什么是美国MSB？汇款Moneytransferring

注册美国公司是公司踏上国际化轨道的最佳选择，有很多公司都希望在美国设立，以作为开拓海外市场的跳板，想要在美国注册公司就需要注册美国MSB牌照，那么什么是美国MSB呢

MSB牌照的定义

根据FINTRAC的说明，从事以下业务的企业都属于MoneyServicesBusiness，都需要向FINTRAC申请、注册取得牌照后方可经营:外汇兑换Foreignexchangedealing汇款Moneytransferring 汇票、旅行支票或其它类似票据的兑换、买卖业务Cashingorsellingmoneyorders,traveler’schequesoranythingsimilar

MSB牌照的要求

申请人要求：曾经犯有以下罪行的个人或单位不能申请MSB牌照，不得从事相关业务\洗钱或资助恐怖活动违反加拿大反洗钱及恐怖资助法ProceedsofCrime(MoneyLaundering)andTerroristFinancingAct(PCMLTFA)从事恐怖活动持有犯罪所得从事诈骗活动如果一家企业的CEO、总裁、董事或控股超过20%的股东违反以上规定，则该企业也不能申请MSB。合规要求：获得牌照只是从事相关业务的第一步，在后续经营中，FINTRAC有一整套合规要求，确保经营者不会违反PCMLTFA的相关规定，具体包括，相关文件必须保存良好，相关人员必须受到良好训练；指定人员负责建立及管理整套合规计划；制定整套合规政策及流程，并经公司高层管理人员批准；设立风险评估及控制策略；开发及管理公司业务人员培训项目；每两年评估整套合规计划。

客户要求：MSB企业在提供服务时，必须根据相关法律要求，在必要时确认客户身份，防止洗钱或资助恐怖活动等违法行为。

报告要求：根据FINTRAC要求，持有MSB牌照的公司必须及时报告有关交易，包括可疑交易：如果觉得某个交易可疑，必须于30天内向FINTRAC报告；恐怖分子资产：如果发现业务涉及的资产属于某个恐怖分子或集团，必须立即向加拿大皇家骑警及安全情报局报告；现金交易：每笔或24小时内总额超过1万加币的现金交易必须在15天内向FINTRAC报告；国际交易：每笔或24小时内总额超过1万加币的国际转账必须在5天内向FINTRAC报告；保存要求：交易记录及客户身份记录必须保管良好，如FINTRAC要求，应在30天内提供。

MSB牌照的检查

为严格确保MSB牌照持有者遵守相关法律法规，FINTRAC将开展各种检查，内容主要为是否建立整套合规计划、按规定记录各笔交易、确认客户身份、保持交易记录等，检查形式包括：现场检查：根据法律规定，FINTRAC监管官员有权进入企业进行现场合规检查，但一般会提前通知并约好时间，并在检查之前要求提供合规要求相关文件。个别特殊情况可能不经预约，进行突击现场检查；办公检查：FINTRAC监管官员也会通知MSB牌照持有者携带相关文件到FINTRAC办公室接受检查。

本文来源：Licence888
原文标题：什么是美国MSB？汇款Moneytransferring

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编译者/作者：Licence888

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