IOSG Weekly Brief | 智能合约钱包概览，Compound拟添加USDT #25

Part.1 Insight

#DeFi和CeFi界限以及重新思考DeFi的价值?

@IOSG VC:

我们划分DeFi和CeFi的标准非常简单，项目是否需要KYC？比如dYdX，只需要Metamask钱包接入，不需要任何KYC填入个人信息就能实现借贷。而反观Blockfi等中心化的借贷产品，需要进行KYC。我们觉得DeFi的天然独特优势就在于此，抗审查。

DeFi的安全性问题频繁出现，解决方案将会出现在面向用户的聚合应用层（比如钱包类或资产管理工具类如Zerion等），协议层虽然大多数为fullstack，但用户体验差，所以用户会从聚合层与协议交互。此外，协议是没办法自证安全的，没有人相信，就算合约审计也没办法兜底。协议上方的聚合层有较高潜力捕获价值。未来会从胖协议演变成胖应用（指上层用户聚合应用）。胖应用会胖在安全和数据上，帮助用户来verify技术的安全性。

#钱包对比：关于智能合约钱包你了解多少

@IOSG VC:

硬件钱包的安全性使得其成为很多成熟用户的选择，但很多用户（特别是入门级用户）会因硬件购买成本和使用便利性的欠缺而选择非硬件钱包。目前的非硬件钱包主要以电桌面钱包，浏览器web钱包和移动钱包三种形式存在。在移动钱包和Web钱包的基础上开发者又基于智能合约开发了智能合约钱包。目前的智能合约钱包均为非托管钱包，资产储存在智能合约上，通过利用智能合约的功能，这类钱包为用户提供了更好的用户体验和更多的功能，这些新的功能主要集中在钱包安全和恢复上：

1.双重身份验证（身份验证过程中增加的另一安全层）。

2.欺诈警报和紧急锁定。

3.通过家人或朋友（社会关系）来恢复钱包。

4.交易限额设定

我们认为，安全依然是钱包的核心，因此智能合约钱包的安全措施将是其发展的基石。在竞争力方面，目前钱包的竞争十分激烈，UX的设计是在产品初期争取用户的关键因素之一，而智能合约钱包未来的发展则取决于其和Dapp及Defi的交互能力。目前来说Dapp都是由Web的框架搭建的，因此这些Dapp虽然底层技术是区块链，但软件本身有着Web app的各种缺陷。在未来，我们需要一个新的区块链应用搭建框架来构建真正的区块链应用。钱包在那时则会成为框架里的用户代理，成为一个简单易用、基于区块链框架搭建的用户代理是这类钱包维持竞争优势的主要因素。

#SEC专员海斯特·皮尔斯（HesterPeirce）提出了3年安全港期限提议

*https://www.coindesk.com/sec-commissioner-hester-peirce-proposes-3-year-safe-harbor-period-for-crypto-token-sales

@IOSG VC:

在2020年2月中旬，SEC专员Hester Peirce（绰号: Crypto Mom）提出了一项提议：Safe Harbor安全港。该提议为加密货币企业提供从ICO起三年不受监管的期限来发展项目。这三年对于加密货币去中心化来说是一次巨大的转变。它会帮助交易所更方便上市新资产以及更多和更去中心化的加密货币, 但这项提议最大的问题是诚信问题，在这三年不受监管的期限内可能会有企业或个人不受限制的以“诚信”为幌子传播，以及三年过后如何定义网络分散化机制的问题。

Part.2 行业脉搏

Coinbase 推出预言机服务，喂价来自 Coinbase Pro

* 预言机

Coinbase 宣布推出预言机服务 Coinbase Oracle，任何人可以通过API获得 BTC/USD 与 ETH/USD 的价格数据。该预言机价格来自 Coinbase Pro，每分钟将更新数据，任何人可以将该价格发布到链上，因为该价格是由 Coinbase 的私钥签名的，所以用户可以使用公钥验证该数据的准确性。

@IOSG VC：

区块链世界的去中心化预言机赛道一直是行业热点，由于智能合约设计的特性无法与区块链外的数据发生直接联系，因此需要一个外部的图灵机将数据写入区块链或分布式账本中，这个图灵机就叫预言机（Oracle）。目前这个赛道上的项目包括：Chainlink, Band Protocol，Tellor等 ，我们认为去中心化预言机虽然能够解决中心化服务器的第三方的信任成本和易受黑客攻击的问题，但是也面临因数据腐败导致整个网络失灵的安全隐患，所以这个赛道好的项目一定是在能够有效遏制数据腐败的风险，即保证前提是大多数的节点是诚实的，只有在满足这个条件下，女巫攻击、镜像攻击和吃空饷（Freeloading）等安全风险得到有效遏制。

Compound考虑加入USDT作为流动性池资产

* USDT

去中心化借贷协议 Compound 宣布已创建首个治理提案，添加对稳定币 USDT 的支持。这意味着 Compound 治理系统的公开测试已经开始。

基于以太坊并锚定比特币的跨链协议 tBTC 将于 5 月 11 日上线主网

* 跨链

隐私协议层项目 Keep Network 宣布，基于以太坊网络并锚定比特币的跨链协议 tBTC 将于 5 月 11 日上线主网，同时该协议将使用 MakerDAO 的 ETHBTC 喂价。

@IOSG VC:

跟最著名的WBTC相比，tBTC最大的不同就是去中心化，通过随机选择任何人成为“signer”，来参加并保护Bitcoin网络存款以及tBTC的铸造。tBTC的智能合约对存款和取款都是非托管的，对于大多数潜在的signer来说，出资ETH以保护tBTC在经济上是不合理的。tBTC单次只能兑换 1 枚比特币，且兑换后有 6 个月的锁定期。tBTC signer的签字收入为1.875%。在考虑了150%的超额抵押率后，得出了1.25%的收益率。鉴于ETH的借款利率在2%-10%之间，而股权证明的预期收益率预计在2%-6%之间。

去中心化期货交易所 Futureswap 现已上线

* 交易所

去中心化期货交易所 Futureswap 现已上线，最高可提供 20 倍杠杆。

@IOSG VC:

这是Futureswap的Alpha测试版，目前团队已关闭trading功能以关停Alpha版本。未来将推出正式版，具体日期还未确定。Futureswap是基于Uniswap的AMM逻辑设计的保证金交易平台，合约上参考Bitmex设计，引入资金费率。但对手方是liquidity pool。所以严格来说，本质并不是去中心化版本的永续合约。该平台上线短短几日，日成交量最高已达到7百万美金，表现甚至超过一些中心化交易所刚上线时水准。这种低廉且去中心化的交易所在用户信任、资金安全和成本低廉上都会占据优势，非常有潜力。

基于 Factom 的稳定币平台 PegNet 遭遇 51% 攻击以操纵价格，但未导致资金损失

* DeFi，交易平台

基于 Factom 协议的 DeFi 稳定币交易平台 PegNet 被执行 51% 攻击，4 位拥有该网络算力接近 70% 的矿工联合执行一次异常价格数据篡改的攻击行为，将一个仅拥有 11 美元的钱包余额变成名义上 670 万美元。此次攻击中，在被操纵的假汇率的作用下，矿工蓄意将 pJPY 稳定币交易为天价的 pUSD，该攻击持续了大约 20 分钟，但未影响其他用户的资金。

去中心化资产锁定工具 Trustless Fund 正式上线，目前未经审计

* 锁定工具，ETH

去中心化资产锁定工具 Trustless Fund 已于以太坊主网正式上线。它将提供用户以非托管方式锁定资金，不收取任何费用，资金都存放在智能合约中，可以用在赠送、储蓄、投机、赚取被动收入等场景中，但该项目也提醒「该版本尚未经过审计，需用户自担风险」。Trustless Fund 由来自加拿大的全栈工程师、以太坊开发者 Kaden Zipfel（在Consensys也有工作经历） 开发并创立。

Dharma 推出基于推特的美元支付功能

*推特，支付

Dharma 推出基于推特的社交支付功能，允许 Dharma 用户向任意推特帐号支付美元，收到支付的推特用户则需要登录 Dharma 领取，或者将收到的资金存入 Dharma 中赚取利息。

@IOSG VC:

Dharma目前是一个钱包的形式，里面内嵌了Compound的借贷协议生息。平台创建了dToken的形式以收取用户获得利息的10%手续费。他们最近推出了Social Payments，这项新服务允许人们将美元稳定币发送到任何Twitter账户，目前平台仅支持Dai。

***：推进 5G、物联网、AI 等新型基建投资，工信部与地方政府及组织积极响应，国家发改委首次明确将区块链纳入新基建范围

* 政策

***在陕西考察时强调，我国经济稳中向好、长期向好的基本趋势没有改变。要坚定信心、保持定力，加快转变经济发展方式，推进 5G、物联网、人工智能、工业互联网等新型基建投资。工信部和部分地方政府及组织积极响应，都将大力推动落实 5G、人工智能、工业互联网、物联网、车联网、大数据、区块链等技术发展创新。包括人民法院将全面深化智慧法院建设，积极推动区块链等现代科技全面应用于司法业务。此前国家发改委也首次明确「新基建」范围，新技术基础设施涵盖区块链。

近期会议：

（1）以太坊虚拟峰会 Ethereal Virtual Summit 将于 5 月 7 到 5 月 8 日线上举行，目前已开放注册，作为首届线上虚拟峰会，此届嘉宾阵容由技术人员、艺术家、初创公司、企业家和投资者组成。

注册地址：https://www.etherealsummit.com/

（2）Polkadot「Sub0 Online」全球 Substrate 开发者社区会议将在4月28日线上举行。
报名地址：https://sub0.parity.io/

Part.3 投融资事件

企业区块链解决方案 Applied Blockchain 完成 250 万美元融资，QBN 资本领投

* 区块链解决方案

总部位于伦敦的企业区块链解决方案公司 Applied Blockchain 宣布完成 200 万英镑（约 250 万美元）融资，由香港风险投资公司 QBN 资本领投。Applied Blockchain 将会推进开发大量零知识证明（ZKP）应用。

@IOSG VC

企业服务类项目的一类重要赛道主要是如何帮助企业进行隐私保护以及数据分享，如何进行身份验证，更好的延展出具体应对于产业的解决方案，与传统产业做结合将会是机构投资者看重的方向。

Blockchain Capital 正式向美国 SEC 提交发行豁免证券的注册文件，此前计划募资 2.5 亿美元

* 豁免证券

总部位于旧金山的区块链投资基金 Blockchain Capital 正式向美国 SEC 提交发行豁免证券的注册文件。豁免证券（Exempted Securities）是美国证券制度的特殊概念，指的是免除政府证券监管机构发行或上市交易审查、登记的特殊证券形态。此前 Blockchain Capital 曾宣布计划为第 5 期基金募资 2.5 亿美元。

BoostVC 完成 4000 万美元募资，为该基金最大一笔募资

* 加速器创业

BoostVC 宣布完成一笔 4000 万美元的募资，这是迄今为止第四笔也是最大的一笔募资，这笔资金将用于资助未来一批加速器创业公司。BoostVC 首席执行官 Adam Draper 是德丰杰 DFJ 投资基金创办合伙人，也是 Skype 和特斯拉投资者 Tim Draper 的儿子。BoostVC 近年已向区块链、AR/VR、硬件和物流注入大量资金，自 2013 年成立以来，BoostVC 已向创业公司投资了超过 5,000 万美元。在区块链行业，BoostVC 属于前十大区块链风险投资机构之一，投资的项目包括区块链媒体 The Block、市场预测平台 Guesser 、Fairmint 和区块链域名项目 Unstoppable Domains 等。

Part.4 投后项目进展

#NEAR 通过 3 个阶段上线主网，POA 主网 4 月 22 日至 27 日启动

* 公链

NEAR 公布未来路线图，共有 3 个阶段，分别是 POA 版主网、受限制主网和由社区治理的主网。其中，POA 版主网阶段会在授权证明模式下运行 NEAR 协议，由 NEAR 基金会操作初始节点设置，目标是向贡献者进行初始代币分发，该阶段大多数代币转移受到限制，只有 NEAR 基金会能够转让代币。第二阶段，受限制的主网阶段窗口期为 6 月至 8 月，该阶段大多数账户都禁止转账，锁定的合约不能直接 staking，只能通过委派。最后一个阶段是由社区治理的主网阶段，网络将无需允许，没有任何限制，由验证者和委托人负责网络继续运行并决定升级。

#IoTeX 上线基于智能合约的自动分发奖励工具 Hermes 2.0

* IOT

IoTeX 正式上线旨在为节点和投票人提供基于智能合约的自动分发奖励在线工具 Hermes 2.0。Hermes2.0 代码已在 Github 上全部开源，旨在使得主网基础设施更加公开透明和易用，也为行业发展提供了更多工具和技术支持。

#Blockstack 新共识算法已上线测试网，主网计划在夏季上线

* 分布式计算网络

Blockstack 宣布新共识算法 Stacks 2.0 的测试网络已正式上线，Stacks 2.0 更新计划包括使用 Rust 语言实现、原生的 Stacks 挖矿和智能合约语言 Clarity，以及其他重要改进，官方将全新的 Stack 2.0 共识算法称之为 Stacking，将使用传输证明 PoX （Proof of Transfer）代替燃烧证明 PoB （Proof of Burn）以挖矿。

END

Incubating projects for ambitious teams around the world and looking for the most potential staking projects.

We are a thesis-driven venture capital firm.

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编译者/作者：IOSGVC

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