金色公开课第54期：澳洲数字资产交易的现状和制度

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第54期课程区块链网络与澳交所全球联合出品，邀请澳交所全球创始人Tony Lu担任本期讲师，给大家讲讲澳洲数字资产交易的现状和制度。

以下为课程详情：

感谢区块链网络这次空中课堂的安排，欢迎新朋友和以及蜂巢社区的大力支持，我是澳交所全球的创始人Tony lu.也是一名数字资产行业的从业者和爱好者。今天和大家分享一下澳洲数字资产交易现状和监管制度。

一、澳洲数字资产交易监管现状：

1、2009年比特币问世以来，各种形式的数字资产发展极为迅速，全球国际金融机构和创新技术公司都纷纷投入了数字资产的研发。随着区块链技术的主流应用越来越多，更多机构和个人投资者进入数字资产交易市场，全球各国政府监管机构对数字资产的关注度也与日俱增。

2、在全球范围内，澳大利亚并非比特币和其他数字资产的最大市场，但它是一个增长迅速的市场。不完全统计，包括澳交所全球在内，大大小小目前登记注册的数字资产交易平台大概有200家左右。本地活跃用户在30-50万之间。全澳洲10%的人持有各类数字资产。以持有主流币种为主。

3、2017年以来炒币投机活动风行，ICO诈骗项目频现，各国金融监管部门担心比特币等数字资产会对金融稳定性构成威胁，开始重视数字资产的监管问题。

4、相比于美国和日本监管部门的审慎，澳大利亚在数字资产监管方面积极规划和规则，出台了一系列有助于数字资产行业的发展的政策指引。澳洲政府的新愿景是促进金融科技行业和数字资产交易行业的发展，在这种思路下，澳大利亚数字资产市场在用户基础和交易量方面，作为创新先行者，澳大利亚的数字资产监管不仅走在了世界的前列，还得到了来自行业的积极配合，将迎来迅速发展，成为全球数字资产交易的领跑者。

二、数字资产在澳大利亚的合法化进程：

澳大利亚作为世界上少数全面放开比特币等数字资产交易和流通的国家，先后通过几次立法，帮助数字资产进入主流社会，特别是2018年四月份以来，相关部门先后出台了一系列举措，正式将数字资产纳入监管，这也被认为是数字资产在澳大利亚从政府监管，行业和投资者各方参与者对区块链技术的积极拥抱，已逐渐进入到一个规范有序的深度发展阶段。

? 2013年6月，澳大利亚税务局曾确认比特币交易需要征收商品和服务消费税（GST）即双重征税制：购买数字资产时会被征税，在使用数字资产购买需缴纳税款的物品时会再次被征税。2017年10月澳大利亚通过一项法案，结束了长期存在争议的数字资产“双重征税”问题。

? 2017年10月，澳大利亚证券和投资委员会（ASIC）发布了一套自己的首次公开募币（ICO）指南。其中规定，适用于 ICO的法律取决于代币的自然结构。只要代币的本质是基于安全或者是基于效用，销售代币只需要遵守澳大利亚消费者法，而不需要遵守澳大利亚的公司法。因为ICO公司提供的不是金融产品。

? 2017年12月，澳大利亚两议院正式通过了《反洗钱和反恐怖主义融资法案2017年修正案》，通过的法案修订案里明确了加密资产不是实际货币资产，只是一种资产价值的数字表现形式。该修正案在原有的基础上增加了对数字资产的监管内容，提出打击数字资产的非法使用，同时授权澳大利亚交易报告和分析中心（AUSTRAC）监管数字资产的交易。

2017年法律法规比较多，因为那一年数字资产交易行情暴涨暴跌。澳洲的应对还是比较迅速。

? 2018年4月9日，澳大利亚税务局(ATO)在新的报税规例下，超过1万澳元“比特币”或其他数字资产交易，亦可能被税务局审查，报税时，比特币被列作资产，投资者须缴资本增值税。

? 2018年4月11日，澳大利亚政府通过澳大利亚交易报告和分析中心（AUSTRAC）宣布实施数字资产交易新规。近日在发布公告提醒位于澳大利亚的数字资产交易平台现在必须在澳大利亚注册，遵循反洗钱/反恐怖主义融资新规则，并在网页上详细列出了数字资产交易平台需承担的新义务。

澳交所全球也是最早一批注册澳洲反洗钱牌照的交易所。这个就是行业里面提到的交易所牌照。

? 2018年4月19日，ASIC获得澳大利亚竞争与消费者委员会（ACCC）的授权，根据澳大利亚消费者权益保护法对加密资产采取行动。ACCC允许ASIC针对营销或销售ICO的误导性或欺骗性行为采取行动，即使ICO不涉及金融产品。

值得注意的是尽管最近出台了一些规定，澳大利亚对数字资产的总体态度是公开且积极的。今年2月，当地主要银行宣布他们不会禁止比特币交易。此外，澳大利亚人现在可以从全国多个报摊购买比特币（BTC）和以太坊（ETH）。公关场所，超市也有提供比特币交易的ATM.公共场所，比如邮局，加油站。

随着各项监管指导和法案规范数字资产行业运营的通过，我们可以看到在澳大利亚一个覆盖监管、交易、税收的全方位监管体系已初见雏形。各方积极拥抱区块链以及前瞻性的数字资产战略的行程，相信随着进一步监管的完善，作为首批入场者数字资产在澳大利亚将迎来新一轮发展大潮。

这个是一些澳洲现有政策和发展历程，我们进入下一个话题。

三、新规加强数字资产使用监管：

1、2018年4月11日，澳大利亚政府通过澳大利亚交易报告和分析中心（AUSTRAC）宣布实施数字资产交易新规。这个就是行业普遍认同的数字资产交易监管牌照。

2、新规中主要的一点是：“位于澳大利亚的数字资产交易平台现在必须在澳大利亚注册，并遵守政府的反洗钱/反恐融资合规和报告义务。”

3、交易所必须履行新义务，包括：在该机构进行注册，采用并维护AML/CTF程序，确定并核实用户，以及举报涉及1万澳元(合7,700美元)及以上法币的可疑行为和交易。且必须保存7年内的交易记录。AUSTRAC在报告中表示，如果交易所在未经注册的情况下提供交易服务，将面临刑事指控和处罚。澳洲的数字资产交易法律法规监管还是很严格的，这个属性刑事管辖范围。

4、“从2018年4月3日起，将实施6个月的“政策原则”期限。在此期间，如果数字资产交易所未能采取’合理措施’遵守相关条款，则AUSTRAC的首席执行官只能采取强制措施。”此外，在交易所的注册申请正在审核期间，现有交易所可通过过渡期安排继续提供服务，但他们必须在5月14日前进行注册。

5、最近引入的数字资产交易平台注册制表明了澳政府正试图介入并监管国内的数字资产。不过这也说明，官方已经对数字资产持有比较积极的看法-即澳大利亚试图完善数字资产管理的关键所在实在努力保护公民和金融业的同时，也试图发展和融合这一新技术。

6、 5月1日，澳大利亚证券和投资委员会(ASIC)发表的一份声明中表示，该委员会在对首次公开募币（ICO）发行方进行审查之后，责令一些发行方停止或者修改其ICO的发行，因其可能存在误导性或欺骗性行为。

特别是2018年以后，监管有趋向更严格。所以很多项目方现在选择澳洲作为基金注册地点。也说明公信力所在。

7、ASIC正在对ICO空间中的欺诈行为进行审查，正在为ICO和数字资产“跨越税收、反洗钱、支付系统和金融服务”的广泛框架进行澄清。

8、ASIC专员John Price在声明中表示，他们将制定一个不仅适用于澳大利亚企业和消费者，也能对海外创建或提供的ICO进行监管的法律。此外，新法规会着重强调禁止误导或欺骗投资者的ICO。无论ICO的结构如何，总有一条法律适用：发行方不能对自己的产品做出误导或欺骗性的陈述。澳洲的ASIC相当于国内的金融办。或者证监会。

四、行业积极看待监管

1、澳大利亚政府出台数字资产的法规，其主要目的是阻止通过数字资产进行洗钱和恐怖主义融资，因为这些犯罪活动具有匿名性和全球性。AUSTRAC首席执行官Nicole Rose表示：“AUSTRAC现在有更多机会促进与行业合作伙伴和政府分享有关使用比特币和其他数字资产等数字资产的金融情报和信息。这些企业所收集并向Austrac报告的信息将在打击严重犯罪和资助恐怖主义行为的斗争中取得立竿见影的效果。监管还将有助于加强公众和消费者对该行业的信心”。政府的主要担心在于数字资产交易被用于非法经营，其实是鼓励数字资产交易行业发展的。

2、这确实是澳大利亚试图完善数字资产管理的关键所在。澳大利亚正在努力保护公民和金融业，但同时也试图发展和融合这一新技术。澳大利亚最近引入的数字资产交易平台注册制表明，政府正试图介入并控制国内的数字资产。注册许可证是数字资产监管的切实证据，不过这也说明，官方已经对数字资产持有比较积极的看法。

3、澳大利亚数字商业协会（ADCA）主席Loretta Joseph称，该组织与政府合作，以达到公平的平衡。在过去的18个月中，ADCA与澳大利亚政府和监管机构Austrac密切合作，为这个需要指导和正式监管的行业提供清晰界定和监督，以便行业参与者遵守标准。她表示，澳大利亚作为一个成熟的市场，拥有一个愿意进行创新并有创新议程的政府监管机构，可以成为“负责任的”区块链技术领导者。

行业协会非常看好目前澳洲数字资产交易发展的未来，也都积极与政府部门沟通。我们也在经常性的提出一些可行建议。

问答环节：

问题：澳大利亚一直对数字资产的发展抱有较为开放的态度，澳大利亚当局对于数字资产监管方面也非常直接和积极。那么2020年澳交所是怎么布局的呢？

Tony Lu：澳交所全球作为澳洲最早一批合规注册受监管的交易所，有着金融机构参与的天然属性，我们更多的是注重合规稳健长久的发展。

在合规发展上，我们正在积极推动政府合作支持的数字资产证券通证合规和数字资产交易细则。完成我们证券通证交易所的设立初衷。

同时，市场发展一切以流量为王，社区生态建设上，我们2019年推出了自己的蜂巢计划，按照第一期规划，我们已经完成了社区初期引流的目标。现在澳交所全球社区节点遍布东南亚十国和澳洲，新西兰，中国，香港台湾地区。新增会员20万人。今天活动就有海外的社区参与。

2020年我们会继续我们澳交所全球的生态社区建设，完成交易所证券通证主网kiwi建设，开始布局服务于中小企业链改服务。打通链改中小企业融资难和资产不能交易的尴尬局面。

问题：从数字货币成为“风口行业”，交易所的业务爆发，与此同时，很多投资者在数字货币交易上折损资产，所以至今用户提起交易所，都是功过相抵，喜忧参半。这个领域似乎“黑”事很多，您怎么看这种“招黑体质“？

Tony Lu：任何行业发展都有一个漫长而且痛苦的过程，首先对于新事物，我们要有包容的态度。1970年以前全球外汇市场也是不合法的交易。1990年以前大陆也禁止股票交易。而当时股票市场海外已经有100多年的发展历史。所以有绯闻不可怕。

第二点就是我们需要多给行业一点时间。这几年交易所行业鱼龙混杂主要是合规监管缺乏，导致真空地带。项目方和交易所联手收割散户，缺乏行业自律和职业操守。这也是我们今天讨论的核心话题。

但是，不可否认。这几年的数字资产交易行业发展，交易所也是起了试金石的作用。特别是在融资交易模式，衍生品交易上也有相应创新。

希望我们澳交所全球为行业正名。

问题：在如今众多交易所中，澳交所的优势什么？凭何在数字资产交易占据一席之地？

Tony Lu：我们承认，行业面临的挑战非常激烈，但我们也同时看到机会。如果一个行业连竞争对手都没有，说明我们行业布局本身是有问题的。

澳交所全球的优势就在于合规，合规的前提是具有有效监管。我们前面讲了很多监管问题。就像我们前面提到的，我们的最后目标是完成证券通证的交易模式。如果说纳斯达克90年代成立是为独角兽企业而生。数字资产交易的核心离不开区块链技术，区块链技术最先能实现的就是金融领域的应用。在这个意义上来说，澳交所全球就是为证券通证模式，区块链行业而生。

凭我们当时设立的初心和我们一直的坚持。我想任何事情都不能难倒。并且趋势和潮流也不可能阻挡和逆转。我们都是勤劳的小蜜蜂。

澳交所全球的理念：“重塑金融，构建价值投资”，说到底还是要投资有价值的资产，数字资产也是一样。

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编译者/作者：金色财经

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