FinCEN总监：银行应考虑加密货币风险，而不仅仅是交易所

数字货币正在实施洗钱活动，这已成为全球许多监管机构和当局的主要关切。 在强调需要用加密货币打击洗钱的同时，美国FinCEN的一位官员表示，敦促银行认真考虑与数字货币相关的风险敞口。

FinCEN警告银行存在加密风险

该机构负责人肯尼斯·布兰科（Kenneth Blanco）提醒金融机构，通过采用以下措施，确保对资金的非法套现进行控制也是他们的义务。适当的反洗钱措施。 Blanco在最近在拉斯维加斯举行的虚拟会议上将这一点称为现实，该会议的重点是解决洗钱挑战。

FinCEN主任的声明符合该机构的规定（FIN-2019-A003）。 法律告知，每个银行和金融机构都有义务监控和报告与洗钱和其他非法活动有关的可疑交易，包括逃避制裁的交易。

银行和加密货币交易所需要有效的反洗钱政策

FinCEN主任特别针对加密货币，敦促金融机构审查其反洗钱政策和措施。 但是，似乎许多银行机构仍然不知道如何数字货币会影响他们，因此可能会选择采用有效的AML策略。 布兰科说，可以很容易地看出银行机构在进行检查时就忽略了这些风险。

布兰科认为加密货币交易所不是唯一应关注的实体与数字货币有关的风险敞口。 银行机构还需要考虑加密货币敞口。 Blanco说，FinCEN和其他审查员将严格评估银行如何通过反洗钱政策有效管理风险。

据报道，零售银行与非法货币服务公司（MSB）交换加密货币兑换现金。 值得注意的是，美国当局在积极监管此类交易方面丝毫不懈。 Cryptopolitan报告了几起案件，其中司法部收取了几个与加密有关的费用洗钱商业。 最近，一名保加利亚国民被指控涉嫌通过其被称为“加密货币交易所”的手段便利洗钱RG币加密交易所。

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原文链接：https://www.cryptopolitan.com/fincen-bank-crypto-exchange-risk-exposure/

原文作者：Ibiam Wayas

编译者/作者：wanbizu AI

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