11：35更新红包||大浪淘沙，火热的DeFi下留下几个值得关注的项目呢？

以太坊代币ETH已经顺利达到400美元+了（总市值超400亿美元），市值已经超过2019年8月以来的高点了。当然，距离上一次1400+元的历史高点还会有距离。因为一旦真正突破了历史高点，那么确定性的大牛市也就肯定来了。目前来看，现在的情况更像是牛市初期。

要说ETH市值如此强势地突破了400亿美元，其背后主要是两点：一是ETH2.0的落地预期更近一步，引起了市场的遐想。二是，火热的DeFi市场。其中，后者的效果那是更加明显的，因为第一点也就只能让ETH火一段时间，却难以让ETH强势数个月。只有DeFi火热地、持续地造富作用，才引起了整个市场对ETH的热烈关注。

如今，DeFi 市值已经突破 80 亿美元，智能合约锁定超 60 亿美元。仅在过去一个月，智能合约锁定的价值就增加了 400%。

目前DeFi火热的模式，在国外是称之为“Yield Farming”的概念。其中Yield Farming其实就是为资产提供了大量的激励措施，包括锁仓激励、交易激励、抵押分红、抵押铸币激励等等。其实，就是围绕交易所一系列需求，提供流动性挖矿。但这概念不能说是全新的，毕竟在过去的两三年内，无论是中心化交易所还是去中心化交易所，用户大多都经历过了交易挖矿、锁仓分红等等玩法。而这次能够乘势而起，其背后的原因也是有诸多值得关注。

例如，2020年疫情过后的大放水，本就刺激了更多用户选择了加密资产，使得加密资产有发展的空间。这个放水幅度和时间长度，又是国外为主。所以这一波DeFi也是国外资金带起为主。

接着，2020年BTC挖矿减半后，本就营造了更好的牛初氛围。因为，这时候恰逢金融市场的放水行为，不得不说让牛市有了更好的外部环境。

接着，以太坊上长期打造的DeFi项目，以及Uniswap提供的流动性平台，让以太坊首当其冲获得了DeFi的主战场的红利。而在Uniswap上较小盘的暴富效应，逐渐也让币圈有了Fomo（梭哈）、害怕踏空的情绪，因此逐渐往外扩散影响了整个大环境。

目前来看，由于DeFi的火热，整个加密货币市场总值已经达到了34000亿+美元，这可是今年3月暴跌后的3倍。当然要看个别当红的代币的话，那可是有数倍乃至近百倍的增幅了。

那么大浪淘沙之下，有哪些不错的项目涌现出来呢？盘点一下：

1.Compound

Compound 是当今领先的 DeFi 项目 之一。它正乘着 「Yield Farming」的浪潮 ，Compound 的原生代币 Comp，是今年第一个为今天的 Yield Farming 狂潮播下种子的加密代币。

其 COMP 代币在提供给 Compound 的用户后，很快就出现了大规模的价格上涨。但后来出现了价格修正，因此，它降到了目前的水平。Compound 允许其用户赚取加密资产的利息，还可以通过抵押其持有的加密资产来借贷资产。

用户可以通过向 Compound 的流动资金池捐款，立即开始赚取其加密资产的利息。利率会根据各加密货币的供需情况而波动。截至 2020 年 8 月 2 日，根据 Compound 协议，价值 7.823 亿美元的加密资产被锁定。这是一个大幅度的上 涨 ，因为在 2020 年 6 月 1 日，这个数字为 1 亿美元。

2.MakerDAO

MakerDao就不用说了，在抵押型的去中心化稳定币中，Dai占有绝对优势。MakerDao作为ETH上最老牌的DeFi项目之一，其稳健的口碑获得了整个市场的认可。虽然3.12的熔断事件造成了一定的负面影响，当仍挡不住大家对MakerDao的赞美之情。

MakerDAO 在 DeFi 领域占有最大的市场份额。就资产而言，Maker 在 DeFi 领域拥有巨大的影响力，因为它占据了 31.4% 的市场主导地位。Maker 目前拥有超过 10 亿美元的资产。MakerDAO 是 DeFi 市场中最被认可的玩家。知道 DeFi 的用户应该也听说过 MakerDAO。它是一个完全去中心化的信用平台。

DAI 是 MakerDAO 平台的原生代币。它是一个稳定币，目前是市场上使用最多的稳定币之一。DAI 的价值与美元挂钩。任何用户都可以在 MakerDAO 开设金库。一旦用户用 MakerDAO 锁定加密抵押品，用户就会收到与抵押品数量相对应的 DAI。

3.Uniswap

Uniswap作为2020年DeFi的龙头，是一个新晋项目。Uniswap目前被誉为“大赌场”，是因为在Uniswap上有许多代币都有着非常恐怖的高倍率回报。也正是“暴富效应”，吸引了不少人前赴后继地参与到这个大赌场里面，希望能够获得暴富的财产。

但是Uniswap区别于中心化交易所，它是完全开放性的去中心化交易所，任何人都都可以将ETH链上代币在Uniswap上创建交易对，并自行建立流动性池。Hayden Adams 是 Uniswap 交易所背后的人。他创建 Uniswap 是因为他在阅读了 Ethereum 创始人 Vitalik Buterin 的一篇文章后得到了创建协议的灵感。

Uniswap 用户通过为 Uniswap 协议提供流动性获得奖励。他们在每笔交易后都会获得 Uniswap 赚取的费用的一部分奖励。到目前为止，Uniswap 用户已经在 Uniswap 流动性池中锁定了超过 1 亿美元的资金。每周还能看到几百个新的上市项目。

当然，更吸引我的是，Uniswap已经成功地做了2版了，并创建了如此成功的交易协议，获得了A16z领投的1100万美元融资。但如此优秀的它，竟然还没有发币.......

相信有不少读者已经在期待什么时候能够去参与Uniswap的平台币了...

4.Aave

Aave的前身是 ETH LEND。Lend在2020年1月上线了改进版的AV之后，就开始了迅猛的发展。Aave解决了市场上点对点撮合借贷双方的低效问题，让借贷双方的需求能够得到及时满足，进而大大提高了产品的使用效率。除此此外，Aave还开发了闪贷功能，支持在无中介的情况下发放贷款。

Aave 是一家位于英国的公司，于 2018 年 9 月开始运营。它的名字起源于芬兰，因为 Aave 在芬兰语中的意思是 「幽灵」。Aave 见证了一次成功的 ICO，因为它的 ETHLend 代币筹集了 1620 万美元。ICO 后不久，ETHLend 的高管团队加入了 Aave，因为 ETHLend 成为 Aave 的子公司。然而，自今年 1 月以来，ETHLend 已不再活跃。它目前的活跃只是为了促进 ETHLend 过去提供的现有贷款的关闭。

Aave 团队希望 Aave 能够填补 PayPal、Coinbase 等大型金融科技公司无法填补的市场需求。他们的 Aave 协议运行在 Ethereum 区块链上。这是一个既非托管又开源的协议。目前 Aave 的智能合约下锁定了价值 4.821 亿美元的资产。

5.Synthetix

Synthetix可能是目前最为复杂难懂得DeFi项目，，很多用户第一次了解的时候也是感觉一头雾水，主要还是由于它复杂的盈利/损失计算方式。合成资产，即一种与现实资产相应的模拟资产，代表了对该现实资产的一定求偿权或者其他金融衍生权益。例如USDT，就是美元的合成资产，代表了1美元的权益。

在Synthetix中，合成资产包括sBTC（BTC合成资产）、sETH（ETH合成资产）、iBTC（BTC反向资产，即BTC跌则iBTC涨）、iETH、sXAU（黄金合成资产）等等。

简单来说，其实就是通过跨链的方法，将多个链上的资产到Synthetix进行合成，随后发行更加优质、市场更容易接受的金融产品。通过合成的方式，市场将获得更多优质的链上资产，增加DeFi的丰富度。

结论

总的来说，今年火热的DeFi项目里面，必然充斥着许多难以证明有市场价值的项目。但是大浪淘沙之下，好的项目仍然不少的。虽然我盘点了5个项目，但实质市场必定还是有许多值得关注的DeFi项目。那么，你还有那些看好的DeFi项目呢？不妨以一起分享来关注。

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编译者/作者：区块佣兵

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