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《币圈笔记》第887期:第一独角兽

2020-10-31 崛起币 来源:区块链网络

20年10月30日,写蚂蚁上市。


今日股市大跌,因为蚂蚁金服要上市了,股民们都在弄钱准备追这只全球最大的独角兽。

就像最近的币市行情,币王和以太领涨,多数币却在阴跌,吸血行情严重。看到币王强势上涨后不少币民囤了冷门币企图跟着飞一波,但如果大家对行情稍微了解一点,应该明白冷门币只有在牛市中才会跟着飞。

蚂蚁金服号称人类历史上最大的IPO,这个造钱巨兽让不知道多少人彻夜难眠,如果中签应该能吃到一块大肉。所以收益者是蚂蚁金服和那些蚂蚁有参股的股票,至于其他不相干的股票,都在股民们的共识之下成了股灾。

目前的股市中有两种观点,一波人认为无脑梭哈蚂蚁一定能赚钱;一拨人则认为蚂蚁估值太高了,2000亿美元的市值,盘子太大拉不动。

其实这两种观点的人都有共同点:那就是他们都赞同蚂蚁金服是一家好公司,只是就股票价格这一块,观点没有达成一致。

但在笔者看来,蚂蚁金服破发的可能性极低。大家都要明白一点:资本市场中没有真正意义上的股价和实际价值相等一说,大家买股票买的不过就是一种预期。

说得难听一点,创始人会讲故事、给你画张大饼市值就会比较理想,EOS、各种DeFi币种就是最好的例子,他们吹的牛逼有人信了吗?

的确有很多人信了,于是18年画饼的EOS火了,20年各种DeFi币疯了。但他们实现画过的饼了吗?没有,于是EOS让疯狂的铁粉很失望、DeFi也割了无数人。

除了预期之外股票上涨还讲究市场氛围。

就蚂蚁金服的预期来说,相信大家都知道是比较理想的。它在移动支付领域是全国乃至全世界范围内都在做得最好的,支付宝内的金融服务已经渗透进了我们生活的方方面面,这种巨大的影响力巩固了这种预期。

因为阿里巴巴一直都是稳定发展的企业,每一年双十一的销售额都在刷新上限。这样稳定增长的业绩不断刷新我们该企业的信任。而蚂蚁金服作为阿里巴巴的兄弟公司,对我们的影响更加深入到生活的方方面面。

蚂蚁旗下拥有众多牌照,涉及银行、基金、财险、小贷等,其中支付、理财、借贷、保险这四种服务,分别对应贡献收入36%、16%、39%、8%。而借贷产生的技术服务费,现在已经是蚂蚁最大的收入来源,可以说光靠借贷业务蚂蚁已经能成为国内首屈一指的金融巨头。

但如果再深入看蚂蚁的业务模式,它的核心竞争力其实还是技术和数据。蚂蚁通过引流、助贷、联合贷款等方式,向客户提供一系列金融服务,但自身却不用直接承担利率风险、信用风险和流动性风险,这与赚取存贷利差的传统金融业务相比,就有了本质区别。

在借贷方面,蚂蚁可以说是一家高科技的放贷公司。以蚂蚁当前的金融体量,已经足以碾压四大行,也难怪其他公司的股票会跌。

笔者认为蚂蚁这轮上市,其实大家可以参照前几个月的DeFi行情:蚂蚁就像以太坊,一开始点燃了DeFi热点,后来因为这家伙体量太大,涨到一定程度就很难大涨了,于是ETH开始滞涨,其他DeFi币种的春天就到了,各种妖魔鬼怪在风口当前都能群魔乱舞。

后来山寨币们消停了,ETH还在、还活得很滋润。

蚂蚁金服接下来的行情,笔者认为也会是这样,会给A股带来非常强势的行情。但毕竟体量太大,不可能无止境得涨下去,接下来市场就会出现一堆“关系户”,虽然传出一些自己跟蚂蚁有关的讯息都能被市场带飞。

但风口过后这些关系户依然会被打回原形,因为它们的实力不允许自己一直保持高市值。凭运气蹭的关系,终究会凭实力输回去。

历史不断在上演,今年的DeFi就是金融市场的一个快速版的缩影,望我们以史为鉴。

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编译者/作者:崛起币

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