DeFi周报：创业机会思考，分叉DeFi协议

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近一段时间，去中心化金融DeFi领域有哪些新进展？在这里给大家做个汇总。

在今后的文章中，我将定期汇总阶段性发展，让你能及时了解整个产业的前沿。

同时，应朋友们的要求，我拉了一个DeFi交流群，如果你希望跟行业的先驱者们进行及时交流，可以添加六哥个人微信号：jackhe2013，注明来意，我抱你入群。

好，进入主题。

01

稳定币的总供应量首次破百亿美元

Theblock最新统计数据，稳定币的总供应量首次突破百亿美元，达到了104亿美元的历史新高。Tether仍以85.1％的市场份额和超过88亿美元的总供应量主导稳定币领域。USDC(交易所coinbase发行)以7.2％的市场份额排名第二。而DeFi龙头Maker的加密原生稳定币DAI仅以1％的市场份额位居第七。除了总体增长外，Tether的市场主导地位也从2月初的82％增长到了85％。

02

无需信任的稳定币大战

DeFi一哥Maker出现了一个强有力的新竞争者Liquity（liquity.org），非常有趣的原生稳定币想法。特点总结：1、算法治理2、低抵押率（110%）3、无息贷款4、完全去中心化

去中心化借贷协议 Liquity 是一个几乎和 Maker 一样的稳定币项目，但它解决了 Maker 的诸多问题，包括实现自动化的即时清算、无需人工治理自动锚定目标价格，以及最为重要的一点：它可极大降低抵押率，从而可有效解决开放金融中资金利用率过低的老大难问题。

该协议会推出增长代币GT，分发给早期参与者。

感兴趣的投资者可以看看这份白皮书：

https://docsend.com/view/bwiczmy

治理最小化、无需信任的稳定币接下来竞争会很惨烈，会有更多新的替代方案来填补Maker及其通过大量人为治理的方法来构建加密原生稳定币协议所留下的空白。

03

代币发行新玩法IUL

IUL (Initial Uniswap Listing)，现在最前沿的代币发行方式，能取代IEO吗？IUL 的步骤非常简单，仅仅需要两步：1、在 自动做市商协议 Uniswap 上建立预发行代币A的流动性池。也就是存入 X个 A和 Y个 ETH，发行准备工作完毕，可以立即开始交易！2、Uniswap 采用的是恒定乘积交易方式，即流动性池中的交易对代币数量乘积为常数，X*Y=K。根据 Uniswap 的恒定乘积做市机制，只要有人买入 A，A的价格就会顺着恒定乘积曲线自然上升，卖出价格则会下降。随着交易的进行，价格波动会变小，达到一个相对稳定值，此时可认为这就是市场对 A 的合理估值。

04

DeFi用户量有多少？

外国友商统计，即使是最大的去中心化交易所 Kyber 只有超过60k 的人用过（如图），Compound 只有 27k 的人用过，所以只要有用过Kyber 就是全球人口前万分之一LOL。不过呢，按照目前的增长率预测，预计到2021年3月将有100万的DeFi用户，到2022年5月将有1000万。

实际上，当我刚进入DeFi世界时， 估计全球用户总数不到三千人， 到现在，一年多时间， 已达15万人， 我对DeFi前景非常乐观， 也是这个原因，对ETH同样乐观。

05

LAO正式启动，寄希望彻底改变风险投资

大家都知道区块链项目背后运营主体的组织形式叫DAO（“分布式自治组织”）。不过在现行法律下，完全由智能合约治理的DAO受限于法律合规问题，一旦DAO 是基于获利而组织的，就可能受限于美国证券法，这会限制了DAO 的应用、资助生态系统开发并有效地部署资产的能力。为了解决这个问题，OpenLaw推出了一种新的组织架构LAO，作为第一个合法的盈利性DAO 架构，LAO 将遵从美国法律并采用有限责任制，允许其成员通过投资以太坊的新项目获得利润。DAO 正在走向一个新纪元。LAO目前开始接受投资者捐款，计划筹集最多12,000 ETH（约240万美元）。每个成员可以贡献120 ETH，以获得LAO联盟1％的投票权和利润分成（按照法律限制为100名成员）。与风险资本运作类似，LAO成员集资投资有前途的早期企业。区别在于，虽然它是美国的有限责任公司，但它也是基于区块链的公司。这意味着其法律文书工作存在于智能合约中，成员持有该组织的股权代币，而资金则存放在以太坊地址中。与硅谷基金模式不同，任何经认可的美国投资者和美国境外的任何人都可以购买LAO代币而成为The LAO的成员 。代币赋予LAO成员在所有重大决策中进行投票的权利，包括在何处投资资金，以及根据其持有的代币比例获得利润的权利。在最严重的金融危机席卷全球，传统VC节节败退之际，尝试打造一个人人可参与的“无许可的硅谷”，真的很有想象力。红杉、IDG们会不会瑟瑟发抖？

06

Zapper=Defisnap+Defizap

两个伟大的DeFi产品融合成功，Defisnap：最杰出的DeFi 前端资产管理介面（支持15个专案）与Defizap：简化复杂DeFi操作的一站式服务，将合并为Zapper protocol：在这个超强网站中，除了能够查询自己的投资状况外，将可以一键zap 投资到Uniswap/Balancer和Curve 赚取收益！

我们或许正在见证复杂的DeFi乐高终于收束到能有Super dapp统一管理！

07

创业机会思考，分叉DeFi协议

目前看，整个DeFi行业的开源协议都可以被硬分叉，做一个本地化版本，因为国内市场足够大，项目的护城河来自流动性和可用性，在国内市场具备了交易深度再出海如履平地。而目前所有DeFi项目除了USDT在稳定币领域具备绝对优势外，借贷、衍生品、做市商、去中心化交易所、储蓄、保险领域的头部项目都没有建立足够壁垒。

有没有人在这么干呢？有的。

国内的dForce社区分叉了Compound代码库，并启动了名为lendf.me的抵押货币市场协议，在短短几个月内将约2000万美元的抵押品投入了该系统。他们通过

1、提供Compound不支持的产品（特别是USDT，imBTC和HBTC）

2、通过第三方集成为中国用户进行本地化服务

获得了竞争优势。近期又因为黑客攻击丢失2000多万美元而被全球关注到，虽然最后黑客退回了所有的钱，有惊无险。

08

行业黑马

Aave确实厉害，从我第一次介绍他们的Flash Loan（DeFi内能否实现无抵押贷款），短短几个月，币价就不断攀升，已经数倍了， 证明有好产品、肯创新的项目，才能跑长途。

最近他们还提出*Uniswap的Liquidity provider token和TokenSet也可做抵押。

你是否持有LEND代币？

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#声明：文中提到的数字资产风险极高，本文不构成任何投资建议

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关于作者：何宇清，区块链、DeFi一线民工，连续创业者，中科院特聘创业导师。同时也是一名骨灰级太极拳爱好者，比特币收藏爱好者。

本文来源：DeFi进化论
原文标题：DeFi周报：创业机会思考，分叉DeFi协议

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编译者/作者：DeFi进化论

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