律动AMA|对话Matrixport CEO：牛市下的增值投资

今年 10 月开始，加密市场暗潮涌动，比特币数次冲击历史高点直逼 2 万美元。然而风险与机遇共存，在大行情之下也并非每一笔投资都可以获得期待中的回报。牛市之下，我们到底应该如何选择投资？

律动 BlockBeats 邀请到了新加坡一站式加密金融平台 Matrixport CEO 葛越晟，与大家一起聊一聊《牛市下的增值投资》。

以下是律动 AMA《对话 Matrixport CEO：牛市下的增值投资》全程实录，Enjoy~

律动 BlockBeats：首先我们进入第一个问题，按照惯例是介绍环节。虽然 Matrixport 这个名字在币圈早已深入人心，但我们照顾一些新用户群体，请葛越晟老板先简单的介绍一下 Matrixport？

葛越晟：Matrixport 是新加坡一站式金融服务平台，在国内也叫矩阵。我们的定位是做数字货币的银行。Matrixport 是 2019 年 2 份成立的。当时我们想要做 Matrixport 的初衷是看到数字货币变得越来越主流，数字货币的总市值也变得越来越大。越来越多的人持有数字货币。

但是在行业里面，绝大多数人还是把交易所当成钱包在使用，交易所的主要功能还是在于交易：投资跟投机而非银行服务。所以我们发现了这个比较明显的市场需求。于是我们就做了 Matrixport 这个品牌。

从产品层面上我们提供这么几大类的服务：一个是托管服务，你可以很安全的使用我们的 Cactus Custody 托管来保管你的数字货币；第二个是财富管理，你可以在 MatrixportAPP 里看到多种的理财产品：有高收益的，有稳健收益的，有进取型的，有结构性的。我们还做数字货币抵押借贷业务。你可以抵押你的数字货币，借取另外一种数字货币或者稳定币。除此之外，我们还提供交易服务。我们目前已经支持了十来种数字货币互相之间的交易。当然我们也有美元的 OTC 服务。我们主要是面向于持有数字货币的机构和普通用户。

律动 BlockBeats：10 月以来市场情绪十分高涨，BTC 也几次冲击 2 万美元关口，对于 BTC 价格今年能否达到里程碑大家也很期待，对此您有什么预判？Matrixport 上有什么相应的产品？

葛越晟：我个人认为当前处于牛市来临的早期，明显能看出市场看涨情绪浓烈，加上美国资本市场对于比特币的热捧，以及美国资本市场的大牛市。所以我觉得突破前高是必然的。

在矩阵上我们有一款产品叫趋势智盈。对于在这样的行情下是有非常大的优势的。这个产品的逻辑简单解释就是如果你是看涨的，你可以买看涨的趋势智盈。如果最终价格并没有看涨，你依然能够获得保本的收益，如果价格真的上涨了，你可以获得 20%~30% 的年化收益。

律动 BlockBeats：我看到「趋势智盈」还有保底收益，这是如何实现的？

葛越晟：这样的产品要比固定收益的产品更加有意思，更加适合在牛市进行购买。之所以我们能做到保本的同时又能做到高收益，是因为我们公司有借贷业务。所以当你的数字货币来投资我们的产品时，我们能给出非常稳健的利息收入。然后我们再利用这个利息的收入，去购买一系列的期权组合，使得达成趋势智盈的效果。

举个例子，BTC 如果做抵押借贷能够有 4-6% 的利息收入，我们拿其中的一部分，例如 4% 去购买期权，就能做到在行情上涨过程中获得额外收益，也就是期权的获利。

律动 BlockBeats：目前看到 Matrixport 的产品主要还是集中在 USDT、USDC、ETH 和 BTC 这四个币种上，为什么一直没有推出更多的币种选择？在产品的推出和指定上，有什么考量？

葛越晟：我们之前做的 defi 业务中，其中还包含了 BCH。之所以没有更多的币种选择，核心还是在于借贷业务和期权业务的支持，丰富的理财产品需要借贷和期权的支持。市场上目前主流的借币需求就是稳定币和 BTC 以及 ETH，其他币种的相对较小。当然最近 filcoin 很火，前段时间 BCH 也很火，但是这个需求并不稳定。除此之外还有期权，现在也还没有标准的非 btc 和 eth 的期权，这块也有待改进。

目前我们已经在不断开拓小币种的借贷业务和小币种的期权业务了，相信过不了多久大家就能过看到更加丰富的币种了。

律动 BlockBeats：Matrixport 上有一个囤币功能，是一个杠杆做多的投资产品，既然只能做多那么这个产品对是对接到了哪一个交易平台？能否释下产品的运作逻辑？

葛越晟：我们的囤币杠杆业务及套保业务都是接到了我们自己的一个交易引擎。同时我们的交易引擎对接了市面上所有的主流交易所，包括一些场外的 OTC 流动性提供方。

我们做这个产品的逻辑主要还是依赖于我们公司的借贷业务。我们借贷规模也已经做的很大了。我们有大量的各种数字货币头寸可供出借。所以当你使用我们的产品，例如说你是做多的，相当于我们给你借了稳定币来购买了一种币种，如果你是做空的，或者套保的，即是我给你借了这种数字货币，然后你在交易所卖掉了。

我们这个产品对比其他的产品，包括对比期货，核心优势在于首先我们利率非常的低。因为我们本身是做借贷业务的，所以我们的利率基本可以认为是机构间的利率。非零售用户的利率，大家一对比就能对比出来。

其次是我们的这个机制非常灵活，我们下一个版本就可以使用一种保证金来做所有其他币种，核心原因也是因为我们主要做借贷业务，我们手上是有各种币种的头寸。我们并不会一定需要单一币种，比如说你要套保 ETH，用 BTC也是可以做到的。接下来我们会上这个版本。

律动 BlockBeats：嗯，看到您说由自己的交易引擎，那 Matrixport 也有推出交易所的计划了？

葛越晟：交易引擎并非交易所的意思，虽然我们也有一家主打期权的交易所 bit.com。交易引擎主要的功能是提供价格路由，将单子下到价格最好的场所的。

律动 BlockBeats：正如之前提到的，用户选择囤币产品本身的目的是增加收益但是也希望降低风险。那么用户如果进行风控呢？平台是否针对囤币产品有相应的产品可以帮助用户对冲风险？

葛越晟：如果想要在囤币的基础上进行风控，尤其是购买一些产品来对冲风险的话，我们强烈推荐去购买期权来对冲价格下跌的风险。同时我们也可以提供这一类定制化的服务。

如果你在平仓线购买了一个等额的期权的话，你就可以在保证不爆仓的情况下实现杠杆做多。当然你要额外付出一笔期权费的成本。这样操作对于很多用户而言依然是划算的。虽然他付出了一个固定成本，但是他就免除了因为价格波动造成爆仓的风险。在绝大多数情况下也都是很合算的。

假如价格能够真的上涨，这个上涨的收益于是完全可以 cover 这一笔期权费。因为我们本身还有一个 bit.com 的期权交易所。所以我们在做这一类型产品的时候，能够做得非常的灵活。并且我们期权的价格也在市场上也是数一数二的。

律动 BlockBeats：市场上有不少钱包和交易所利用自己的天然优势也推出了类似的产品，相比之下，MMatrixport 的优势和吸引力在哪里？

葛越晟：我来整体性的分享一下 Matrixport 的优势，只说单一的产品，各家有各家的特色难以一一的去比较。但如果你整体性的来看 Matrixport 和钱包、交易所。我们最大优势在于，当你把数字货币存到我们平台上的时候，你会感觉这个平台是银行。

原因是因为你能看到丰富的理财产品，极多的功能，多样的服务。这个和你在钱包里使用的感受是完全不一样的。相信使用过的用户都有这种体验。

举个例子，我们平台上仅理财产品都可以达到几十类之多。有双币投资，趋势智盈，defi、固收、基金，种类很多。但是通常钱包和交易所没有那么全，他们可能只有其中的一个或者两个。

第二点，我们推出的产品，从体量上来说，基本上都是目前市场上的第一名。同时也证明了我们本身在做这一类型产品的时候，能够做的更加专业。这也是我们的主业，我们的发展方向。这个和钱包以及交易所也会产生一些差别，因为他们做理财或者是借贷可能并非他们的主营业务。

第三点是服务。我们自认为我们是更加理解客户在银行业务上的金融需求的。所以我们在服务这一块，相信能够做的比其他家更好。使用过我们产品的用户应该还是比较有发言权的。

律动 BlockBeats：ETH2.0 信标链推出之后，市场的一大热点聚焦在以太坊上，以太坊转型或许将再次引发 PoS 热潮，请问 Matrixport 后续是否有针对以太坊 2.0 的产品？

葛越晟：我们目前针对 ETH2.0 出了一个教程帮助客户，同时对于一些我们的 v i p 大客户可以提供免费的 ETH2.0staking 服务。但是我们目前还没有非常针对性的产品。原因是 ETH2.0 目前来看还没有特别好的像我们这样机构参与的机会，本身它锁定时间过长，理财收益的话横向对比来看也并不是很高。如果我们推出这样的产品，可能客户因为信任我们去购买了这样的产品，我们本身需要承担更大的责任了。

这个也跟定位有关系，因为我们定位是银行，它可能跟钱包不一样，钱包的话推出这样的产品，客户买了也就买了，这个我觉得没有丝毫的问题。但是当他在一个平台中，他有大量的选择，有些产品无论是灵活性还是收益率都比 ETH2.0 更高的时候，我们向他去推 ETH2.0，可能客户会因此怪我们。

所以说我们更多还是从理财的角度去衡量这个事情，它是否收益足够高，产品是否灵活。因此我们暂时还没有推出，我们还没有找到很好的解决流动性的方法。等我们解决了这些问题，我相信我们也会推出来的。

律动 BlockBeats：之前律动写了一篇《比特币托管：抢夺 1400 亿美元潜在市场》，里面有一个思考：为什么亚洲都还没有一个跟灰度可以媲美的公司？在这个问题上，您有什么看法？Matrixport 有没有考虑再做类似于灰度这样的信托产品？

葛越晟：这个核心原因并不是在于公司，核心原因在于监管体系。众所周知，美国在数字货币这一块的监管体系是领先于全球的，美国应该是 2012 年就开始开了听证会，开始立法的过程。但是你反观亚洲，无论是新加坡还是香港，都是远远落后于美国。这就导致即使你想要做灰度这样的信托产品，你在亚洲也很难做出来，时机不成熟。

我们在长期的规划上肯定是希望能做出一款像灰度这样的信托产品。但前提是监管允许我们去做，本身法律法规已经有一条可往前推进的道路，目前的话是没有的。

律动 BlockBeats：未来 Matrixport 还有哪些发展计划？可以透露下近期还会推出什么新产品吗？

葛越晟：从长期来看的话，Matrixport 定位还是一个数字货币的银行。所以不断的推陈出新出不同的产品也是我们的一大发展方向。

近期我觉得有可以提一提的就是我们 bit.com 的这个主打期权的交易所，目前市场份额已经排到了市场的第二名。大家如果对于交易期权包括永续期货有兴趣的话，可以去 bit .com 上看一看：https://www.bitexch.io/我们无论从深度费率和服务上都是市场一流的。

除此之外在 Matrixport APP里面，我们基本上会保持一个每周都有新产品的节奏。所以大家如果对 BTC 的理财，数字货币的理财，包括借贷这些这些感兴趣的话。建议大家能够下载 APP，能够自己去浏览看一看。

近期马上会推出我们的五号基金和六号基金。也是卖的比较好的。我们的一号基金跟二号基金分别是一个比特币的基金和 u s d t 的基金，年化收益分别能做到 25% 跟 28%。并且它的策略都是市场中性的，无论涨跌，基本没有回撤的。五号基金和六号基金目前来看份额非常紧张。如果大家有兴趣的话，要联系我们的销售进行预约。

律动 BlockBeats: 感谢您的精彩回答，下面是社区提问环节，葛越晟老板会随机选取用户的问题进行解答。

社区提问 1：最近 NFT 很火热，Matrixport 将来会支持 NFT 产品交易和质押服务吗？

葛越晟：目前还没有相关计划。

社区提问 2：趋势智盈这个年化收益分别能做到 25% 跟 28%，为什么利率可以做到这么高？

葛越晟：BTC 在机构间的市场利率在 4-6%，usdt 在 6-10%，这个是借贷产生的。如果你问的是为什么基金能够产生那么高收益的话，是因为基金经理的策略厉害。我们合作的都是最顶尖的基金，并且是他们最好的策略，所以能够产生显著高于市场水平的收入。

社区提问 3：Matrixport 如何看待前阵子 BitMEX 主要成员被通缉的事件？Matrixport 面对监管的态度如何？

葛越晟：我们没有美国业务也没有美国客户，不会有他们这样的风险。公司现在在香港，瑞士，新加坡都有牌照，所以我们态度是能拿牌照的地方我们就积极拿牌照。

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编译者/作者：区块律动BlockBeat

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