杠杆挖矿:AlphaFinanceLab

由于目前Defi项目的资金池运营模式,所以必然会有激励方式吸引做市商提供流动性,比如借贷平台Compound的借贷即挖矿,DEX项目Sushiswap的流动性挖矿等.所以对于做市商来说,提供流动性是一个获得稳定收益的方法,可是资金不够又想挖矿怎么办?呱呱今天研究的项目就是可以借钱让你挖矿的项目:Alpha Finance Lab.其代币为Alpha.

项目简介

Alpha Finance Lab是一个跨链去中心化金融平台，其旨在币安智能链以及以太坊上建立建立一个为用户带来最佳收益的产品生态。Alpha Finance Lab致力于DeFi领域的研究与构建。其首个产品，Alpha Lending，是一个币安智能链上以算法调节利率的去中心化借贷平台。

呱呱人话翻译:Alpha中的借贷是在币安链开发的,杠杆挖矿是在以太坊上开发的,双链开发!

项目愿景:

旨在币安智能链以及以太坊上建立一个为用户带来最佳收益的产品生态，捕捉DeFi中尚未解决的需求.

币安智能链：Alpha Lending是币安智能链（BSC）上的第一个借贷协议，利用BSC快速的交易处理时间和低廉的交易费用，为更广泛的DeFi社区的加密资产持有者带来收益率，没有限制性的准入门槛。

基础数据:

市值$36,890,458

发行时间2020年10月10日

发行总量:10亿

流通量1.7亿

历史最高$0.304052

历史最低$0.025701

项目发展:

2020年9月30日开启第一期挖矿。

2020年10月23日，Alpha Homora支持自带代币(BYOT)进行流动性挖矿→最大限度地减少价格滑点(最低至0%)→Alpha收益最大化!

2020年11月13日开启第二期挖矿。

2020年11月24日，将Uniswap上KP3R-ETH池中的流动性转移到Alpha Homora

市场需求:

1.由于多种原因，DeFi的需求受到限制。以太坊的可组合性催生了多种DeFi产品，包括借贷、衍生产品、合成资产等。虽然这些DeFi产品可以在以太坊生态系统内互通，但其他区块链平台如波卡、Cosmos、币安智能链等平台上未解决的DeFi需求仍在快速增长

2.由于大部分加密资产都集中在中心化交易所，DeFi的资产供应也受到限制。

产品参与角色动力:

1.?赚取ALPHA代币；

2.?为池子提供流动性而赚取到杠杆交易费用；

3.?赚取杠杆农耕代币（例如UNI、SUSHI、INDEX以及PICKLE）；

4.?获得的挖矿代币会自动再投资，并添加到你的收益农耕头寸；

项目解决方案:

(1)?存款者可以通过币安链转入资产,存入平台获取利息(这个功能和其它贷款产品类似).

(2)?当用户自己参与流动性挖矿时,用户需要准备至少两种代币,但在Alpha?Homora中,用户只需要准备ETH就可以,Alpha会帮你换成ETH与另一种Token的组合,减少了用户在换另一种代币的损失.

在流动池里,用户目前只能用ETH参与挖矿.可以选择YFI和Uniswap两个流动性池,这个功能最大的亮点是用户可以加杠杆进行流动性挖矿,就相当于用户在平台借币参与挖矿,例如当用户100ETH,平台可以借给他150ETH,用户就可以拿250个ETH参与挖矿,用户在流动挖矿获得的平台奖励代币如UNI,这时Alpha Homora会把UNI自动换成ETH,再次加入流动池中挖矿,为用户获得更多的收益.

项目解决方案现状:

在Defi Pulse的数据中显示,该项目锁仓量为123.1M美元,在在借贷产品中锁仓量排名第七.是杠杆挖矿中做的最好的.

产品规划:

这是之前的产品规划,其大部分功能都已经完成.呱呱了解到官方会继续扩大挖矿池和相关杠杆产品

盈利模式:

平台会从抽取少量的用户交易手续费和借款利息

风险管理:

用户风险:

1.?无常损失，由于你实际是在Uniswap或Sushiswap提供流动性，因此你会面临无常损失的风险；

2.?假设ETH价格上涨，会导致你的持仓价值下降，当你用杠杆建立头寸时，你实际是在借用ETH。一些借来的ETH正被交换成另一种代币，因此，通过杠杆建立头寸，实际相当于你在做空以太坊。因此，相对于另一种代币（如ETH/DPI池的DPI），当ETH价格上涨时，你的头寸价值可能会下降，而当ETH价格下跌时，你的头寸价值可能会增加。

3.?潜在的合约漏洞风险，导致有可能被黑客攻击；

平台风险:

清算模式

例如用户持有100ETH,借150ETH,当流动池中资产达到175ETH,债务/头寸价值=150/175=85%,当大于阈值80%时,就会触发清算模式,将5%的费用分给清算人

产品差异化:

拥有币安链和以太坊链双链，并且附带流动性挖矿

团队信息:

CEO:?Tascha Punyaneramitdee

Project Lead:?Tascha Punyaneramitdee

Lead Engineer and Blockchain Researcher:?Nipun Pitimanaaree

Software Engineer:?Pitchanai Thitipakorn

投资机构:

Multicoin Capital

Spartan

Definance Captial

Divergence Ventures

Scb 10X

代币使用场景:

ALPHA令牌具有以下计划的和当前的用例：

(1)流动性挖掘：用户将能够获得ALPHA令牌，作为在Alpha Lending中提供流动性的奖励。

(2)抵押：ALPHA代币持有人将能够将代币存入智能合约，该合约利用这些代币支付任何违约贷款。拥有ALPHA令牌的用户将获得平台收入的一部分。

(3)治理投票：治理将通过DAO在两个级别上实施：产品级别的治理和Alpha财务级别的治理。产品级治理将允许ALPHA令牌持有者管理特定产品的关键协议参数，而财务级治理将允许ALPHA令牌持有者管理Alpha产品组合如何操作。

代币分配:

总量10亿,详细代币分配与释放如下:

治理投票:

呱呱在投票平台snapshot中查看到目前为止,项目只进行了一次投票.

投票题目: AIP-2：更新Alpha Homora?的利率模型

内容总结:

该提案旨在通过新的利率模型提供对Alpha Homora中ETH的更有效利用。新模型的目标是在80-90％的最佳利用率上，这为ETH提取提供了足够的空间，同时有效地利用了大部分供应的ETH，从而增加了贷方获得的ETH利息。

投票结果:全部接受

审计:

审计机构:?派盾（PeckShield）

审计报告:?https://github.com/peckshield/publications/blob/master/reviews/PeckShield-Security-Review-Alpha-Homora-v1.0.pdf

审计结果:?暂未发现Alpha Homora合约存在高危漏洞，但存在2个低严重性漏洞

项目最近发展:

据官方博客文章报道,项目方在测试新产品AlphaX,新产品亮点:

(1)AlphaX将允许Alpha Homora用户对冲他们的杠杆式农耕/流动性提供头寸

(2)?DeFi space带来以前在链上无法获得的新型交易产品

关于AlphaX的细节请参考文章:

https://blog.alphafinance.io/inside-alphax/

呱呱总结:Alpha作为Defi界中的杠杆挖矿的“扛把子”,还是有有很多优势的,把跨链和DEFI结合在一起,解决了不同链的交互问题.其围绕杠杆这一衍生品属性,还可以继续开发出新的产品,比如去中心化杠杆交易,未来还会有更大的发展空间.

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编译者/作者：呱呱说市

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