139期：冻卡潮又来？说说近期看到的几个冻卡案例，普通人要注意什么？

2020年9月25日

当日比特币价格：10708.17（美元）

回升了一点。

正文之前：

文章有精评奖励，8个精评，每个300KEY，我自己选。

以下是正文。

最近貌似冻卡潮又来了。

8月31日，财新周刊发布封面文章《反洗钱升级》。

文中提到，“2020年以来，央行公布的反洗钱罚款数量明显增加，且屡现千万元以上的大额罚单。普华永道最新发布的数据显示，截至6月30日，2020年公布的反洗钱行政处罚3金额累计高达3.75亿元，罚单数累计298笔，其中约96%采取了既处罚机构也处罚个人的双罚制。2020年前4个月的累计处罚金额，就已经超过2019年全年。”

9月23日，区块链媒体@吴说区块链发布文章《吴说独家：多名OTC商进入央行惩戒名单 银行风控力度加大》。

又是一篇看标题就知道内容的文章。

山雨欲来风满楼。

新一轮冻卡潮要来了？

其实类似的这种新闻几乎每年都有。

但我自己个人的感触是，上个月新闻看得多点，这个月身边案例慢慢开始在增加了。

今天就讲下几个最近看到的现象跟案例。

月初开始，微信群里开始陆续传出自述发生冻卡现象的截图。

随着网传信息和群内讨论的逐渐增多，有风险意识的大佬也提出了自己的提现顾虑，出金会变得越来越谨慎。

群内聊天随意，拱火言论请忽略，哈哈。

除了微信群，我币乎上关注列表里的一些朋友，陆续也开始在微文发布自己的冻卡经历。

比如@睿，这位是上次实名举报邓教主公众号那位。

我跟他并无私人交集，纯粹欣赏就关注上了。

结果，前阵子我看他也发了被冻卡的微文。

然后是@执笔从戎，我喜欢他这个ID，再加上平时也还喜欢看他文章，也就关注上了。

结果这位大佬也在慰问上晒出了自己的冻卡经历。

值得注意的是，据执笔大佬透露，这次是因为在OK交易所的出金被冻卡，而不是近期大热门火币。

特意强调一下，是希望大家尽量不要抱有“我不用火币出金就没事”的侥幸心理。

随意在币乎一搜，也还是有被动卡后从懵逼到着急的韭菜。

我在之前的文章其实有写过，个人使用OTC交易一旦被查处，只要你本人没有发生主观性质的违法行为，大概率是不用负刑事责任的。

但是你用OTC交易的资金通道，大概率会在碰到经侦案件的查处后被冻结，就算日后解冻，相关支付通道也有权依据已有声明对你的账户进行各种限制处理（是否执行另说）。

吴说区块链那篇《吴说独家：多名OTC商进入央行惩戒名单 银行风控力度加大》，主要也就是提到银行针对多名OTC商这种限制处理的落地，“五年不得开卡，三年不得开通非柜”。

根据我国《个人外汇管理办法实施细则》第二条规定：对个人结汇和境内个人购汇实行年度总额管理。年度总额分别为每人每年等值5万美元。

当你把你的资金从人民币换成数字货币以后，理论上带出国是很容易的，这肯定跟国家现行的外汇管制制度有严重冲突。

更别说现在境外各种杀猪盘也在利用数字火币出入金了。

现在币圈交易，大部分老韭菜都推荐一件事：专卡专用。就是说建议新韭菜办一张专门出入金的卡。

但是很多新韭菜，甚至包括一些怕麻烦的老韭菜，道理看得都非常明白，但是一直没有付诸实践，仍然图方便，在用自己的主力资金卡，甚至工资卡做出入金交易。

就连我自己也是这样。

早在7月的时候，我就写过一篇《90期：为什么OTC交易风险越来越大？普通人参与OTC交易有何影响？【附本人6月OTC交易实盘】》，当时这篇文章有1200多个赞。

但就算是已经写了文章的我，也因为仗着自己是囤币党只进不出，一直是在用自己的主力资金卡进行交易，全然不顾冻卡风险。

随着行情转暖，我开始涉猎一些非大饼币种的交易时，看到陆续出来的管控OTC交易的网传信息，终于决定不再拖延，去办了一张专属交易卡。

毕竟就算资产再少，如果等钱用的话，被冻也是相当难受的。

当前形势，其实正如微博大佬@币圈作手蓝起所言：

希望看到这篇文章仍然没有办币圈出入交易专卡的朋友，抓紧行动起来，安全第一。

最后，贴个知乎的《关于要求解冻非涉案资金账户的信访材料》，我看他这也是引用且没标出处就没放链接，先备着，哪天万一我卡被冻了写材料的时候，再来看看。

炒个币，太难了。

-----全文完-----

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编译者/作者：清醒哥

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