深度解读|这个春天是“谁”偷走了10亿美元？

对于加密货币罪犯来说，2020年的春天价值十亿。

近日，CipherTrace发布了一份《2020年春季加密犯罪与反洗钱报告》。报告显示，1-5月加密犯罪金额累计13.6亿美元，这意味着2020年加密犯罪总金额或将超过2018年的17亿美元，达到有史以来第二高值。（最高值：2019年45亿美元）其中，诈骗及盗用金额约占总金额98%，近13亿元。

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据CipherTrace统计，这一高额数值主要来源于一场价值10亿美元的庞氏骗局：WoToken。CipherTrace首席财务分析师约翰·杰弗里斯(John Jeffries)称：“这是一个经典的金字塔计划”。?该场骗局利用一个不存在的算法交易软件，向投资者承诺能够获得高额回报，最终从715,000多名受害者手中偷走约10亿美元的加密货币。进一步细分为：46,000比特币(BTC)，204万以太(ETH)，292,000莱克(LTC)，56,000比特币现金(BCH)和684,000EOS(EOS)。

此外，各国政府为减少疫情对世界经济的持续冲击，匆忙将大量资源投入市场，导致缺乏相应完善监管法制，令犯罪分子从健康危机引发的恐惧中受益，向不知情的消费者出售口罩、疫苗、救命药品和其他不存在的医疗用品。

这类出售方式通常有两种，第一种是通过说服消费者离开一个“值得信任”的交易市场，进入暗网诱骗受害者输入支付密码，以换取PPE、药品和其他需求中的供应品。但实际上，他们并不会把任何产品发送给消费者。数据显示，暗网PPE的销售骗局并不成功。

第二种是通过设置网络钓鱼网站冒充合法实体（即红十字会），以加密货币提取个人信息和付款密码，表面上声称支持受害者，但实际上是监视用户的应用程序，以及出售PPE、测试包和钓鱼包。虽然大多数疫情相关产品在暗网市场上的广告并没有吸引很多销售，但网络钓鱼套件相对来说是比较成功的。

尽管犯罪分子从各类隐秘犯罪中骗取较高金额，但交易所直接收到的非法资金却比例减半。2019年全球直接流入交易所的犯罪资金平均水平下降了47%，仅占总资金的0.17%。其中芬兰交易所连续三年接收最多犯罪资金，占总资金12.01%。其次是俄罗斯交易所、英国交易所。

越来越多的犯罪分子开始发现，很难以最常见的洗钱方式将其非法资金直接转移到加密货币交易所。可见，反洗钱措施在世界各地得到了有效实施，例如欧洲的AMLD5。

然而，此次比例下降并不意味着交易所实际收到的犯罪资金一定有所减少。相反，罪犯似乎更善于在兑换现金之前混淆被盗资金的来源。通过多个私人钱包将资金储存起来，然后再从受监管的法定货币流出渠道（如：交易所）兑现。根据CipherTrace调查显示，在著名暗网交易市场中，9.8%的黑市单跳互动直接进入交易所，31%的黑市两跳互动进入交易所，风险敞口超过三倍。

CipherTrace研究发现，74%的比特币互换交易是跨境发送的。这可能会成为2020年6月金融行动工作组(FATF)要求加密公司开始收集和共享交易所用户信息的原因。CipherTrace首席财务分析师约翰·杰弗里斯(John Jeffries)表示，为帮助交易所遵守FATF所谓的“旅行规则”而创建的技术已准备就绪。

据悉，“旅行规则”最早由美国金融犯罪执行网络(Fincen)于1996年提出，作为美国所有金融机构“反洗钱”标准的一部分。2013年3月，该规则被扩大到适用于加密货币交易所，要求所有司法管辖区内的加密货币交易所都要履行“KYC（了解你的客户）”义务，以识别资金的发起人和受益人。

同时规定虚拟资产服务提供商或VASP必须共享发送方（发起方）和接收方（受益方）超过特定阈值的加密货币交易中的信息，并妥善保管相关信息以便当局进行洗钱及恐怖主义融资审查。

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编译者/作者：世链

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