DeFi代币是否值得在2021年购买？ 专家就Defi格局发表演讲

即使我们只有一周的时间，但2021年对于加密货币世界来说是爆炸性的。

在美国政局混乱的情况下，今年到目前为止，加密货币价格已大幅上涨。 比特币在2021年开始时约为29,000美元; 截至发稿时，BTC的价格高达39,700美元，似乎正在上涨至40,000美元。

但这不仅涉及比特币-除了BTC之外，硬币价格全面爆发，特别是在DeFi领域。 截至发稿时，在硬币市场数据网站Messari上列出的70种DeFi资产中，至少有44种在过去30天内显示出积极的趋势。 在过去的7天内，其中62项呈积极趋势。 在这两个类别中，最重要的资产在各自的时间段内均增长了150％以上。

当然，看到如此爆炸性的数字有点让人想起2020年DeFi夏季的疯狂价格行动。 与现在类似，代币价格全面上涨。 但是，秋季反弹停止了，当时市场的调整使价格回落。

加密货币领域的许多分析师似乎仍然认为我们还没有发现。 数字金融集团（DFG）创始人詹姆斯·沃（James Wo）告诉《金融巨头》：“尽管DeFi在2020年经历了令人难以置信的飙升，但这仅仅是开始。

随着向最终用户提供更多功能和服务，DeFi将继续增长

实际上，“总价值锁定”（TVL或已投入DeFi生态系统的金额）今年已大大增加。 本周早些时候，OKCoin通讯负责人威尔·麦考密克（Will McCormick）告诉《金融巨头》（Finance Magnates），例如，“以太坊无疑将更多地用作网络。 仅在2021年，基于以太坊的Defi协议中的TVL跃升了350％，从$ 4B到超过$ 18B。”

但是，DeFi生态系统中TVL的增加350％不一定与DeFi生态系统中的用户数量增加350％相关。

全球加密货币交易所OKCoin的通信总监Will McCormick。

不过，詹姆斯·沃（James Wo）认为，TVL增长和用户增长之间可能存在的差异将是短暂的：“ DeFi只会随着新功能的添加而继续增长，例如交易NFT和其他传统上流动性可能不高的金融工具。金融”，他说。

他说：“协议管理系统将随着更高级的参与方案（例如代理投票）的实施而继续改善。”

“除了开发现有集中式金融系统中不可能的新功能之外，我们还将看到结合传统金融的更多功能，例如固定利率贷款。”

衡量DeFi世界：TVL与不重复用户数量

当然，已经有证据表明DeFi用户数量正在增长。 但是，Terra背后的组织Terraform Labs（TFL）的联合创始人兼首席执行官Do Kwon向《金融大亨》解释说，确切地确定进入DeFi领域有多少个人是有困难的。

Terraform Labs（TFL）的联合创始人兼首席执行官Do Do Wwon。

估计DeFi空间内用户数量的一种方法是查看唯一DeFi地址的数量。

2020年初，来自Dune Analytics的数据显示，大约有103,500个唯一的DeFi地址。 到2020年12月，这一数字已超过100万。 截至发稿时，有超过122万个唯一的DeFi地址。

实际上，在过去的几个月中，地址的数量以及TVL的数量已经大大增加。 “从2020年的’DeFi夏季’以来，这种增长一直是抛物线型的，”权先生向《金融大亨》表示。

不过，“ [unique DeFi addresses] 指标，以及如何将其应用于TVL。”他补充说。

他说：“例如，拥有大量加密资产的鲸鱼往往是Maker等借贷协议和Uniswap这样的DEX借贷协议中最大的流动性提供商，以产生费用，收益和LP代币。” 换句话说，这些唯一的地址中的一小部分可能是DeFi中活动和资本的最大份额。

“采用的数量和步伐不言而喻。”

除此之外，可能还有甚至更少的一组个人或个体实体来控制DeFi生态系统中的多个地址。 “此外，许多DeFi用户，尤其是大鲸鱼，利用多个地址来保护隐私，提高效率，部署资金以及（对于开发人员而言）部署代码，” Kwon继续说道。

除此之外，“许多单产农民还选择对Uniswap和1Inch Exchange等协议使用多个地址，以期在平台向特定用户解锁追溯空投时获得丰厚的回报。” 毕竟，这是“ Uniswap（UNI）和1Inch Exchange（1INCH）所做的事情”。

但是，锁定在DeFi生态系统中的资本数量的增长速度惊人，以至于新的独特用户的涌入似乎不可否认。

“无论如何，DeFi的TVL最近从2020年1月的6.9亿美元增长了超过200亿美元，增长了20倍以上，” Kwon说。 “采用的数量和步伐不言而喻。”

“ DeFi的采用有望在今年加速。”

而且，与詹姆斯·沃（James Wo）一样，杜权（Do Kwon）相信，随着今年DeFi中增加了新功能和服务，独特用户和TVL的数量都在为爆炸做准备-以及随之而来的令牌价格。

权先生对《金融巨头》说：“ DeFi的采用有望在今年加速发展。”

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确实，尽管有些人将DeFi的增长与2017年底发生的ICO泡沫进行了比较，但权权认为，如今的DeFi项目具有支撑其上涨的代币价格的实质。

他说：“ DeFi的用户体验虽然在许多领域仍然缺乏（例如，汽油费，确认时间慢等），但与2017年牛市期间的加密货币相比，有了很大的改善，”他说。

Kwon继续说：“ DeFi协议比传统金融服务更容易访问，传统金融服务虽然有三分之二拥有手机，但全世界超过17亿人无法使用。” “那是大量潜在用户。”

确实，“从人口统计学上来说，DeFi用户通常来自美国，欧洲国家，中国等发达国家以及新加坡，韩国和日本等东南亚主要技术/金融领域。”

数字金融集团（DFG）创始人James Wo.DeFi用户基础将于2021年扩展

不过，权权现在认为，这组用户正在“扩展”，特别是随着创建了更多的DeFi服务来为经济欠缺的个人所服务的人群提供服务。

他说：“例如，合成资产和稳定币使没有权利的金融用户进入股票市场（例如美国科技股）和以前无法获得的全球交易渠道。”

“这些用户可能来自东南亚，那里的手续费和税收结构过多，可能会禁止进入美国市场，或者委内瑞拉，那里的稳定币有助于规避资本管制和审查制度，从而阻止进入外国货币和市场。”

DeFi平台提供的其他服务也可能在受COVID-19大流行经济影响的人群中越来越受欢迎。

Kwon指出：“ DeFi协议（例如Anchor）的低波动率储蓄率甚至可以帮助小型企业和零售用户在经济动荡中继续生存，其收益率大大超过传统的银行储蓄。”

“ DeFi的许多未来人口甚至都没有储蓄工具，取而代之的是，他们完全暴露于政府发行的法定货币的通货膨胀幻想。”

股权证明的兴起

Staked首席执行官蒂姆·奥吉尔维（Tim Ogilvie）还认为，像Staking这样的收益率提高方法在2021年全年将成为DeFi增长的催化剂。

他说：“ 2020年是抵押证明时代的一年，今年这些区块链将开始占主导地位。” “抵押”是将一定数量的代币锁定在协议中的一种做法，以便作为交易验证者获得财务奖励。 这仅在运行权益证明算法的网络上才有可能。

确实，虽然工作量证明算法在当前时刻可以说是加密领域的佼佼者，但“按市值计算的前九大加密资产中有四个现在正朝着权益证明迈进。 他说：“与一年前的数字为零相比，这尤其重要。”

此时，“权益证明已占加密货币总市值的大约15％，其在以太坊以及Polkadot，Cardano，NEAR，Solana等公司在内的开发者参与度中的主导地位将在2021年增长，” Ogilvie继续，并补充说：“这将引发大量面向用户的项目和应用程序。”

“去中心化经济将在2021年继续迁移到权益证明。”

此时此刻的景观是什么样的？ Ogilvie说：“目前最大的PoS连锁店Polkadot拥有超过30亿美元的股份，而以太坊2.0仅在几周前投入运营，已经超过20亿美元。”

按市值计算，Chainlink是第五大加密资产，它已宣布也计划转向PoS，并且还会有其他情况。 到2021年底，大多数顶级连锁店将迁移到不同程度的抵押系统。”他继续说道。

Staked首席执行官Tim Ogilvie。

“通过抵押，用户将始终能够获得比简单地持有资产更好的回报。 另外，当一种资产升值，并且您也对该资产有回报时，那么您就在双重获得收益。”

“进入市场的各种比特币桥梁是对以下事实的回应：比特币中拥有的巨大财富渴望寻找新的方式来利用这些财富并在PoS区块链上获得回报。 所有这些都意味着，去中心化经济将在2021年继续过渡到权益证明。”

BTC和ETH的持续作用

正如目前两个最大的加密资产（比特币和以太坊）的价格似乎对DeFi空间中的代币价格产生重大影响一样，DeFi生态系统的增长可能会增加相反作用的力量。

Do Kwon解释说：“ ETH和BTC价格大致反映了加密市场中的资本流动。”

他解释说：“例如，Grayscale的投资信托膨胀显示出数十亿美元的比特币资金流入。” “但是随着以太坊的机构采用率提高，芝商所增加以太坊期货，以及其他因素增加以太坊相对于比特币的资金流量，情况可能也会改变。”

“更详细地说，ETH和BTC以某些微妙的方式影响DeFi。 例如，ETH和包裹的比特币（WBTC-“以太坊上的比特币”）在几种借贷和货币市场协议中用作抵押品。”

Kwon解释说：“用户还可以使用比特币或ETH在中央交易所上追加保证金，购买以ETH为基础抵押品的WBTC链上期权，等等。” “这些对资本效率，保证金要求以及其他影响交易员和常规DeFi用户的指标都有明显影响。

但是，随着时间的流逝，ETH和BTC对DeFi生态系统的影响可能会扩展到金融世界之外：“ ETH和BTC的价格可能会产生多种影响，涉及叙事，DeFi原语和社区情绪（例如部落主义）—不仅是DeFI代币的价格，”权先生说。

您对来年的DeFi有何看法？ 在下面的评论中让我们知道。

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原文链接：https://www.financemagnates.com/cryptocurrency/news/are-defi-tokens-worth-buying-in-2021-experts-speak-on-the-defi-landscape/

原文作者：Rachel McIntosh

编译者/作者：wanbizu AI

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