巴西将就银行拒绝加密公司的调查作出裁决

巴西的国家竞争监管机构已准备好裁决该国一些最大的银行是否错误地将该国新生的加密货币市场从金融服务中锁定。

参与调查的律师告诉CoinDesk，经济防御行政委员会（CADE）的七人法庭可以在周三决定是否继续对六家商业银行进行纪律调查：Itaú，Banco do Brasil，Santander ，国际米兰，布拉德斯科和西克里迪。 （该调查没有在周三出现在CADE法庭的正式备案上。）

对他们据称的反竞争拒绝服务于当地加密货币经纪人的调查在2019年末一直在进行中，当时其发起人CADE决定放弃调查。但是，在上诉，拒绝和撤消当然之后，CADE的高层成员将权衡调查的命运。

领导巴西加密货币和区块链协会（ABCB）的费尔南多·德·马加良斯·富兰（Fernando deMagalh?esFurlan）于2018年4月发出了进行CADE调查的首次呼吁，概述了法庭开会时的两种可能性。

他们将继续进行调查，以期制裁银行，这是CADE顾问Lenisa Rodrigues Prado在5月13日的命令中概述的一项提议。否则，他们将维持CADE总督先前的决定，终止诉讼程序。

继续进行调查将使普拉多的观点可信，普拉多认为这些银行没有给出合理的理由拒绝关闭加密货币经纪人。她发现“大量证据”表明他们违反了巴西保护市场竞争的法律，并呼吁CADE发起制裁调查。

加密公司的三名高管表示，这样做，普拉多为巴西加密业务为进入当地金融基础设施的多年努力注入了希望，并为以前看起来似乎有利于银行的行政程序注入了生命。富兰

关机

在CADE于2018年9月启动调查之前，加密货币经纪人和银行一直处于对立状态。银行对加密货币交易在巴西居住的法律灰色地带感到厌倦（据称担心加密货币的成功会吞噬自己的货币），已经开始关闭加密货币经纪人账户。 。

没有经纪账户，Nox比特币这样的交易所就无法轻松地向客户提供现金交易。创始人若昂·保罗·奥利维拉（Jo?oPaulo Oliveira）说，Banco Bradesco关闭了他的经纪帐户。

布拉德斯科银行拒绝对CADE程序发表评论。

巴西加密货币和区块链协会（ABCB）首席执行官Fernando deMagalh?esFurlan表示，这是一种遍及巴西加密货币领域的格局，他于2018年4月首次呼吁进行CADE调查。

曾任CADE官员的弗兰（Furlan）表示，这些银行将“无故提供任何理由而关闭并关闭帐户”。他说，他们集体的冷淡对待对巴西不断发展的加密产业是有利的。

弗兰说：“没有公司，没有企业可以在没有进入金融体系的情况下在资本主义中生存。”

竞争

ItaúUnibanco否认了其反竞争行为的指控。

一位发言人告诉CoinDesk，“伊塔乌人一直以捍卫自由积极性和竞争为基础，并基于竞争不仅对金融体系，而且对整个国家都是积极的认识，来指导其商业实践。”

弗兰说，似乎没有证据表明银行会协调其决策。弗兰说，前CADE官员表示，他们都没有发挥个人市场支配力。这通常是反竞争判例法的两个标志。

弗兰说，的确，另一位CADE官员在2019年12月试图撤销此案的部分原因在于银行个人无力控制市场。

弗兰说，这是一个区别，没有区别。参与调查的银行中有四家在整个巴西排名前五位。 CADE表示，在2017年，即开始自己的调查的前一年，这六家银行共持有巴西80％以上的存款。

弗兰（Furlan）的另一说法是，CADE的第一项裁定是银行表示担心加密货币经纪人会将其暴露在洗钱中。

加密货币业务领域的成员拒绝了这一主张。

加密工资公司Bitwage的LATAM运营副总裁法比亚诺·迪亚斯（Fabiano Dias）说：“与银行和政府机构相比，我们在检查我们所碰到的钱的合法性方面做得更好。”

“对于我们的加密货币业务，我知道我也可以在巴西为我们的合作伙伴代言，我们对我们的业务充满信心 [know-your-customer] 程序，确保我们仅使合法的专业人员成为可能，帮助他们提高付款和财务效率，”他说。

Furlan和ABCB对该决定提出上诉。上诉被驳回。但是在5月13日，普拉多表示洗钱还不足以将加密货币经纪人拒之门外，以继续进行调查。

她写道，Crypto的na亵实际上是允许此类企业加入的理由。

她说：“为了避免将独立的加密资产经纪人推入金融系统的“边缘”的风险（这甚至可能增加与洗钱有关的风险），CADE必须履行职责保护在这个不断发展的市场中的竞争。”写道。

下一步

双方认为，CADE将支持各自的观点。

Itaú是巴西第二大银行，也是回答CoinDesk问题的唯一一家银行，“仍然坚信其行为将被视为合法和有效。”

巴西交易所创始人奥利维埃拉（Oliviera）认为，制裁的论点以前只是失败了，因为其支持者ABAC“完全由所谓的密码庞氏骗局Atlas Quantum资助和控制”。

富兰（Furlan在2018年4月给CADE的信中强调，巴西银行（ABA）拒绝了ABAC成员Atlas的银行帐户）。

Oliviera说：“我确实相信CADE考虑了ABCB与Atlas之间的关系，认为银行关闭加密货币业务的银行帐户没有竞争冲突，” Oliviera说。

弗兰告诉CoinDesk，ABAC有39名成员，但承认该组织“不是很活跃”，因为其主要贡献者遇到了巴西SEC的监管问题。

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原文链接：https://www.coindesk.com/cade-brazil-crypto-brokers-banks-deny-service

原文作者：Danny Nelson

编译者/作者：wanbizu AI

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