2019年的主要加密结论是什么

在今年年初，我预测了2019年加密货币的三个主要主题：加密货币将被称为“regtech”。金融机构和监管机构将在制裁执行中发挥至关重要的作用，反洗钱实践（AML）在亚洲将得到加强。

事实证明，就法规而言，2019年对于加密货币来说是重要的一年，但就金融行动特别工作组（FATF）和FinCEN提供的清晰度而言，更多的不是自动化银行的合规计划和监管。值得注意的是，FinCEN首次明确指出，区块链分析是有效AML解决方案的重要组成部分，也是加密货币业务的重要因素。遵守《银行保密法》（BSA）的能力。 FinCEN清楚地表明，了解您的客户（KYC）流程也很重要，加密货币企业应该在明年以及明年对此进行严格的监管审查。

我们还看到SEC进一步明确了监管规定。例如，Blockstack Reg A批准是此类同类的首次批准，并展示了通过SEC批准的使用加密代币的IPO类型筹款的途径。尽管其他公司先前已经利用了A规，但这是投资者第一次获得代币而不是公司股票。

现在我们已经有了明确的监管规定，我认为2020年将是接受加密货币作为regtech的重要一年。

加密货币确实确实继续对制裁的执行变得重要，特别是与芬太尼的贩运有关。我希望这种趋势会继续下去。

尽管我们的业务在亚洲得以扩展，反洗钱活动在不断加强，但我们仍然看到通过在中国以外运营的一些场外交易经纪人对大量非法资金进行洗钱。通过PlusToken骗局被盗的资金就是一个很好的例子。

我没有预料到的一个重要里程碑是主要的执法公告，他们相信区块链分析是识别犯罪嫌疑人和逮捕人的关键工具。司法部宣布删除“欢迎观看视频”，这是有史以来最大的儿童色情网站，其存储的内容数量也随之被捕，并逮捕了其所有者和运营商以及遍布38个国家/地区的337多名站点用户，并识别和营救了23名未成年人是该行业的重大事件。执法部门讨论了他们如何利用区块链分析来进行逮捕和营救，而这在其他情况下是不可能的。这是一个重要的例子，说明了区块链实际上如何为金融交易提供更大的透明度，而不是更少。

2019年也见证了主要参与者进入加密货币生态系统，特别是Facebook和Fidelity。有了Libra，Facebook就有机会向其庞大的用户群提供加密货币，从而导致其更广泛的使用。当然，这有可能为善与恶的行为者创造金融包容性，洗钱的风险将需要减轻。交易监控将需要满足全球监管机构的期望。富达（Fidelity）推出数字资产托管和交易服务也为行业带来了福音，并将为金融机构的进一步采用铺平道路。

最后，芝商所比特币期货是一个令人兴奋的发展，我希望它会继续回升。

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编译者/作者：wanbizu AI

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