LocalBitcoins冻结了不符合其KYC验证的巴拿马和尼加拉瓜的帐户

LocalBitcoins冻结了包括巴拿马和尼加拉瓜在内的12个国家/地区的用户帐户，以符合欧盟委员会的要求。 它迫使P2P平台加强“了解您的客户”识别（KYC）和反洗钱（AML）流程，监管机构使用该流程来防止欺诈性操作或犯罪行为。

根据LocalBitcoins通过电子邮件发布的声明，如果不想遵守KYC / AML身份验证程序，居住在巴拿马和尼加拉瓜的用户必须在10月4日之前提取比特币。 启动通知到达用户该措施生效前两天。

希望继续通过芬兰平台进行操作的人员必须遵守10月5日起施加的要求。在此过程完成之前，资金将保持冻结状态，用户通过Reddit分享的声明说：“这意味着您将不能交换或提取比特币。”

名为CaribeanTrader的用户于10月2日在此网络上表示了惊讶。 Reddit上LocalBitcoins频道的管理员兼主持人（被称为Amelia）回答：“如果要继续在LocalBitcoins.com上进行交易，请发送其他验证信息。”

实际上，在发送给LocalBitcoins的另一篇文章中，CaribeanTrader表示他们是“居住在这些国家的已取消的商家帐户，恕不另行通知”。 但是帖子的其余内容已被频道的主持人取消。

您可以阅读警告，指出该帖子已被LocalBitcoins主持人删除。 资料来源：Reddit。

一位希望保持匿名的居住在巴拿马的用户表示，该通知已于10月2日到达，她只有两天的时间来取款。 他补充说，他认为有关所涉及的用户必须执行的验证类型的声明不清楚。

除巴拿马和尼加拉瓜外，该措施还影响居住在巴哈马，巴巴多斯，博茨瓦纳，柬埔寨，加纳，牙买加，毛里求斯，蒙古，缅甸，津巴布韦的用户。

这12个国家于2020年5月被列入欧盟委员会发布的清单，该清单指出了促进洗钱的司法管辖区。 当时，委员会表示，这个新清单与金融行动工作组（FATF）的建议“更好地保持一致”。

在LocalBitcoins网站上可以看到，该列表包括伊拉克，特立尼达和多巴哥等国家，这些国家也已由欧盟委员会指定。 资料来源：LocalBitcoins。LocalBitcoins的身份验证和洗钱

LocalBitcoins的身份验证意味着随着交易量的增加，其用户必须提供更多的个人数据。 该公司使用身份证明文件验证，面部识别，银行对帐单和家庭住址验证等。

法规要求金融机构要求提供此个人数据，这是欧盟委员会几个月前提出的打击洗钱和资助恐怖主义行为计划的一部分。 然而，法规没有明确规定欧洲银行管理局实际上是否拥有行使监督的权力，从BBVA银行的声明中可以看出

预计应在2020年进行的公众咨询期结束时，可以在2021年第一季度制定具体立法。

在这方面，LocalBitcoins似乎已开始采取措施，使初创公司符合欧洲监管机构的要求。 例如，据CriptoNoticias报道，7月份该平台将与Elliptic公司合作以监视其用户的交易。

该协议允许LocalBitcoins监控交易和电子钱包是否存在欺诈行为，该协议遭到了平台用户的质疑。 由于隐私被视为一种垂死的权利，P2P平台成为行使自由的必要条件。

2020年1月，CriptoNoticias报告称LocalBitcoins冻结了居住在22个国家/地区的用户的帐户，恕不另行通知。 众所周知，监管机构已将其中几个国家选拔出来，原因是它们对货币兑换的控制不力。。

全球本地比特币交易量下降该平台进行了身份验证和反洗钱措施，其2019年的收入为2600万美元。

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原文链接：https://www.criptonoticias.com/gobierno/regulacion/localbitcoins-congelo-cuentas-panama-nicaragua-verificacion-kyc/

原文作者：globalcryptopress

编译者/作者：wanbizu AI

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