澳大利亚AUSTRAC数字货币交易所牌照申请介绍

澳大利亚的新法律赋予澳大利亚AUSTRAC监管数字货币交易所交易各种加密货币（包括比特币、以太坊和Ripple等等）的权利。AUSTRAC 是澳大利亚的金融管理机构，负责预防和检测和恐怖主义融资，新法案的通过，AUSTRAC权利进一步增大。获得澳大利亚的监管牌照，能大大的增强平台的实力以及客户的信心，是数字字货币交易机构标配的牌照。

您的AML / CTF风险意识培训计划

您的风险意识培训计划必须是一个书面计划，该计划应显示如何向员工提供有关以下方面的指导：

您在澳大利亚反洗钱/反恐怖融资法下的义务

不遵守AML / CTF法规的后果

您的企业或组织可能面临的洗钱（ML）或恐怖主义融资（TF）类型以及此风险的后果

您如何履行义务，包括识别，管理和减轻这种风险的过程和程序。

计划后勤

您的书面计划必须详细说明您如何根据洗钱/恐怖主义融资风险级别为员工运行培训计划。它还可能包括：

哪些员工需要培训，例如新员工，正在晋升或调动的员工，高级经理，顾问和新董事

培训打算达到的目标。

谁需要培训

您应该给员工定期进行AML / CTF风险意识培训。您可能还希望考虑为参与向客户提供指定服务的董事会成员，高级经理，董事和顾问提供AML / CTF风险意识培训。

培训的内容和频率将取决于人们在组织中的角色以及您的企业或组织可能面临的ML / TF风险。

培训类型

您为员工提供的培训类型是您的决定，取决于洗钱/恐怖主义融资风险，但您应在计划中指定详细信息。选项包括：

在线培训课程

由教练进行内部或外部培训

在职培训，特别是如果风险是特定角色所特有的

对担任新职务或新职位的新员工和现有员工的入门培训

通过电子邮件，通知或公告定期与员工交流有关ML / TF风险系统，控制措施和程序的任何更改或更新。

员工尽职调查

员工尽职调查（EDD）程序记录了您用来筛选员工的程序。这是为了确定和最小化您的企业或组织面临的洗钱和恐怖主义融资（ML / TF）风险。这有助于确保您的企业或组织不被用于金融犯罪。

您的EDD程序是AML / CTF程序的一部分。它必须基于对业务或组织及其角色的风险评估。它必须说明您用于管理风险的系统和控件，包括如何筛选员工以及筛选哪些角色。

筛选哪些员工

您必须筛选或重新筛选其角色意味着他们可能能够促进洗钱或恐怖主义融资的任何员工。

这包括：

准雇员在被雇用到这样的职位之前

现有员工，然后再被调动或晋升至该职位。

如何筛选员工

要在您的EDD计划中同时筛选现有和潜在员工，您应该：

识别他们

验证他们的身份

确认他们的工作经历（例如通过推荐或裁判报告）

决定他们是否适合该职位并且对您的企业或组织没有风险。

如果您的企业或组织受澳大利亚另一政府机构的监管，要求您的雇员拥有执照，则可以考虑雇员的执照是否满足您的EDD计划要求。

高风险角色

您的企业或组织中的某些角色可能比其他角色承担更高的风险（例如，职务职责可能使员工成为与犯罪集团串通或胁迫的目标）。如果您认为是这种情况，那么最好进行更严格的检查。您可以考虑检查员工是否：

有犯罪记录（例如通过警察检查）

已经或曾经受到任何监管，法院或法律诉讼

利用破产法为自己谋利

曾生活在 高风险国家或地区。

不遵守您的AML / CTF计划的员工

如果员工没有正当 理由不遵守您的AML / CTF计划，您的EDD程序还必须列出您要采取的步骤。

这可能包括强制性培训，以刷新他们对AML / CTF计划的了解。

您还可以根据违规的严重性对员工采取纪律处分。这些行动的范围可能从正式警告到立即解雇。

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本文来源：艾伦13842074479
原文标题：澳大利亚AUSTRAC数字货币交易所牌照申请介绍

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编译者/作者：艾伦13842074479

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