秘密调味料交易-资本市场创新

Covid-19大流行使全球市场倾斜，使它们以一段时间以来没有的经验波动过，并让我们许多人作为日间（或夜间）交易者来试试运气。 在市场上有如此众多的新参与者，我认为这是探索其中一些资本市场技术和智能交易解决方案的绝佳机会。 但是在此之前，让我们花一点时间来了解这些令人兴奋的细分市场的概况，以及利用不断涌现的技术的参与者。

WealthTech如何帮助我们？

无论最终用户是希望更好地为客户提供服务的公司，还是寻求可负担的帮助来管理其投资组合的个人，WealthTech（AKA财富管理技术）均采用了广泛的技术，可以改善投资组合管理策略并提高收益。

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WealthTech和Smart Trading Platform通过使用算法流程，数据科学和机器学习与传统的投资组合管理平台不同，从而产生了更有效的交易方法和更有利可图的财务成果。

这些智能交易平台中的许多平台都利用社交交易，交易者和投资者能够观察和追踪领先交易者的交易。 有几个提供社交交易功能的交易平台和经纪公司，例如eToro，Tipranks，Zulutrade等。 非专业交易者可以从社交交易中受益匪浅，在社交交易中，他们可以使用“复制交易”或“镜像交易”之类的策略以其他交易者提供的智慧来击败市场。

每年，通过使用各种技术，数十亿美元投入到股市中，我们试图研究出该主题的最新动向以及谁是直接的嫌疑人，并提出了您可能应该知道的几种顶级WealthTech解决方案–

Robo-Advisors是个人理财领域的新兴技术，它利用自动化来实现完全个性化的财富管理方法。 Blooom就是一个很好的例子，它使用机器人顾问来帮助

Nir Netzer，FinTech-Aviv

退休人员管理其投资组合并优化其帐户，以实现最佳绩效。 Blooom专注于401k管理，针对特定人群中的特定问题，同时提供最高的安全性。 我们发现的另一个很好的例子是Wealthfront的数字工具，称为“路径”。 该机器人顾问基于现代投资组合理论和自动税款征收功能，使用算法来优化投资策略并为最终用户产生最佳结果。

虽然上述公司专注于特定的最终用户，但在企业对企业（B2B）级别上也利用了机器人顾问和人工智能。 例如，Responsive.ai公司通过优化监管合规性，数据科学和客户分析来帮助财富管理机构保持与客户的信任并增加他们的整体财富。

通过混合方法，Responsive.ai能够改善财富管理器在一系列其他问题（例如企业治理和API集成）之间的沟通。 另一个B2B WealthTech示例是Cred，它与投资公司合作以更好地吸引客户。 在巴克莱的支持下，Cred使用客户数据来找到服务客户财富管理计划的最佳方法。

一级银行的WealthTech

为了跟上竞争的步伐，一级银行不断采用WealthTech解决方案，以支持其交易员及其最终客户获得更好的结果。 这里有两个例子可以说明大联盟中的工作方式。

摩根大通认为，与WealthTech初创企业合作将有助于他们创新并为客户提供替代投资产品。 他们已经投资了iCapital Network等WealthTech公司，该公司构建模块化的另类投资解决方案，并与Access FinTech合作，后者旨在为金融服务行业带来协作并提高透明度。 这种伙伴关系将产生一个贸易处理解决方案，该解决方案将可能提供实时透明性，为公司的买方客户提供准确的工作流程，并从其最终获得更大的满意度。

高盛最近收购了联合资本公司（现为高盛个人财务管理公司），后者是一家技术驱动的投资顾问，总部位于加利福尼亚州纽波特。 联合资本（United Capital）为高净值人士提供服务，管理着220亿美元的资产。 此次收购使新的高净值人群得以使用，他们将能够享受联合资本技术及其FinLife CX数字平台提供的最独家服务。

顺其自然还是自己做？ 为您选择正确的交易方式

因此，您当然可以将您的信任和资金交给银行经理，并将您的希望寄托在传统行业，或者可以尝试DIY，但是仍然存在的问题是如何选择交易工具？

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为了选择最佳选择，应考虑三个关键因素。 价格，技术和功能。 我们收集了一些交易平台来尝试回答这个复杂的决策过程–

Robinhood是市场上最用户友好的交易平台，它将无佣金交易现象变成了行业标准。 Robinhood提供零佣金交易的股票，ETF，期权和加密货币，而没有最低存款要求。 Robinhood最近还在其平台上引入了部分股票，使用户只需向公司投资1美元，而不必购买全部股票。 Robinhood还提供用于创建帐户的免费股票，以及用于成功邀请朋友加入该平台的其他免费股票。 这就是这个创新平台在年轻投资者中非常受欢迎的主要原因，其平均客户年龄仅为31岁。

TD Ameritrade是美国最大的在线交易平台之一，拥有超过1150万个资金账户，客户总资产超过1.32万亿美元。 TD Ameritrade的交易平台可在网络和移动设备上使用，并提供股票和ETF以及期权的无佣金交易。

MetaTrader是一个外汇交易平台，提供社交交易，算法交易，专家顾问，高级技术分析，可在Web和移动设备上使用。

每个平台都有自己的优势和劣势； 但是，我最喜欢的单一交易平台无疑是盈透证券。 盈透证券通过其超级专业的用户界面为全球客户提供进入全球资本市场的通道，并使用先进的交易系统在120多个市场中提供股票，期权，债券和货币的低成本交易。

结论–秘密调味料可能是AI

显然，随着越来越多的人投资和管理他们的投资组合，很明显，更多的客户偏心方法，第一手移动体验以及其他增值服务来缓解和改善交易体验，例如零佣金交易和无最低存款，对于更大的客户来说至关重要满意。 这样，我们发现秘密可能在于数据–深入的客户洞察力和AI驱动的交易。

根据Refinitiv和Greenwich Associates对交易行业领导者进行的一项共同调查，到目前为止，人工智能被视为未来三到五年内最具破坏力的交易技术，其中80％的参与者期望AI或机器学习功能能够完全融入他们的交易流程中，并且他们的公司将在未来3-5年内拥有内部AI专业知识。

但是后来才是传统金融行业，虽然大多数行业都在快速投资并将AI集成到他们的交易系统中，但是Asset Managers和Hedge Funds在采用AI方面落后于人，与之相比，如今只有23％的人使用AI。 61％的受访者表示他们今天正在使用人工智能或计划在未来12-24个月内采用基于AI的功能。

尽管本文中提出的想法总结了WealthTech的主要应用和功能，从零散交易到机器人驱动的投资组合管理，但显然这是一个不断发展的行业，提供了许多其他金融科技，无疑将对交易方法产生影响。在中长期进行，我们迫不及待地想看到结果。

如果您想了解有关WealthTech和交易平台的更多信息，我们非常欢迎您观看上周由以色列金融科技协会（FinTech-Aviv）主办的资本市场虚拟活动，该活动分享了有关该超级激动人心的细分市场的更多见解。金融科技–请访问这里。

Nir Netzer是Equitech Group的创始合伙人和以色列金融科技协会– FinTech-Aviv的主席

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原文链接：https://www.financemagnates.com/fintech/trading-with-a-secret-sauce-capital-markets-innovations/

原文作者：Nir Netzer

编译者/作者：wanbizu AI

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