英国FCA-MLR区块链数字货币牌照介绍

从2020年1月10日起，在联合王国开展密码资产活动的现有企业(在2020年1月10日之前经营)需要遵守，并需要向FCA注册。（Licence888）

如果您是一家新公司(在2020年1月10日之后开始运营)，您必须在开始进行业务之前向FCA注册。

我们鼓励所有企业尽快申请注册。提交登记申请申请优先审查的最新日期现已过去。

如果您没有在FCA注册，在2021年1月10日您将不得不停止交易。尽快提交完整的申请将有助于我们在此日期之前完成您的注册。

我们不会认为您的申请是完整的，除非您完全回答您的申请表格中的所有问题，披露我们需要的所有相关信息，并提供任何文件作为您评估的一部分。

申请是不完整的，或没有足够的标准，将导致进一步的信息要求贵公司，造成延误的评估。

申请仍不完整或质量不佳，或未披露所要求的所有资料或应要求提供任何进一步资料，也可能导致拒绝。

谁需要注册？

如果您不确定是否需要注册，您必须在早期阶段考虑，根据立法的条件，您是否正在通过在英国的业务进行范围内的加密资产活动。请参阅下面有关此问题的更多信息。

那我怎么注册的呀？

首先，您需要填写我们的在线申请表，并支付我们的注册费。用我们的联机系统，连接，提交申请。

在申请中，我们将要求有关申请人和业务中的关键个人的信息。这一点将在下一节中进一步解释。当我们审查您的申请时，我们很可能会要求您提供更多的信息，以便我们能够进行评估。您将需要考虑到这种可能性和收集所需的额外信息所需的时间。

一旦我们有了我们需要的所有信息，我们有3个月的时间来评估你的申请。

重要的是，你必须充分披露任何我们要求的信息。我们认为任何不披露可能影响我们评估的信息，特别是在明显企图误导的情况下，都会受到严重影响。如果有疑问，最好是披露信息，而不是隐瞒。如果我们发现你故意隐瞒信息或提供虚假或不完整的信息，你的申请的成功可能会受到影响。

不符合规定的，可以在登记后的任何时候暂停或者撤销登记。

申请注册须知：

准备好：在提交申请之前，您可以在我们的连接系统上看到加密资产注册表格的副本。检查我们网站上的表格和信息，这样你就知道你需要什么样的信息和文件。

完整的申请：你必须确保你完全回答申请表上的每一个问题，并提供所要求的所有信息。任何遗漏都会导致向贵公司提出进一步的信息要求，造成延误。继续不提供所要求的信息可能会导致您的申请被拒绝。

提供最新的、特定的信息：您提供的信息和文档应该是最新的和特定的--如果旧文档不适合使用，就不要重用它们。

我们需要什么信息？

在进行注册评估时，我们需要与贵公司有关的信息。我们亦需要申请人及所有在贵公司担任有关职务的主要人士的资料，以评估你是否适合或是否适当(如规例第58A条所述)。

我们将询问贵公司业务的信息将包括：

业务方案

列出企业的特定密码资产活动。

业务计划

制定业务目标、客户、员工、治理、计划和预测。政府应提供足够的详细资料，以显示当局已审慎考虑该建议，并已考虑过财政及非财政资源是否足够。它还应详细说明交易的数量和价值、客户的数量和类型、定价以及收入和支出的主要项目。

营销计划

*包括客户和分销渠道的说明。

结构组织

描述您的业务是如何组织和组织的。如有任何相关的外包安排，你必须包括一份说明。我们可以要求一份外包合同的副本。这应该包含一个公司结构图。

系统和控制

提供用于运行业务的关键IT系统的详细信息，包括IT安全策略和过程的详细信息。

个人、受益所有人和密切联系

董事及任何其他负责或将会负责管理的人士，必须令我们满意，他们有良好的声誉，并有适当的知识和经验担任管理人员。企业必须任命一名人员负责遵守反洗钱法，监测和管理与洗钱和资助恐怖主义有关的政策、程序和管制的遵守情况，并根据“2002年犯罪收益法”担任指定官员。

你任命的履行这些职能的人可以是同一个人，但我们希望他们拥有知识、经验和培训，以及一定程度的权威和独立性以及充分的资源和信息渠道，使他们能够履行这一职能。请注意，对于已获我们授权从事其他活动的业务，有关人员可与该等其他活动相同，但须以对该密码资产业务有适当知识、经验及正直的人为限。在注册密码资产活动时，您仍然需要在申请表上提供有关官员的详细信息

治理安排和内部控制机制

*作为登记工作的一部分，你需要详细说明治理安排、查明和评估风险的内部控制机制以及现有的洗钱和打击资助恐怖主义措施的说明。

反洗钱/反恐金融框架和风险评估

这应该突出您的业务模型活动所特有的风险，并提供如何减轻这些风险的详细信息。你还应该包括反洗钱/反恐金融人员培训材料。

全业务风险评估

*监测和缓解政策。

所有密码集公钥/钱包地址

这应该包括所有由业务控制并用于业务活动的加密资产地址，用于业务所处理的每个加密资产。

客户登机协议和程序

客户尽职调查和强化的尽职调查程序，符合法规要求的最低标准。

交易监控程序。

记录和记录程序。

业务连续性计划。

外包安排、政策和服务许可证协议。

前三个财政年度的预算预测和财务报告。

向所有董事、主管和官员报告个别洗钱情况。

股东受益所有人表格。

我们需要做一个合适的评估

在MLR下由我们监管的密码资产业务以及任何在该业务中担任高级管理人员、经理和实益所有人的人，都将受到MLRs条例58A所规定的合适和适当的要求的约束。

任何高级人员、经理和受益所有人必须通过适当的测试，才能向我们注册或保持注册。这可以包括：

该企业的独资经营者

生意上的合伙人

业务主管

负责遵守规例的董事局成员或获提名人员

负责报告可疑活动的被提名官员向国家犯罪机构报告

拥有或控制公司超过25%的股份或表决权的实益拥有人

具有类似影响或责任的其他人

如果任何申请人未能通过测试，我们将无法注册您的业务。

申请人必须披露对于FCA来说，关于为什么它可能不合适和不合适的任何问题。

在披露本要求下的任何事项时，您还可以酌情提出申述，解释为什么该人现在应被视为合适和适当的人。

FCA对健康和适当身份的申请进行检查，并非常认真地对待保密问题。如果我们发现你故意隐瞒信息或提供虚假或不完整的事实，你的申请的成功可能会受到影响。向我们提供虚假或误导性信息可能构成刑事犯罪。我们建议，如果在阅读了指南后，你仍然不确定是否披露定罪，你应该寻求法律咨询。

除其他事项外，我们会利用你提供的资料，决定该业务及有关人士是否适合和适当地进行受规管的活动。在此之前，我们将对您提供的信息进行检查，以确保它是正确的。

企业必须确保任何未经FCA批准的人不担任经理、高级人员或受益所有人。任何经确定为虚假或误导性的重要信息可能导致拒绝申请。

我们会考虑：

定罪。申请人或高级人员、经理或实益拥有人，如

将自动不合格和适当的测试。

个人没有根据“反洗钱条例”第9部或根据“反洗钱法”第11部支付罚款，或当局根据“2007年洗钱条例”第35(1)或42(1)条施加的指控

认为个人不遵守“反恐怖主义法”第3部分和2002年“犯罪收益法”第7和第8部分的合理理由

任何不遵守MLR的行为

企业被用于洗钱或资助恐怖分子的风险

申请人和任何个人的诚实和正直、技能和经验、在条例范围内的财务稳健性以及对诚实行事的期望。例如，这可能包括对个人的诚实和正直产生怀疑的任何事项，例如纪律程序或解雇、能力或能力或财务状况。

MLRs下的密码资产活动

个人和企业必须为反洗钱和打击资助恐怖主义的目的向我们登记，如果他们在MLR的范围内进行加密资产活动，如果这种活动是在联合王国进行的业务的话。这是列在条例8和9MLR。

此外，企业必须按照“跨国破产示范法”第14A(1)条的规定，以业务方式行事，才能在范围内。您应该根据需要考虑您的业务是否需要FCA注册。

已在FCA注册或授权从事其他活动(如电子货币机构、支付服务和金融资产管理系统公司)的企业，如果正在进行相关的密码资产活动，也必须向我们注册。

我们对某项活动是否通过在英国开展业务的评估将逐案进行。在本节中，我们列出了我们在作出这一决定时将考虑的一些因素。在作出决定时，这些因素将一并考虑。这些因素包括：

这项活动是通过商业方式进行的吗？

商业要素

我们会考虑有关事宜，以评估个别人士或机构是否以广告、行为或自我推销的方式，显示他们是以与密码资产活动有关的业务方式提供服务。

商业效益

我们会考虑有关事宜，以评估有关人士或机构是否从这项服务中获得直接或间接的利益。

与其他事务的相关性

密码资产活动可能只构成整个业务活动的一部分。我们将考虑评估密码资产活动相对于其他活动的重要性的问题。

规律性/频率

我们亦会考虑有关事宜，以评估进行密码资产活动的次数是否显示该活动是作为一项业务经营。

这项活动是在英国进行的吗？

每个案件都需要根据其本身的情况进行评估，并参照正在进行的性质和业务模式进行评估。在决定是否在英国经营该业务时，我们会考虑多项因素，包括：

如果该企业在英国设有办事处或总部，这可能表明该活动是在联合王国进行的(MLRs，条例9)。如果该办事处不是注册办事处或总部，我们将需要考虑该办事处(办事处)开展的活动类型，以及我们是否认为该英国办事处的存在意味着它正在英国开展业务。此外，英国ATM的存在将被视为在英国经营的业务，因此运营商将需要注册。

如果企业在英国没有办事处或其他活动，除了在英国有一个客户以外，我们很可能认为该商业公司没有在英国开展业务。例如，在英国以外的法域注册的加密资产交易所，在英国没有办事处或代理，但允许英国客户开设交易账户，允许他们买卖/出售/持有密码资产；我们不会自动认为这是在英国经营的业务。

本文来源：Licence888
原文标题：英国FCA-MLR区块链数字货币牌照介绍

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编译者/作者：Licence888

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