下来谈谈炒股和炒币的相似点。

1.都可划分为基于基本面长线投资的“价值投资派”和基于趋势预测价格博弈的“技术分析派”，简称为“价值投资派”和“价格投机派”。

据我观察（没有任何统计数据，仅仅是依据股吧、微信等各种交流圈透露的信息），不管是炒股还是炒币，依据技术分析来做投机交易的占绝大部分人。

无论炒股和炒币，对于投机交易来说，因为主要靠战胜别人来取胜，所以本质上几无区别。

先说股市，价格投机盛行的原因可能有三：

一是真正的价值投资者总是孤独地做投资，他们的主要工作是埋头研究股票的基本面，对市场的短期走势、趋势预测、各种小道消息、流言蜚语等并不感兴趣，自然也就难以在那些人声鼎沸的地方看到他们的身影、听到他们的高谈阔论；

二是价值投资要求极高的耐心（等待价格回归价值），而这个社会人心浮躁，总想着赚快钱，于是那些荐股者、带单者才大有市场，最后不过是为他人作嫁衣裳、帮别人抬轿子；

三是严格意义上的价值投资者，需要掌握系统一定的财务技能、行业知识、估值方法，这都不是一朝一夕之功，又有多少人买卖股票的时候事有耐心、有能力先花费数天功夫去研究股票的基本面呢？

就价值投资而言，炒股的那一套不能完全搬到炒币上来，具体后面再分析。

由于区块链技术的发展还处在初级阶段，从基本面的角度看，值得价值投资的币种并不多。正是因为从价值投资的角度考虑可投标的不多，才规避了目前大部分项目归零、被收割的体无完肤的风险。

秉承价值投资理念，把注意力放在那些团队靠谱、技术过硬、共识度高的币种上，通过分散投资来控制风险（价值投资者，本质上是较为保守的投资者，强调安全边际，强调控制风险）。

同时，价值投资者懂得在牛市止盈，因为牛市资产价格泡沫严重（价格往往远远超出价值），并且不会在牛转熊阶段被套等反弹，以及参与其他各种冒险的投机活动，而是安安静静地休养生息，保住胜利的果实。这些都是价值投资理念自然而然的结果。

反观价格投机者，往往喜欢重仓、喜欢挑那些有噱头的项目，意图毕其功于一役，频繁追涨杀跌，无限的贪婪和恐慌，最终黯然出局。

2. 无论炒股还是炒币，散户“七负二平一赚”的基本结局不变。

炒股和炒币价格投机派占绝大多数，其交易本质没有区别（都是试图靠战胜对手盈利），因此，“七负二平一赚”的规律也不变。

3. 想赚钱，对独立思考、独立决策的要求不变。

前面说了，散户想通过炒币和炒股赚钱，靠价格投机行不通，只能走价值投资的道路。既然是价值投资，本身就包含了独立思考、独立决策的要求。搞清楚了投资与投机的区别，掌握了投资的理念和具体实现途径，自然也就达到了独立决策的要求。

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编译者/作者：不死姐

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