FinCEN宣布全面洗钱法规改革

美国金融犯罪执法网络（FinCEN）宣布将改变金融领域的反洗钱（AML）和反恐融资（CTF）规则。

该公告指出，FinCen将寻求公众对即将到来的监管提案的反馈，这些提案旨在使金融机构的报告和监控要求现代化和加强。

新政策旨在解决“不断发展的非法金融威胁，例如洗钱，恐怖分子融资和相关犯罪”，这表明加密货币公司和交易所将牢牢把握即将到来的监管变化。

它们还将影响银行，信用合作社，赌场，保险公司，共同基金以及期货，商品，宝石和贵金属的交易商或经纪人的合规义务。

新的反洗钱条例旨在通过强有力的记录保存和风险评估要求来识别和打击非法金融活动，监管机构希望收紧《银行保密法》（BSA）中“有效且合理设计的”反洗钱计划的定义和要求。 。 它指出了当前“在现有法规中没有具体，一致的定义”一词。

“正在考虑的监管修正案旨在使监管制度现代化，以应对不断发展的非法金融威胁，并为金融机构在资源分配方面提供更大的灵活性，从而提高反洗钱计划的效力和效率。”

FinCEN当前正在考虑反洗钱有效性工作组的政策建议，该工作组由根据BSA法规运作的州和联邦执法机构，金融机构和贸易组织的代表组成。

工作组提倡为政治上受过暴露的人制定具体指南，并在可疑活动监测和报告要求方面更加明确。

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原文链接：https://cointelegraph.com/news/fincen-announces-sweeping-money-laundering-regulations-overhaul

原文作者：Cointelegraph By Samuel Haig

编译者/作者：wanbizu AI

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