回顾2019数字货币的发展趋势

把的注意力放回2019年初，以及比特币创世块开采十周年。这个行业几乎没有什么值得庆祝的。价格已跌至新低，而初创企业甚至一些业内重量级企业也开始感到手头拮据。

推动人们对加密货币感兴趣的因素有很多。两个主要的动力是市场波动和主流采用的明显例子。但随着该行业进入新的一年，这两种情况几乎没有出现：大盘股硬币平仓，成交量跌至谷底。高盛（Goldman Sachs）和摩根士丹利（Morgan Stanley）等华尔街公司悄悄搁置了向机构客户提供加密货币的计划。似乎人们已经不再关心数字资产了。

随着年底的临近，我们可以看到积极趋势正在出现。首先，也许也是最重要的，我们看到了快速的实验和实现。经过一年的反复试验、发展和完善，加密货币市场已经进入了一个全新的领域。受欢迎的运动服制造商New Balance开始在其全球供应链中使用Cardano区块链；马耳他博彩局在赌场测试加密货币；法国央行表示，将在2020年初启动数字货币的试验。

其次，密码衍生品的规模和可获得性都出现了爆炸式增长。曾经是不到几个交易所的省份——尤其是Bitmex——比南斯（Binance）、霍比（Huobi）和奥克斯（OKEx）等大型现货交易场所，现在都为大盘股加密资产提供期货甚至期权。纵观BTC永续期货，我们可以看到，随着主要交易所开始进军，市场竞争日趋激烈。

我们可能会看到这一趋势在2020年得到巩固，因为占主导地位的现货交易所在衍生品市场上展示了相当大的实力。分权金融成为创新的温床。今年，DeFi项目的总价值增长了近两倍，超过6.5亿美元。利用新技术提供可靠和安全的金融服务，意味着全新的贷款和保证金交易设施（仅在几年前是完全不可想象的）现在已经唾手可得。交易员现在可以使用InstaDApp在不同的债务头寸之间进行无缝交换，中国的巴贝尔金融（Babel Finance）等公司通过加密作为抵押品，为大型矿商提供随时获取资本的渠道。

最后但并非最不重要的是，该行业在过去一年中努力解决困扰加密货币的一些问题。新的托管解决方案不仅有助于公司和高净值个人保护加密货币不受黑客攻击，有些甚至允许远程令牌下注，这意味着持有者可以保护网络安全，并在不给自己造成伤害的情况下获得被动收入。

总的来说，在建立数字资产类别的最佳做法方面已经进行了大量工作。全球数字金融（Global Digital Finance）等行业机构已与成员合作，推动一套共同的专业标准，其中包括承诺遵守相关法规。全球在监管方面取得了重大进展，鼓励金融市场机构认识到数字资产的潜力——无论是在改变经济格局的能力方面，还是在提供不相关的资产类别方面。随着摩根大通（JPMorgan）等公司开始实施自己的数字货币，很快就可以清楚地看到，即便是数字市场的最大批评者也认识到了这一潜力。

6月份，随着Facebook Libra的宣布，人们对加密市场的兴趣激增：CME集团以现金结算的比特币期货的未平仓合约达到历史最高水平，达到5311份合约，总金额26555 BTC，当时价值约为2.46亿美元。同样在今年，各国也表示对加密货币感兴趣。中国政府从禁止公民用人民币购买加密货币，到10月份宣布，中国完全支持区块链技术，并正在开发自己的国家支持的数字货币。预计很快将在深圳和苏州进行试验。在美国，政治家和监管者也软化了立场，美联储主席鲍威尔（Jay Powell）甚至暗示将发行数字美元。加密货币最终很可能在支撑各国经济霸权方面发挥重要作用。

在私营部门，受监管的平台建立了市场基础设施，以满足主流需求。巴克特（Bakkt）9月份推出了实物结算的比特币期货，这标志着向机构投资者提供一种受监管的手段，以获得对加密货币的敞口，迈出了一大步。

而CME在2017年12月首次推出BTC期货，正计划在2020年初推出期权，正如巴克特本月早些时候所做的那样。上市的其他产品包括瑞士六大交易所的交易所交易产品，由Amun和MVIS提供，并由CryptoCompare数据提供支持。比特币ETF可能还没有出现，但机构投资者正通过其他工具进入资产类别。例如，Grayscale的投资基金在第三季度吸引了创纪录的2.549亿美元。

重要的是，在数据提供商和整个行业意识到“假”交易量和交易场所缺乏透明度的问题后，支撑市场的数据今年出现了一次大清理。现在有了更精细的衡量标准来对好的和坏的参与者进行排名，这个行业更适合决策制定。

因此，当我们回顾过去12个月，数字资产市场已经多样化和增长。随着新服务提供商将加密技术从边缘资产类别转向金融科技创新中心，新的交易设施允许更复杂的战略。重要的市场基础设施和为更复杂的投资者基础量身定制的产品现在已经准备就绪，鼓励传统公司进入资产类别。

监管框架虽然刚刚起步，但正在提供更大的透明度，以确保市场参与者有合法的经营空间。在2017年12月，我们仍可能远离20000美元的比特币，但主流基金会已经到位。随着加密货币进入第二个十年，它的广泛应用将很快展开。

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编译者/作者：区块链吴哥

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