再谈冻卡问题

今年5月份的一次冻卡潮闹的很厉害。

就火币这一个交易所，商家都冻了4000多张卡。这段时间冻卡又开始了，而且是接二连三的有人说被冻卡。

事实上，冻卡的用户或者商家，他们被冻卡的原因无非就是跟“违法”产生了联系。

常规情况下一般是黑资金流入到了交易所，例如：****的钱，诈骗来的钱，走私等，这些不干净的钱流入进来了。才导致转账方和接收方会被冻结。

这不是关键的，关键的是，那一笔钱要被立案。在没有被立案的时候，可能会有侥幸，但一旦被立案就难逃封卡。

之前我就讲过这方面的问题，一般冻卡分为两种：司法冻结和银行风控。

司法冻结一般是与违法相关。而银行风控一般是资金来源引起了银行风控部门的注意，比如：突然来的大额收入，再比如，资金来源被银行察觉不干净等。

司法冻结会比银行风控麻烦，需要提交证据配合警方，如果你没违法，积极配合就好，不要有心理负担，根据案子的大小，等待破案就行。一旦违法，最好去自首。司法冻结一般是半年，半年后没破案，小事会解冻，大事一般可能会继续延期。

而银行风控，只需要你去银行交代清楚原因，等待银行解冻就行。

而在币圈，发生最多的是司法冻结。且，一般是单向冻结。但在今年5月份，也发生了双向冻结的事。

上面的截图，我解释了双向和单向。就今年的这一波，主要是一个外汇平台被端，资金涉及数额很大，高达10个亿。而这十个亿包括平台，都是不干净的。平台利用股票直播加电话的方式拉人进群，然后再把这些人转化过来做外汇，而这家平台是国内的盘子，没有对接国际，数据和K线是可以随意篡改，后来出现出金问题，所以被举报，后来被一锅端，然后资金被追查，所以才有了之前的冻卡事件。

而后面发生的双向冻卡事件，他主要是币圈的项目方在坑人。因为币圈的钱太好骗了，基本是只要有人，会做CX，花几万块钱就可以搞个项目，然后再搞个代币，圈一波钱后就拜拜。而大部分的项目方为了求稳，选择把坑的钱换成了比较稳定的USDT，而没有选择波动比较大的BTC或ETH。而这些USDT他们只有卖出去才能变现，所以开始流向交易所，流向我们小散户的手里。

那他们是怎样让我们冻卡的呢？项目方坑蒙拐骗，最后把散户的币变成USDT，但项目跑路被举报，而后被立案侦查，他们交代了自己的行为，所以警方开始去追溯币的流向。因为这是违法事件，所以只要币种流向的人都会受牵连。所以才有了冻结商户和散户的问题。

其实在这一环中，最坑的是商家，最无辜的也是商家。毕竟大额的币种卖给商家，商家也开心，毕竟倒卖出去就是不少差价。但商家万万没有想到收的币是黑币，然后商家每天面临的散户又很多，所以最终散户被冻卡，商户自己被冻卡，散户找商家，商家不知道找谁了，因为有的平台不需要kyc就可以交易，甚至有的账户kyc认证了，你找到的是一个五六十岁的农村老年人，你拿他没办法，他手机都不会玩。所以商家是有苦难言啊。

而我们作为散户，该怎么去注意这些？

1.尽量选择蓝盾商家

2.尽量不要选择支付宝交易，能走银行卡最好走银行卡，毕竟银行的风控是比较强大的，能为你多一层保护伞。

3.尽量不要使用自己常用的卡操作，建议专门办一张卡作为币圈专用的卡。

4.能走BTC和ETH尽量走这些。因为很多不法分子为了稳，大多选择USDT交易，所以走BTC、ETH之类的，风险会相对小一些。

5.如果你的需求较大，建议多笔小单走，不要一次性走完。

6.尽量找一些老牌商家交易，他们的风险比新商家要小很多。

在买卖 USDT 的时候选择高信誉的商家。交易的过程也要多多观察商家的行为，避免出现被迫参与到洗盘的非法行为中，进而导致自己的账户被冻结！

有人反映说，放款快或者放币快的商家有可能不靠谱，也有人说放款或者放币慢的不靠谱。其实这个并没有什么去争议，商家放慢了，你嫌弃慢，放快了，你又嫌弃快？不能以这种方式去判断。事实上，放款（币）快的商家可能是人家的团队大，人手足。而放款（币）慢的商家，可能是因为这段时间行情波动大，在故意卡你的单子。所以这一点，不要当做判断标准。

事实上，我们不得不承认一个事实，那就是币圈是非常适合不法分子洗白资金的工具。毕竟有的人能在不实名的情况下把违法资产变现。所以，关于冻卡，没有100%能让你避免的方法，只能给一些小建议，让你避免踩到坑。作为被冻卡一次的人，我刚开始也是慌得一批，但是也没想象中的那么可怕，只要自己身正，那就不要慌，积极配合就行。

好了，这一期就说这么多吧。

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编译者/作者：混沌哥

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