YFI是什么币？58天10000倍!币小宝深度解读2020年首个万倍币

58天，涨幅10000倍。

YFI成为加密货币史上当之无愧的超级黑马。

新晋币王的诞生

YFI是yearn.finance的代币。Yearn.finance一个流动性挖矿的聚合器（为了便于阅读，以下简称“YFI”）。我们知道，市面上有Compound、Aave、Lend、Curve等矿池，由于信息不对称等因素，这些矿池之间收益率存在巨大差异，用户通过YFI这个平台，可自动接入高收益矿池，最大化挖矿收益。一句话，哪里收益高，YFI去哪里。

7月17日，YFI在推特上宣布官网正式上线，开启流动性挖矿。YFI首批上线4个矿池，用户通过在Balaner提供提供性即可参与挖矿，年化收益最高超过700%。由于超高的收益率，YFI吸引了大批用户参与，短短数日之内，锁仓金额突破1亿美元。

YFI发行总量3万枚，团队无保留，无私募，无公募，全部由挖矿产出，换言之，YFI发行总量有限，YFI参与者全部都在同一起跑线，是完全去中心化的加密货币，这点与比特币极为类似。因此，YFI一经上线就遭遇疯狂炒作。

7月17日，YFI流动性挖矿价格仅为3美元；第二天，YFI暴涨至400美元。

8月20日，YFI价格首次突破13000美元，超越比特币，成为新晋“币王”。

人们惊叹之余，YFI再次用实力证明了“火箭速度”。9月13日，YFI价格突破43000美元，成为史上最贵的加密货币。

仅仅不到两个月时间，YFI走完比特币10年行情，涨幅超过10000倍，放眼全球资本市场，恐怕无人能出其右。

而YFI的创始人尽管一再重申，YFI是财务价值为0的代币，但丝毫不影响市场的火爆情绪。

由此可见，数字货币依然是机会最多的市场，币小宝曾在YFI大约10000美金时给出提示，可惜被和谐了。

提示：以上数据来自https://www.bixiaobao.com

产品与治理

在YFI的产品中，目前有Vaults、Earn、Zap、Cover四个功能。

Vaults国内俗称“机枪池”，简单说就是流动性挖矿，自动寻找流动性收益率高的资金池。

Earn实际上是借贷套利，用户存入稳定币或wbtc，平台自动在Compound,dydx,Aave等借贷平台套利，存入借款利率高的资金池，借出借款利率低的资金池，来回循环往复，获取收益，Earn的收益远低于机枪池。

Zap是平台内置的货币兑换服务。由于目前绝大多数平台兑换时需要调用2次智能合约，也就需要收取两次手续费，而在Zap仅需收取一次手续费。

Cover是YFI推出去中心化保险服务，由于目前YFI中锁仓的金额超过了7.6亿美元，如此庞大的资金量，一旦出现问题，后果将不堪设想，因此，YFI推出这一功能非常有必要。

据币小宝了解，YFI采用完全社区化运作，前期的YFI挖完之后，持有YFI的用户可以发起治理提案、投票等。

一份近期的主题中，有100条回复，2500次阅读，由此可见，YFI社区粘性非常高，社区十分活跃。

YFI的效仿者

YFI的爆红，其他模仿者纷纷出现，例如YFII、YFV、YAM等等。

但目前来看，模仿的最为成功的当属YFII。

YFII源于YFI的8号提案，由于YFI总量太少，社区核心开发者提出了增发提案，但未能获得通过。于是，支持该提案的另一部分自立门户，创立YFII。

YFII的核心开发者来源于中国，因此也被称为国产版YFI。8月之初，YFII并不被人看好，价格一度跌至100美元附近，但YFII社区凭借强大的产品创新向市场证明了自己，随着一线交易所纷纷上线YFII，YFII价格也一度暴涨至9000多美元，成为为数不多的百倍币。

但另一个模仿者YFV则没那么幸运。

8月25日，YFV官方发文称遭到勒索。攻击者利用staking的合约漏洞，可以任意重置用户锁定的YFV。

团队随后快速修复了代码漏洞，YFV似乎并未受到太大影响。在几天之后，YFV价格开启拉升模式，迅速暴涨至83美元。但由于YFV通胀速率远高于YFII，因此，自高点之后开启长期下跌模式，目前距离高点已经跌去80%。

YFI走红的背后

YFI的爆红，不仅带动了Defi市场的繁荣，也成功带动本轮小牛市的上涨。

由于YFI运行在以太坊网络上，挖矿需要大量的手续费，这直接刺激了Gas费的上涨，高峰时期用户操作一次需要花费80~100美元；除此之外，流动性挖矿多数基于ETH交易，进一步刺激了以太坊需求。以上两点导致以太坊价格暴涨，据币小宝官网数据显示，自7月20日以来，以太坊价格由223美元暴涨至最高489美元，涨幅超过119%。

另一方面，YFI的火爆也直接影响了一线交易所的策略。

8月10日，币安率先免费上线YFI交易，随后火币、OK纷纷跟进。此后，各大交易所开启了Defi代币狂欢的浪潮，“寿司”、珍珠、SUN、葡萄疯狂上线，十倍币百倍币层出不穷，造就了Defi史上最为疯狂的大牛市。

更为疯狂的是，各大交易所也开启流动性挖矿，换言之，就是拿着用户的钱去参与Defi挖矿，从中赚取差价。

币小宝官网Defi概念板块显示，目前相关Defi概念币已经超过50个。

一面天堂，一面地狱。

YFI的暴涨不仅带来了牛市，也带来无数的空气币。据币小宝了解，EOS生态中先有翡翠跑路，后有珊瑚删除合约；币安智能链的“面包”、“金枪鱼”上线一晚上瞬间崩盘。。。

但反观YFI价格，目前距离高点仅仅回调了20%，与众多山寨项目相比，YFI或许才是Defi界的扛把子。

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编译者/作者：币小宝官方

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