公募新三板产品再现违规！规模导向忽视客户资金安全,券商险成背锅侠

资本的逐利行为，让一些基金公司将规模利益放在核心位置，在缺乏重视客户资金安全的情况下，一门心思推新产品。

就在首批公募基金正摩拳擦掌准备在新三板市场大干一场之际，国内首个布局新三板的公募基金子公司收到了责令改正行政监管措施。

日前，监管部门发布针对宝盈基金旗下子公司责令改正的公告。公告称，经核查，中铁宝盈资产管理有限公司在中铁宝盈广发新三板1号特定资产管理计划的运作管理中，存在未按合同约定经委托人同意而擅自变更影响委托人权益的合同条款、未对重要工作记录进行留痕等情形。

基金新三板产品再现违规

深圳证监局日前发布对宝盈基金旗下子公司的责令改正公告称，经核查，中铁宝盈资产管理有限公司在中铁宝盈广发新三板1号特定资产管理计划的运作管理中，存在未按合同约定经委托人同意而擅自变更影响委托人权益的合同条款、未对重要工作记录进行留痕等情形。上述情形发生在《证券投资基金管理公司子公司管理暂行规定》(以下简称《子公司暂行规定》)实施期间，反映出中铁宝盈资产管理有限公司未能履行勤勉尽责义务，违反了《子公司暂行规定》第三十四条第六项的规定。

依据《子公司暂行规定》第三十四条的规定，深圳证监局决定对中铁宝盈资产管理有限公司采取责令改正的行政监管措施。

上述中铁宝盈资产管理公司是宝盈基金旗下子公司。宝盈基金成立于2001年5月18日，注册资本人民币1亿元，注册地在深圳。公司股东分别为中铁信托有限责任公司、中国对外经济贸易信托有限公司。截至2019年12月31日，母公司宝盈基金管理有限公司资产管理规模为315.35亿元，子公司中铁宝盈资产管理有限公司资产管理规模61.62亿元，合计资产管理规模376.97亿元。

值得一提的是，不仅宝盈基金旗下子公司因上述问题遭监管部门的责令改正，与中铁宝盈资产管理有限公司合作的券商也受到牵连。

成立一个月就变更合同条款

虽然新三板精选层开市已进入倒计时，公募基金正在积极备战打新，截至6月20日，首批6只可投新三板公募基金中，已有包括华夏、富国、万家等多个公募新三板产品，等待新三板的“财富盛宴”。

但实际上，公募新三板产品6年前就有出现，宝盈基金是国内公募行业第一个布局新三板产品的基金公司，2014年就推出了国内首只新三板产品，募集资金3100万。一年后，宝盈基金又推出了中铁宝盈广发新三板1号产品，也正是此次产品导致监管部门责令改正。

由于宝盈基金推出的国内首只新三板产品中铁宝盈-中证资讯新三板系列(1期)，初期业绩表现优异，在2014年4月30日截至2015年2月27日这段期间，其浮盈超60%。因此，宝盈基金在2015年推出的中铁宝盈广发新三板1号产品的资金募集就相当顺利了，是首只产品资金规模的6倍。

作为首只公募新三板产品，宝盈基金旗下的中铁宝盈广发新三板1号产品备受投资者关注，募集资金规模约2亿元。该产品主要投资于未上市公司股权及已在全国中小企业股份转让系统挂牌的公司股权，由广发证券担任该资管计划的财务顾问。

但该新三板产品成立刚刚一个月，2015年5月5日，中铁宝盈就发布公告对该产品的部分条款进行变更。

根据公告原来的条款，资产管理合同中“十、资产管理计划的投资”之“(四)投资限制”第一款原为：本资管计划投资遵循以下限制：1、本资管计划持有一家新三板挂牌公司/未上市公司的股权，其持股比例不超过被投资企业股权的10%。变更之后，这条10%的投资比例限制被删除。

上述信息或是监管函中所强调的——存在未按合同约定经委托人同意而擅自变更影响委托人权益的合同条款。

新三板专户深度套牢

除了存在上述问题外，据券商中国记者此前的报道，宝盈基金旗下的中铁宝盈资产专户产品在新三板产品的投资上也出现了踩雷问题。

新三板公司披露的信息显示，宝盈基金旗下专户是在2016年进入这只新三板公司前十大股东名单，截至2019年6月底，仍持有543万股，持股比例高达8.95%。

根据新三板披露的公开转让公告，宝盈基金旗下的中铁宝盈公司出资5000万，持股数量870万股，持股成本为5.747元。这笔新三板的股票投资对宝盈基金专户而言，可谓是灾难性事故。在三年时间内，因业绩持续亏损，宝盈基金旗下专户所持有的清芝融科股价，已从最高的8.5元暴跌到目前的0.23元，这意味着宝盈基金的新三板专户在这笔投资上已被深度套牢。

由于宝盈基金的新三板产品业绩欠佳，该产品也令广发证券备受困扰，在网上投资者提问中，广发证券成为背锅侠。

针对宝盈基金新三板投资者的询问，广发证券表示，公司目前无应披露而未披露的事项，公司将严格依照法律法规履行信息披露义务。

（文章来源：券商中国）

(责任编辑：DF526)

本文来源：券商中国
原文标题：公募新三板产品再现违规！规模导向忽视客户资金安全,券商险成背锅侠

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编译者/作者：券商中国

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