什么是单产农业？ 通过DeFi协议获得加密货币

什么是良种农业？

如果您最近一直在关注加密货币领域，那么您无疑会遇到交易者，开发商和加密货币企业都抛出的“收益农业”一词。 如果您感到困惑，请不要担心–您绝对不是一个人。 在本文中，我们将研究单产农业现象，并基本了解其起源，优势和风险。

然而，在我们解释单产农业之前，我们需要对DeFi（去中心化金融）一词致敬，DeFi（去中心化金融）使这一切成为可能。

DeFi生态系统

以太坊是一个分散的区块链网络，没有任何参与障碍—只要您有一定的计算能力，您就可以参与共识过程，并为使网络更加安全做出贡献。

以太坊的这种无许可性质也扩展到普通用户（即非矿工）。 只要您有一些ETH来支付费用，就可以在以太坊网络上执行交易，而不会出现任何问题。

以太坊支持智能合约，这使开发人员可以在以太坊区块链之上创建复杂的应用程序。 开发人员正在利用以太坊的无缺陷特性来创建允许任何人参与金融服务的应用程序。 用户可以通过与以太坊上部署的应用程序直接交互来借出，借用，交易甚至保证其加密资产，而无需中间商。

以太坊为何是DeFi的领先区块链平台有多种原因。 首先，与其他支持智能合约的区块链平台相比，以太坊的开发者社区迄今为止最大。 在以太坊上创建去中心化金融应用程序的开发人员还可以利用已经存在的基于以太坊的DeFi应用程序的丰富生态系统，增强其产品的功能。

此外，以太坊网络有大量的哈希功能作为后盾，这使得单个实体很难操纵交易。

但是，工作量证明区块链并不以效率高出名-对DeFi应用程序的需求激增阻塞了以太坊网络，从而导致非常高的交易成本。 诸如Solana，EOS，TRON和Binance Smart Chain之类的竞争平台已经在寻求利用这一优势，并试图启动自己的DeFi生态系统。

尽管如此，他们还是最好快点。 未来，以太坊将具备更好的能力来满足对DeFi的需求-2020年标志着以太坊开始向权益证明过渡，这将带来巨大的可扩展性改进。

什么是单产农业，为什么如此流行？

现在，我们对DeFi有了基本的了解，我们可以了解产量农业。 简而言之，良种耕作是指利用DeFi协议获得被动收入或良种的用户。 通过DeFi赚取收益非常简单–例如，您可以简单地使用像Compound这样的借贷协议借出一些加密货币并赚取回报利息。 当然，高级用户提出了越来越复杂的产量管理策略，并同时利用多种DeFi协议以最大化产量。

尽管现在已经有一段时间可以通过DeFi协议获得对加密货币持有量的兴趣了，但收益复合农业现象的确在2020年6月当复合化合物发布其COMP治理令牌时开始了。

由DeFi项目创建的许多管理令牌（包括COMP）都受到Maker的MKR令牌的启发。 Maker允许用户将其加密货币用作与美元挂钩的DAI稳定币的抵押品，长期以来一直是DeFi不可争议的王者（它仍然是最大的协议之一，但如今竞争更加激烈）。 MKR令牌使持有人可以对Maker协议的更改进行投票或自行提出更改。

为了分发其COMP治理令牌，Compound决定将COMP令牌分发给正在使用Compound的出借方和借方。 Compound在加密货币社区中享有良好的声誉，许多用户对获得COMP令牌感兴趣。 加上主要集中交易所上COMP的列表，该代币的价格飞涨，甚至引起了更多炒作，并吸引了更多用户使用Compound。

其他DeFi项目也看到了Compound策略的成功，并很快向其自己的用户提供了类似的激励措施。 另一方面，交易者希望抓住“下一个COMP”，并涌向这些DeFi项目，这些项目向用户分发治理令牌。 由Balancer，yearn.finance和Curve之类的公司发行的代币均实现了显着增长。

如今，当使用“收益农业”一词时，它通常是指用户将其加密货币锁定在DeFi协议中以获取其本机令牌。 这种做法有时也称为“流动农业”。

收益农业为加密货币持有者提供了另一种赚钱的方式，它不需要交易或持有就可以预期价格上涨。 用户可以将自己的加密资产放入DeFi协议中，获得其代币，并在闲暇时提取其资金。 与通证销售或交易相比，许多用户认为此策略的风险较小。

耕作的风险

但是，就像任何潜在的获利活动一样，单产农业也有其自身的陷阱。 这是单产农民面临的一些风险：

智能合约错误

攻击者一直在寻找DeFi协议智能合约中的漏洞，他们可以利用这些漏洞发挥自己的优势。 如果该漏洞很严重，则可能会丢失为获取令牌而锁定的加密货币。 许多质量较低的DeFi项目甚至在启动代码时都没有先对其进行审核，从而进一步增加了这种风险。

该项目可能没有您想象的那么分散

DeFi协议在早期阶段进行一些集中控制是一种常见的做法-例如，开发人员可能拥有一个管理密钥，该密钥可让他们在发生攻击或发现漏洞时中止该协议。 尽管这可以使项目有更好的机会生存，但这种集中控制可能会被滥用，从而损害协议的用户。

您可能正在种植会很快变得一文不值的代币

由于目前围绕DeFi的大量宣传，可疑的DeFi项目每天都在弹出，其中很大一部分只是现金获取，没有太大的长期潜力。 这些项目发行的代币可能在几天甚至几小时内就变得一文不值，甚至还没来头就出售它们并确保获利。

当您将加密锁锁定在DeFi协议中时，您实际上是在支付机会成本（除非从协议中撤出资金，否则您不能将其用于其他目的）。

清算

如果您通过DeFi协议借入资金，则抵押物的价值急剧下降时，您可能会面临清算。 例如，当3月加密货币市场崩溃时，ETH价格突然下跌时，我们看到Maker等DeFi协议存在重大问题。

底线

DeFi生态系统正以极快的速度发展，并在此过程中创造了许多机会。 良性耕作可能是精明的以太坊用户获利的好方法，但它确实伴随着自己的一系列风险，不容忽视。

分散的金融和高产农业的热潮所产生的势头很可能有助于创造与现有金融体系相匹敌的技术，甚至有可能提供更好，更公平的选择。

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原文链接：https://coincodex.com/article/9505/what-is-yield-farming-earning-cryptocurrency-through-defi-protocols/

原文作者：Peter Wind

编译者/作者：wanbizu AI

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