一家FCA监管的电子支付公司被暂停营业，超过1.5亿美元的客户存款被冻结

ePayments是一家位于伦敦的电子货币公司，娱乐、金融和加密货币公司都是他们最重要的客户。本周，FCA暂停了超过1.5亿美元的客户存款，原因是该公司在反洗钱（AML）规则执行流程上“不明确”，客户为此都很疯狂。

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ePayments 是英国最大的数字支付公司之一。这家受FCA监管的公司拥有超过100万个个人帐户和1,000多个商业帐户，作为万事达的主要发行商已发行了超过7.5万张预付卡。据KlipC收集的数据，ePayments系统业务在过去几年增长了400％，其提供了低成本和易于使用的付款渠道。

然而，今年2月，在FCA发现其反洗钱(AML)控制“若干弱点”后，该公司被FCA勒令“无限期”暂停所有业务。这使得ePayments的客户在超过两周的时间内无法提取、转移或存入资金，同时也无法使用预付卡。这种事情已经不是第一次发生了，因为之前在伦敦运营的公司也遇到了类似的命运，例如去年的Ipagoo。

被暂停服务后，ePayments在其网站上发布了以下声明：

2020年2月11日，ePayments 系统有限公司（ePayments）与金融行为监管局（FCA）达成协议，暂停其客户帐户的所有活动。这是FCA审查了ePayments反洗钱系统和控制措施后发现有需要补救薄弱环节而做出的这一决定。

目前尚不清楚ePayments的客户帐户中有多少资金被冻结，不过截至2019年4月，该公司持有超过1.5亿美元的客户资金。

KlipC采访了几位心烦意乱的客户，其中包括一位在IT业工作的中东客户，他提到他的帐户存有 74,000美元，他需要支付他儿子主要的医疗费用；还有一位在墨西哥的交易员，他的帐户只有7,000多美元，最近又从一家券商那里取款。

我们采访的大多数人似乎没有意识到，如果公司在任何时候破产，他们的钱就不会受到任何存款担保计划的保护。一位英国的ePayments用户告诉KlipC：“我本以为这是一家受FCA监管的公司-----资金一定会得到保障。”

KlipC董事长Nana Naumovic表示：“这对于金融服务业来说是非常可怕的，因为FCA一直被视为权威的监管机构。但近年来，我们看到越来越多的骗局在伦敦流出，诸如此类的公司被暂停营业，客户无法取出他们的资金。我们现在谈论的都不是投资公司，而仅仅是支付公司。英国办理支付许可证大约只需1000美元。”

这场惨败不仅揭露了英国许多金融服务行业的模糊性，还暴露了消费者在使用这些服务时缺乏对自身权利的认识。在英国，金融服务补偿计划（FSCS）涵盖了银行、房屋抵押贷款协会和信用合作社高达85,000英镑的存款，但电子货币公司的存款不包括在内。

由于FSCS不能保证存款，因此FCA要求电子付款机构（例如ePayments）遵守保护制度，以便在公司破产后能保护客户的资金。截止到今天，电子支付的客户无法在不确定的时间内提取、使用或转移其资金。此外，电子支付还暂停了与技术提供商（如KlipC）的所有API服务。

最后，KlipC的Andi Duan对这一问题发表评论说：“随着金融科技行业和公司数量的增长，监管机构需要制定新的指导方针。随着加密货币的进入，资金渠道将继续变灰。去中心化是一个很好的概念，但它会助长一些灰色业务，因此，企业的公司治理和风险管理需要由相应部门定期检查。 KlipC将把MIFID II报告指南整合到其未来的服务中，同时也包括面向零售和机构客户的服务。”

本文来源：KlipC
原文标题：一家FCA监管的电子支付公司被暂停营业，超过1.5亿美元的客户存款被冻结

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编译者/作者：KlipC

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