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金融行动特别工作组（FATF）于2019年6月首先宣布了该规则，该规则对所有加密货币交易所和与加密货币有业务往来的其他公司施加了某些义务，并给予各国12个月的时间遵守这些规则。 G20机构在一年后的6月发布了最终报告，将准备过程又延长了12个月。

延长一年并不奇怪。 另一方面，Bitcoin Suisse AG风险管理负责人David Riegelnig告诉BTC Times，“他们从监管机构的角度又延长了一年的旅行规则执行时间，他们看到整个行业正在向前发展。 我希望该法规至少在明年年中生效。” 他以表格的形式发言。

什么是FATF？

金融行动特别工作组（FATF）是为防止洗钱和恐怖分子筹资制定国际标准的组织。 该组织的主要目的是制定和实施建议，以检测用于非法目的的汇款。

什么是旅行规则？

旅行规则最初是由美国《银行保密法》于1996年5月28日制定的，并由财政部的金融犯罪预防网络（FinCEN）颁布。

该规则要求所有中间金融机构在超过3,000美元的汇款中彼此共享客户信息。 提供的信息如下：发件人的姓名，地址和银行帐号。

比特币于2009年发布，随着近年来其用户基础逐渐扩大，它也已进入监管机构的视野。 因此，FATF正在开发针对“虚拟资产服务提供商”的新标准，该标准定义了诸如加密货币交易所之类的公司，以遵守传统金融世界中已经存在的旅行规则。

在2019年6月21日，FATF更新了其关于“电子转账”的第16条建议，纳入了FATF旅行规则，以应对执法机构面临的挑战，特别是在监控和识别洗钱或恐怖分子融资中使用加密货币时。

这项新的旅行规则类似于《美国银行隐私法》的监管规定，但将责任扩展至全球范围内的加密货币转移。

必须遵守旅行规定的公司

差旅规则包括执行加密货币交换和转移或提供加密货币托管服务的业务，以及所有类型的与加密相关的金融服务。

Riegelnig说：“如果您存储，转移或交换加密货币，则说明您是虚拟资产服务提供商。” 但是，如果您是钱包软件提供商，则可以选择退出。 说。

是否涵盖了分散交易和贷款协议？

Riegelnig说：“特别是由于最近的DeFi热潮，特别行动组（FTTF）一直在考虑这一领域，” 如果智能合约是由人通过管理员密钥控制的，则很有可能将它们接受为中介。” 他以形式发言。

根据Riegelnig的说法，诸如CoinJoin提供程序之类的增强隐私的服务没有理由担心旅行规则，因为它们不检查用户的私钥。

对企业和客户而言，正在发生什么变化？

随着FATF将准备工作再延长12个月，《旅行规则》预计将于2021年6月生效。

来自会员国的39名参与者-b从事加密货币业务的客户的个人信息，包括土耳其的一家，从一个机构转移到另一机构时，将共享加密货币。

另一方面，由于成员可以选择不与不遵守决定的人进行互动，因此旅行规则有望对全球企业产生影响。

Riegelnig说：“的确，FATF施加的义务仅对成员国具有约束力，但实际上，它们将产生超出该组的影响。 在此过渡期后不遵守规定的国家/地区，不会与虚拟资产服务提供商进行任何转移。 您不能为此冒险您的许可证。” 说。

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原文链接：https://uzmancoin.com/bitcoin-fatf-kurallari/

原文作者：Burak K?se

编译者/作者：wanbizu AI

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