来源：蜂巢财经 News Bitfinex 的破产传言，发生在近期 Noble 银行现金流短缺、寻求出售的危机之后。该机构此前被认为可能是唯一一家接管 Bifinex 账户的银行。 为了还击网上的破产传言，10 月 7 日，Bitfinex 在官方博客上亮出了它的比特币、以太坊和 EOS 的冷钱包。当前全球排名第五的这家数字资产交易所，试图以三种总价值 14 亿美元的加密货币资产向外界证明：我健在。 尽管 Bitfinex 向外界晒了钱包，Noble 银行的麻烦仍令外界担心 Bitfinex 的偿付能力。与此同时，已经缠绕在 Bitfinex 和姊妹公司 Tether 身上多年的「储备金」迷雾，也再起波澜。 市场下滑和黑客多次「光顾」给 Bitfinex 带来不仅一次债务危机，而这家交易所也总能用「发个币」的方式度过难关，类似债券的 BFXCoin 和后来的 USDT 都为 Bitfinex 的脱险甚至崛起发挥作用。 随之而来的是外界对 Bitfinex 和 Tether 储备金的透明度质疑，还有操控市场的指控。迷雾不散，质疑不断，暧昧不清的利益共同体难以自证清白。 Bitfinex 再陷破产传闻 这几天，DFund 创始人赵东几乎成了 Bitfinex 在中国的发言人，作为 Bitfinex 的股东，为了减少此次 Bitfinex 破产传言带来的负面影响，他在微博多次发声。
10 月 8 日下午，赵东在微博 @ 赵乐天表示「经 Bitfinex 同意发布信息：Bitfinex/Tether 的 CFO Giancarlo 刚刚给我展示了他们在 Noble 银行的 USD 余额只有 66.78 美元，他们所有的美元资产目前都已经安全转移至其他银行。」 如此解释的原因，正是因为近期波多黎各的 Noble 银行濒临破产，很多人怀疑 Bitfinex 和发行 USDT 的 Tether 公司存在 Noble 银行的资金难以提出，从而造成巨大的资金漏洞。事实上，Bitfinex 从未曝光过自己的存款银行。而由于 Noble 银行近年来存款量激增，因此被人认为是在为 Bitfinex 和 Tether 服务。 此次，赵东的说法也证实了 Noble 银行确实曾为 Bitfinex 服务。随后，他又在微博解释了不能透露 Bitfinex 存款银行的原因，「美元世界一直在对比特币交易所围追堵截，存款银行一旦被暴露，就会成为他们打击的目标。实际上今年二月份在东京我和老猫查看 Bitfinex 和 Tether 银行账户时，我们知道当时他们存款银行为 Noble Bank，（存储着）超额准备金，」并表示，「后面其他金融机构对于 Noble 的调查也支持这点。」 赵东单方面的解释和背书难以令人信服，有分析人士认为，赵东发表如此言论，可能意在引导大家认为 Bitfinex 目前在其他银行依然存储着巨额准备金，但这一点如果不向用户披露，Bitfinex 就永远无法解除外界质疑，USDT 的风险也始终存在。 值得一提的是，10 月 7 日，曾有媒体报道，Bitfinex 与汇丰银行（HSBC）达成了合作，赵东在微博回应称「这是子虚乌有的假消息」。 股东出面澄清外，Bitfinex 也列出了比特币、以太坊和 EOS 三个冷钱包地址，这些钱包有价值 9 亿多美元的比特币、3 亿多美元的以太坊和近 2 亿美元的 EOS，旨在佐证自身的财务状况。不过有人认为，这些资产的大部分可能是客户存款，难以证明 Bitfinex 有偿付能力。 似乎 Bitfinex 与 Tether 永远无法完全公开自己的资产信息和审计结果，除非监管用强力手段撬开这一切。 不过，最近交易量的回升让 Bitfinex 开始逐步度过此次的「破产风波」。根据非小号数据，Bitfinex 自 9 月 29 日 24h 交易量逐步降低并于 10 月 8 日达到 9.49 亿人民币的低点后，开始大幅回暖，10 月 11 日，其 24h 成交量超过 40 亿人民币，在所有交易所中位列第五。
根据 Bitfinex 官网数据，其 30 天内成交量超过 110 亿美元，按照其最新的手续费层级计算，Bitfinex 可从中获得 0.06% 的收益，即近一个月，Bitfinex 的手续费营收超过 660 万美元。这对于 Bitfinex 在官方博客上描述的「小团队运营」来说，似乎绰绰有余。 Bitfinex 借力 Tether 发行 USDT「淘金」 在官网主页自称「世界领先的加密货币交易平台」的 Bitfinex，对外的形象一直充满混沌的神秘感。 相关资料显示，一家名为 iFinex Inc. 的 Fintech 公司拥有 Bitfinex 的所有权并负责经营，这家公司在英属维尔京群岛注册，总部设在香港中环。 Bitfinex 由现年 46 岁的 Philip Potter 与 Van der Velde 以及 Giancarlo Devasini 共同经营。Van der 上世纪 90 年代，Bitfinex 的首席战略官 Phil Potter 还在纽约的摩根斯坦利工作，但由于一次在《纽约时报》上大肆吹嘘自己价值 3500 美元的劳力士手表而被公司解职。这也开启了 Phil Potter 在加密货币领域淘金的人生。 2013 年，比特币如金融投资界的一匹黑马开始崭露头角。当年 3 月 8 日，Bitfinex 在香港注册，目前已经成为主流加密货币（包括比特币、以太坊、EOS、莱特币等）的全功能现货交易平台，同时还提供保证金交易（最高 3.3 倍的杠杆交易）以及保证金融资。
看似与其他交易所并无太大区别的 Bitfinex，因与 Tether 公司的紧密关联，开始变得势头凶猛，但两家公司的暧昧关系和美元存款的不透明，始终让双方身负各种争议。 4 年前，比特币的市场已经进入熊市阶段，「稳定币」远无现在热闹，而Bitfinex的首席战略官 Philip 2014 年，Philip Potter 和公司的 CFO Giancarlo Devasini 在英属维尔京群岛成立了 Tether 公司，并发行了 1：1 锚定美元的 USDT。有趣的是，尽管 Bitfinex 与 Tether 两家公司的管理层几乎是同一批人，但他们对外界的说法是「这是两家完全独立的实体」。 Tether 的算盘是这么打的：用户给发行 USDT 的 Tether 公司转美元，公司收取 10 美分作为手续费；Tether 公司收取用户 1 美元，把 1USDT 给到用户；当用户交回 1USDT 给 Tether 公司时，它再把 1 美元还给用户。在用户持有 1USDT 期间，1 美元产生的利息则归 Tether 公司所有。 Tether 通过 1:1 锚定美元的发行规则，把用户持有美元时间变成了自己的时间，从而获得美元存入银行的利息；这就意味着，Tether 公司发行的 USDT 越多，他获得的利息就越多。 毫无意外， Bitfinex 成为全球第一家提供 USDT 交易的平台，为 USDT 提供与比特币等加密资产兑换的流通性。自 2015 年 2 月开始至今，Tether 已经发行了将近 30 亿的 USDT，近两年间，USDT 的流通量已经翻了 400 倍。 两家公司互相支持，却向外界表现得泾渭分明，很多人质疑，这么做只是想隐瞒交易所正在发行美元代币的事实。 USDT 也如同一条加密货币通往美元的管道，拥有同一批高管的 Bitfinex 和 Tether 极易玩耍左手倒右手的把戏。 回头来看，USDT 的出现也成了 Bitfinex 和 Tether 在加密货币领域占据一席之地的重要方略。随着 USDT 在全球多家交易平台的上线流通，Bitfinex 凭借着先发优势迅速成长，Phil Potter 快速积蓄财富，远比他在摩根斯坦利时期好过的多。他作为首席战略官的?Tether 仅在 10 月 9 日一天，就从 Bitfinex 手中夺走了 1 亿美元。 一直力挺 USDT 的赵东被踢爆是 Bitfinex 股东，还源于李笑来的录音事件。赵东后来也在微博上承认，「我只是一个小股东，Bitfinex 做得好我就挺他，如果做得不好我就骂他。」 经验丰富的金融大咖和币圈先觉者，在加密货币发展的早期提前布局，同时手握交易所和稳定币两座「金矿」。 即便加密货币发展至今，交易所的安全、合规和稳定币的信任问题也仍未走向成熟。先发制人的 Bitfinex 和 USDT 也在之后的几年里风险不断，绑定在一起的二者更是加剧了危机。 Bitfinex 被盗后发行债币上演「空手套」 第一次变故发生在 2015 年 5 月 22 日，Bitfinex 的热钱包遭到黑客入侵，损失了 1,500 个加密币，价值 40 万美元。Bitfinex 表示将承担损失，因此这一事件并未引起太大的轰动。 2016 年 6 月 2 日，Bitfinex 又因提供非法加密货币交易以及没有登记注册而被美国商品期货交易委员会（CFTC）罚款 7.5 万美元，并中断了与多家银行的合作。 最大的震荡在两月后来临。2016 年 8 月 2 日，Bitfinex 被黑客窃取了近 12 万枚加密币，当时价值约为 7,500 万美元。Bitfinex 从未透露黑客的全部细节，但为其提供数字签名服务的安全公司 BitGo 声称，其服务器没有被攻破。 几天后，Bitfinex 宣布，他们已经请区块链法证公司 Ledger Labs 来调查这起盗窃案，并对其加密货币和法币资产进行完整的财务审计。几个月后，Bitfinex 一反之前的说法，称他们从未真正雇佣过 Ledger Labs 进行审计，此举被解读为 Bitfinex 在尽可能拖延时间。 Bitfinex 的遭遇令人想起了 Mt.Gox，就在人们认为 Bitfinex 将重蹈 Mt.Gox 的覆辙面临破产和无尽的诉讼时，这家交易所主导了一场惊天逆转。 Bitfinex 想出了一个方法迫使用户与其共渡难关。其削减了几乎所有用户账户中 36% 的数字资产，并向每一个用户发放了与其账户 36% 存款等价的 BFXCoin 代币，这个代币初始值设定为 1 美元，Bitfinex 表示代币既可以交易，也可以购买 Bitfinex 母公司 iFinex 的股票。 但由于 BFXCoin 代币资产和债务数量始终没有第三方审计，外界从不清楚 Bitfinex 是否有偿付能力。这种发币抵债的行为像是公司发行债券，既没有相关先例和法律来界定 BFXCoin 的属性，更不似公司债券般约定时限为债权人付息。 整件事如同一个避免破产的权宜之计，尽管有支持者为这一「创新」模式称妙，但大量用户对此感到愤怒。让用户共同承担被盗损失在此前闻所未闻，一些用户选择集体起诉 Bitfinex。 虽然引来诉讼，但这个方法为 Bitfinex 争取到了时间。随着比特币带动加密货币行情上涨，交易量不断增加，Bitfinex 获得了喘息的机会，并不断回购其所发行的 BFXCoin 代币，宣称以此弥补用户的损失。 Bitfinex 被指借 USDT 操作比特币市场 除了发行 BFXCoin 缓解债务危机，与 Bitfinex 有着暧昧关系的 Tether 也在同期动作不断。 2017 年 4 月 6 日，一个名为「Bitfinex 'ed」的匿名角色在网上亮相。他发文指责 Bitfinex 凭空创造了一笔钱来偿还债务，与其具有紧密关系的 Tether 则在同期疯狂发售 USDT，较过去两年明显增多。 今年 1 月，一篇名为《The Tether Report》匿名分析报告统计，在 2017 年 3 月 29 日至 2018 年 1 月 4 日，Tether 总计发行 91 次 USDT。而截至目前，USDT 的发行总量已经超过了 30 亿，较 2017 年 10 月底的 5~6 亿翻了 5~6 倍。 除了增发问题，市场也出现「Bitfinex 通过 USDT 操纵比特币价格」的声音。根据 Coinmarketcap 的数据，一段时间内，每天都有数亿美元的 USDT 在几个交易所间换手。 而上述报告也曾指出，比特币的价格波动与 USDT 超发高度相关，Tether 在 9 个月内发行 91 次 USDT 期间，48.7% 的 BTC 价格大涨均发生在 USDT 发行之后的 2 小时内。而这段时间只占到比特币总交易时间的不到 3%。 网友「Bitfinex'ed」在社交平台写了数篇详尽的分析文章，称 Bitfinex 凭空捏造出了 USDT，然后用这种币来购买比特币，由此推高市场价格，且无法证明其银行账户中有相对应的美元为 USDT 做支撑。
面对舆论压力，Bitfinex 与 Tether 在 2017 年 9 月公开了一份由财务审计公司 Friedman LLP 出具的审计报告，旨在证明 Tether 账户的资产与 USDT 发行的数量是吻合的，但这份文件中，Tether 公布了银行资产却隐去了银行名称。令人捉摸不透的是，数月后，Tether 宣布取消和 Friedman LLP 的合作，其对此解释为「审计过于麻烦」。紧接着，Tether 便加快了发行 USDT 的步伐，仅 11 月和 12 月两个月，便增发了近 10 亿 USDT。 有「末日博士」之称的 Nouriel Roubini 教授曾公开质疑，「20 亿美元的假钱（USDT）可能是通过骗局来创造的。」 2017 年 11 月，Tether 宣布自己账户中超过 3,000 万枚 USDT 被盗，这也让外界疑惑，这起事件到底是黑客所为还是监守自盗。 多事之秋仍未结束。2017 年 12 月，美国商品期货交易委员会向 Bitfinex 和 Tether 发出传票，后者对此解释为监管部门的例行公事。有业内人士认为，Bitfinex 与 Tether 或存在违规行为，而在 Bitfinex 上交易、持有 USDT 的行为充满了不确定性。 迷雾未散 外忧新添 过去两年间，Bitfinex 和 Tether 联袂奉献了太多未解之谜，又奇迹般的重生。尽管一次次走出风波，但看得出来，在巨额数字资产被盗的两年后，Bitfinex 仍旧对「破产」二字心有戚戚。 除了财务不透明带来的质疑，Bitfinex 还面临外部竞争的焦虑。据不完全统计，近年来全球交易所数量飞速增长，如今可供选择的平台已超过 500 家，而在近日 ICORating 发布的《数字货币交易所安全报告》中，BItfinex 在 100 家日交易额超 100 万美元的交易所中，安全等级仅排在第 54 名，得分为 43 分（满分 100 分）。 USDT 也不再是加密货币世界唯一的稳定币。今年 9 月 10 日，纽约金融服务部（NYDFS）还同时批准了两个基于以太坊发行且锚定美元的稳定币 Gemini Dollar （GUSD）和 Paxos Standard （PAX），它们被视为比 USDT 更加透明和规范的稳定币种，这无疑会威胁 Tether 的地位。
曾经，Bitfinex 在官网主页上将自己描述为全世界最大、最高级的比特币交易平台，而今这一描述变成「世界领先的加密货币交易平台」，言语表述上也透露出不似从前自信。 在一连串的打击和质疑后，Bitfinex 仿佛落下了后遗症，面对监管的发力和竞争对手不断崛起，其仍旧需要不短的时间来恢复元气。 而关乎 Bitfinex 和 Tether 背后的层层迷雾，如若真得靠监管机构的风暴来吹散，揭开的就不知会是何种样貌了。 
—- 编译者/作者：链闻看天下 玩币族申明：玩币族作为开放的资讯翻译/分享平台，所提供的所有资讯仅代表作者个人观点，与玩币族平台立场无关，且不构成任何投资理财建议。文章版权归原作者所有。 |
Bitfinex 迷雾：一边深陷破产传闻，一边超发 USDT？
2020-04-14 链闻看天下 来源：链闻
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