FATF的“旅行规则”-提防虚假先知

Coinfirm 2020

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围绕金融行动特别工作组（FATF）最近实施的“旅行规则”，进行了许多讨论和提出的“解决方案”。该规则首次要求某些处理虚拟资产（包括加密货币）的企业在处理交易时遵循指定的程序。差旅规则适用于虚拟资产服务提供商（VASP）-一种包括加密货币交易所的类别，其要求与当前对传统金融机构的要求相同。

简而言之，根据旅行规则，加密货币交易所和其他一些服务提供商必须在交易期间收集和交换客户信息。这对加密空间提出了重大挑战。其中最直接的是技术：您如何知道企业是否是VASP，因此需要遵守？如果是VASP，加密货币业务（其中许多是资本有限的初创公司）如何实施足够的技术保护措施，以确保客户数据的收集和传输是安全，可信赖和可靠的？

除了给公司带来技术挑战和财务负担外，《旅行规则》还引发了加密领域企业家的道德和哲学问题。我们中的许多人开始对分散化技术产生兴趣，因为它具有使融资渠道民主化的潜力，同时又使人们摆脱了以多种形式定义现代经济的监视手段。这些从中国的防火墙到全球互联网巨头的个人数据批发商品化。 “旅行规则”要求构建加密资产平台的人可能会在根深蒂固的信念上做出妥协。

这些信念并不是纯粹的意识形态。在人们不知情的情况下，数据收集和使用的程度在世界范围内日益引起人们的关注。有关金融交易的数据是其中最敏感的数据类型之一。因此，也许令人不安的是，为了获得主流金融领域的牵引力，这是我们的最终目标，我们必须通过采用被发明来破坏区块链的非常传统的机构的次优实践来妥协。

金融行动特别工作组是应七国集团要求组织的全球机构。尽管其规则不具有约束力，但它有权制裁未能执行其指令的国家。因此，世界各国都在确定如何遵守旅行规则的过程。如果足够多的国家政府和监管机构以合理且一致的方式实施旅行规则，则加密资产可能会找到更有利的格局，以实现广泛采用。

尽管存在明显的弊端，但《旅行规则》也有望带来潜在的好处。加密货币领域中的许多人在任何形式的政府或监管干预或监督下都有自由主义者甚至无政府主义者的痕迹和cha恼。监管者并没有总是像他们本应那样公平地听取区块链技术。但事实是，加密货币行业需要建设性地参与，以建立并加强全球范围内清晰有效的监管制度，从而能够应对加密货币的挑战并满足其需求，而不会扼杀创新。正确实施的旅行规则可以朝着这个方向迈出一步。我相信我们有机会证明加密技术满足法规要求的能力，而又不会损害客户的隐私-这是区块链的力量。

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我听过很多人对此话题发出警报，并发出可怕的警告或大胆的惊叹号，毫无疑问，这种情况将继续下去。作为Coinfirm的联合创始人兼首席执行官，Coinfirm是区块链AML和Analytics解决方案的全球领导者，我一直在与行业中的各个大型实体合作制定Travel Rule解决方案。尽管尚未见到市场上对“旅行规则”的多种解决方案的吹捧。有些人与监管机构举行过单独会议，以围绕其应有的解决方案建立未经授权的合法性PR。但是事实是，虽然旅行规则是一个重要的里程碑，但它既不是难以承受的监管负担，也不是将加密资产平台完全纳入主流的灵丹妙药。相反，它带来了挑战和机遇。活跃在区块链领域的所有企业和个人都应考虑该规则可能如何影响其在不同司法管辖区的运营，并制定计划以建设性地解决可能的影响。如果足够的话，这可能是加密业务达到采用和成功的新水平的垫脚石。 《旅行规则》有可能刺激全球行动，使加密货币能够在一个清晰，建设性的监管框架中蓬勃发展，该框架应承认该技术的技术前景及其实现彻底破坏的潜力。围绕《旅行规则》的实施如此微妙和复杂，我给各国政府和企业的信息是彻底评估并有效实施可行的解决方案，同时确保谨防虚假的先知。

要听取更多关于此主题的信息，我将在美国东部时间11日星期一下午6点在“共识硬币之外：链上取证的未来”期间在Consensus2020上发表演讲。

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原文链接：https://www.forbes.com/sites/pawelkuskowski/2020/05/10/fatf-travel-rule-beware-of-false-prophets/

原文作者：globalcryptopress

编译者/作者：wanbizu AI

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