下一个财富密码？Aegis带着DeFi痛点解决方案来袭！

近些日子DeFi概念的火热，与“流动性挖矿”脱不了干系。这五个字便轻松为DeFi带来了几亿甚至几十亿美金的资金。

通俗来讲，“流动性挖矿”就是用户通过为以太坊DeFi产品提供流动性来获得收益。举个例子，Compound的设计，用户能够通过借款和放贷获得Comp代币奖励。在这个环节中，不管是借款付利息还是放贷收利息，都会为Compound提供流动性，Comp代币便是平台对于用户的激励。

由此我们也可以看到，借贷是Defi的主要应用之一。与传统借贷不同，DeFi借贷，也就是去中心化借贷，能够凭借着去信任化、分布式、透明开源的特点，允许任何人抵押其数字资产以获得贷款。

Tokeninsight的数据显示，在2020的上半年，DeFi借贷领域项目总锁仓价值持续上涨，从4.65亿美元增加至12.87亿美元，总价值增长超176%。

当前借贷市场排在前两位的便是之前提起的Compound和老牌DeFi项目MakerDAO。在上半年前五个月，Maker一直处于借贷量第一的位子。受Maker影响，Compound在上半年的日子并不好过，借贷量下降趋势明显。直至6月，Compound的“流动性挖矿”模式爆火，吸引大批资金流量涌入，Compound借贷量直接跃升至第一名，成为榜首。

虽然此模式的火爆，推动Compound一蹴而就，但火爆背后，也就有着Compound无法绕开的三个难题。

第一，Compound在开启流动性挖矿之后，大量羊毛党、套利者涌入Compound。前文提到，由于用户在支付利息、收取利息时都能够拿到Comp奖励，这一情况导致大多数人参与Compound都是在套利，左手借出右手借入，并非真正在使用Compound。而Compound的巨鲸们更是手段通天，有一次他们甚至利用上亿的BAT撸走了80%的Comp产出。在高额手续费、Gas费让众多散户望而却步的情况下，流动性挖矿基本无法避免被巨鲸垄断。

第二，超额质押提供借贷服务。DeFi平台通常使用超额抵押规则，也就是抵押资产价值需大于债务价值。若用户无法按约定还贷，平台将会强制卖出用户抵押资产。Compound、Maker两个借贷平台都是如此。

第三，DeFi项目的流动性挖矿还面临着注入智能合约安全风险、平台风险（团队管理秘钥）、汇率风险、杠杆交易导致资产清算风险增加及后期流动性紧缩收益不等风险。

不过值得一提的是，随着Compound流动性挖矿的火热，最近DeFi借贷类项目正处于迅猛发展的阶段，各种DeFi借贷类项目如雨后春笋冒了出来。而在这其中，确实也有一些新DeFi项目解决了困扰投资者们的难题。

比如，Aegis网络便是一个优质的提供借贷服务的平台。在流动性挖矿大火的时间点，Aegis网络并没有去跟风做流动性挖矿平台，而是采用全新的信用体系来为用户提供借贷和无抵押借贷服务。

在Aegis网络中，用户可以通过建立自己的KYC程序来识别身份，并将其信用评分提交给Aegis进行信用额度评估。此信息将会加密并私密地存储在链上，能够同时确保数据不可篡改性和隐私性。Aegis专有的AI驱动的信用评分算法，能够依据提供的数据评估用户的信誉，并为每个用户分配“ Aegis分数”，这种信用评估方式可以类比传统的风险状况评估。就像支付宝中能够决定花呗、借呗额度的芝麻信用分数一般，Aegis分数决定了允许用户从流动资金池中提取的最大信用额度。

如此这般，Aegis网络也就规避了上文中提到的超额质押提供借贷服务，解决了资本提取效率低下，用户无法解锁其加密资产组合的全部价值的问题。

在解决“超额质押提供借贷服务”的同时，Aegis这种创新的桥接机制，允许用户以较低的资本投入获得更高的加密资产流动性。更有趣的是，Aegis网络的通证AEGIS将会充当网络中所有交易的手续费，用户在使用代币AEGIS作为交易费后，还可以享受一定的折扣。总而言之，Aegis网络对于散户而言，更为友好。

不过最吸引人的，Aegis网络还允许用户在本地的衍生品发行和交易协议上，直接交易各种加密资产和传统金融市场工具。 Aegis交易协议上的产品包括CDS，加密衍生品，股票，企业和政府债券，房地产，指数，甚至包括黄金，石油和糖等商品。依据Aegis网络的白皮书信息显示，官方还打算直接与高质量资产发行商直接合作，为用户提供更多元的产品类别。

只要从源头严格审核商家衍生品，以高标准要求其安全性，Aegis网络便可以利用底层的多元资产，为用户提供与其风险承受能力相匹配的各类风险/回报机会组合。对用户而言，Aegis网络的投资风险会更低。

值得一提的是，Aegis网络的CDS（信用违约互换）是国外非常常见的信用衍生产品，国内颇为少见。Aegis网络将通过向受到监管的传统金融机构购买CDS，为平台对冲用户风险。这也体现出Aegis网络在风险管理的坚定态度，而这也是用户可以信赖Aegis网络的地方。

总而言之，Aegis网络利用信用积分贯穿自身体系，以CDS为底搭建平台，为用户和平台对冲信用风险，为用户提供借贷、多元衍生品等服务，解决了诸多DeFi先发项目的痛点，构建了一个端到端交易和财务管理的价值链。

因而整体看下来，Aegis网络自出生便带有的优质属性，或许会带动平台通证AEGIS的价值跃升，成为DeFi的下一个财富密码。据悉，Aegis计划在本季度开启AEGIS代币销售，以启动Aegis流动资金池和推出超抵押贷款服务。

8月22日，Aegis便会在社区进行代币公募，同时，为庆祝顺利公募，Aegis团队将会抽奖，向社区送出价值1000美元的AEGIS代币。你还在等什么？快去参与抽奖和公募吧！

本文来源：区块链瞭望
原文标题：下一个财富密码？Aegis带着DeFi痛点解决方案来袭！

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编译者/作者：区块链瞭望

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