我用的多年微信，突然被要求上传身份证，冻卡风波延续，办银行卡、取大额资

先说说我的亲身经历吧，囧，有点惊讶:

我用了多年的微信突然第一次被要求上传身份证，而且上传了两次才认证通过。看着微信突然跳出来的弹框，我的第一反应是懵圈，仔细阅读要求发现:

原来，我的微信零钱连续10天超过5000，触发了“上传身份证照片”要求。

回翻零钱明细，我是从11月25日微信零钱超过5000的，到12月9日正好是15天。

只是，有一点我有点疑虑:当时我是在微信出u的。大概不到11点时，有一位朋友找我买usdt，我正好有一些，然后朋友给我地址，我给他发了过去，他给我转账。过了大概20分钟后，我在11点25分收了款。

我习惯性地打开微信支付，“上传要求”一下子弹出来，懵圈几秒，冷静下来，我按要求上传了身份证正反面就退出了。

下午我又打开微信支付，平台再次让我上传身份证。我不知是第一次上传没通过，还是平台要求必须传两次。反正身份证在身边，于是我又上传一次，这次传的是和第一次一样的照片，马上就显示“验证通过”了。

回想，我用微信多年，零钱超过5000并不是第一次，之前从未触发风控，只能说明监管越来越严了。这些零钱来源主要是前一阵出key、usdt、eos所得，都是散户之间交易，小额资金收款，积少成多，超过5千。

为什么在11天到14天零钱也超过5000没有触发风控？而是在15天正好出u时触发？跟出u有没有关系？我想，有一定关系，但不是主要的，主要是近期监管hei钱和洗钱。

之前，**只输入***号和姓名就可收付款，现在特定情况需要上传身份证照片，从用户资产监管来说，也算是一件好事，毕竟谁也不愿意收到hei钱，怕被冻。

相对而言，支付宝在风控方面做得稍好一些。我记得在使用支付宝之初，就上传身份证并体验了刷脸科技，当时我还有点烦，现在想想确实有必要。因为，前一阵我出usdt支付宝收款超过一万也没需要认证什么。

下面，大家看几副漫画轻松一下:

到了21世纪，比特币也许会走进生活的方方面面，不得不说，还是大饼最牛。

火币上otc认证的用户与付款卡的卡主往往不是同一个人，之前有网友特意问过火币客服，客服回复说火币对此并不要求。这其实就存在一定的隐患，如果otc认证的是白户，而付款的是黑户，结果还是冻结。

至于超级君说的办一张当地银行卡，可以避免冻卡，到底这个方法可行吗？

币圈人办张本地银行卡都如“惊弓之鸟”，结果被审查半天还没办成。

托尼爆料说，有的银行办银行卡需要客户提供工作证明。如果是全职炒币的网友，根本无法提供工作证明，那么想办银行卡就是“望穿秋水”了？换一家，那就到不需要工作证明的银行去办。

网友罗列了一系列问题，有些夸张，看着就头大:

不过，银行工作人员如此说:

所以，超级君的建议，网友众说纷纭，意见不一，看来办地方银行卡也是因地而异。没有绝对可靠的建议在任何地方都行得通。

肥宅说，小额资金更容易被冻结，网友回复:

肥宅的说法不能全部当真，前几天肥宅还赌比特币会突破两万美元，自己买的期权，微博上连续几天喊比特币会有大方向，结果币价跌落，他赶紧止损，比谁跑的都快。

今年，我出金很多次，都是小资金操作，没有遭遇过冻卡。个人看法，关键是选择保险稳妥的出金渠道，冻卡的几率也会大大降低。

在币圈，只有亲自实践，才有发言权。

其实，问题的关键是:如果账户突然收支多了，或者大额进出，就会触及风控。例如我遇到的**要求上传***。之前很多网友出入OKu，资金也会被问及一些问题，其实道理是一样的，谁也不希望收到hei钱。

对于银行取款而言，20万或以上就属于大额资金，20万需要窗口预约，30万以上需要行长签字同意。如果不是熟悉的重要客户，有的银行甚至直接回复没有。

在币圈混，怎么提个现这么困难？像我就没如此烦恼，买币或卖币出入资金不超1.5万，根本没享受过预约或行长面谈待遇，汗。

冻卡风波仍在延续，如果不是非出入金不可，不妨先安分囤币，等待风波过去，再行动。

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编译者/作者：舒宁

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