外汇牌照——英国FCA牌照注册要求

外汇牌照中英国FCA牌照是认可度最高，最严谨的牌照的，交易商能拥有一个自己的英国FCA牌照是一件多么自豪的事情。FCA监管的金融公司提供服务给客户,包括所有的零售和机构金融服务公司,从而保持英国金融市场的完整性。FCA前称为FSA,目前以担保责任有限公司的形式运作。FCA拥有强大的权利,包括监管与金融产品推广相关的行为。它可以确定产品的最低标准并对产品做出要求。并且它有权对于机构或者个人做出调查。除此以外,FCA有权利禁止金融产品上市;在它发现公司的推广内容有误导消费者的情况下,也有权要求公司立刻撤回或者修改。

经纪商如果想要持有FCA全牌照,必须经过FCA审核,并且在英国设有实体办公室。这种多数都是“有权持有客户资金”的,而且其客户也能够享受英国金融服务补偿计划(FSCS)的保护。这才是经纪商和投资者们所青睐的FCA牌照。

从2013年4月1日起，英国金融服务管理局(FSA)被两个新的监管机构替代，他们分别是金融行为监管局(Financial Conduct Authority, FCA)和审慎监管局(PrudentialRegulation Authority, PRA)。其中对经纪商的监管权将全部由FSA移交至FCA。

英国FCA的牌照划分

FCA牌照一共可以划分为四类七种：欧盟牌照（EEA授权），全牌照（授权），支付牌照，授权牌照（AR）四类;全牌照又可以划分为投资咨询牌照，STP牌照跟MM牌照三种，授权牌照又可以划分为介绍型和独立型两种。

AR大致上可以分为两种：

一种是介绍型AR（introducerappointedrepresentative/IAR），它仅将客户介绍到主体经纪商

另一种是独立运营的AR。独立运营的AR使用自己的品牌开展业务，它需要获得FCA的授权，即拿到AR牌照，必须在英国有注册合法的公司，有运营办公室。

由于主体经纪商对AR的所有活动负责，AR的客户开户需要通过主体经纪商的合规审核。客户的交易订单通常也是由主体经纪商处理。也因为此，只要主体经纪商受到英国FCA的监管，那么AR的客户也可以享受到FCA和英国金融服务补偿计划（FSCS）的保护。

办理英国FCA的AR要求

1.英国本土公司，个人或海外机构，提供金融相关服务;

2.在英国当地有实际经营;

3.由专业人士组成的团队;

4.AR无需保证金。月维费用 (MM)全牌需要保证金

可以申请英国FCA行业

存款接受机构;在线外滙交易商;投资机构或投资经理人;家庭理财顾问;保险行业;投资管理与投资维护机构;债权发行机构;期货交易机构;其他金融行业。

查询AR公司监管状态时，需要注意两点：

授权代表（Appointed representative）——指的是一家公司可能代表监管授权公司（即主体经纪商）提供服务。授权代表的活动需要接受主体经纪商的监管。

前授权代表（Appointed representative – former）——指的是已经不再提供受监管活动的公司 。

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编译者/作者：z131851003

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