火币全球观察区项目REEF：通过流动性和协议聚合打开通往DeFi的大门

近日，火币全球观察区项目REEF（Reef Finance）CEO Denko 在以《通过流动性和协议聚合打开通往DeFi的大门》为主题的媒体直播中介绍，由于市场存在许多相同性质的DeFi和多个生态系统，它们都拥有各自的区块链和钱包，DeFi的分化问题越来越严重，目前，没有办法通过单一接口访问所有可用的流动性。

REEF 正在建立下一代流动性聚合器，通过篮子引擎，用户可以同时访问中心化交易所和去中心化交易所的流动性。REEF相信结合分析引擎和费用节省机制，这将使REEF成为将用户的资金输送到DeFi生态系统的主要通道。

以下为AMA直播全文

Q1：请介绍您的个人背景，为什么选择建立Reef这样的项目？

了解我的最好方法是参阅我们最近发表的一篇采访。我想这其中也包含了一些别人可能会觉得有用的想法： https://reefdefi.medium.com/denko-mancheski-ceo-of-reef-finance-founder-q-a-dbc3d9f03bf7

我叫Denko，是Reef Finance的CEO。我早在高中的时候就开始使用C++编程，并参加了几年的算法比赛。然后我决定开始构建商业软件，后来我加入了一家ERP供应商，在那里我构建了至今仍在使用的模块（仓储、会计等）。之后，我加入了欧洲最大的医疗平台提供商之一（现在估值2亿多）。我在那里工作了2.5年多并带领团队开发了一个复杂的医疗数据建模工具。

大约6年前，我开始接触加密货币，并亲自开始参与区块链开发工作。我的第一次接触的区块链是NXT，后来转到Ardor。当然，在这段时间里，我还做了其他区块链工作，包括Bitshares、Steem以及EOS。

由于我当时在斯洛文尼亚，当地的开发社区没有那么大，所以我一直和熟人合作。2年前，我们开始开发多个区块链项目以及分析不同项目。今年1月，我们决定专注于DeFi，并开始打造Reef。以下是关于Reef成立背后的一些故事：https://medium.com/reef-finance/reef-origin-story-5a16a4f346a8

Q2：请您用最贴近我们生活的金融服务例子，介绍什么是Reef？

如果你回顾传统金融世界的演变，你会发现它是由不同的金融基元组成的，它们是整个金融体系的核心组成部分。

这些实体包括提供借贷的银行、保险公司、支付处理方（Visa、Mastercard）、基金（共有基金和对冲基金）、交易所（NASDAQ、NYSE）等等。这些都构成了人们可以与之互动的主要金融层。

在过去的10年里，我们看到了金融科技的崛起。这些位于上层的公司，帮助用户轻松消费零层的金融基元。诸如Robinhood之类的经纪公司、Revolut和Transferwise之类的在线银行、Wealthfront之类的投资服务等等。

当涉及DeFi时，Reef属于第二层。我们是在所有的金融基元之上构建和整合成一款用户友好型产品，并根据用户的风险水平来提升其决策过程。这基本上是根据你的风险承受能力访问整个DeFi环境的最简单方法。

Q3：Reef的代币分发模型是怎么样的？Reef代币有什么价值？

我想解释一下Reef代币的作用，也想解释一下Reef生态系统产生的收入来源，这些元素是联系在一起，能确保项目长期可持续发展。

代币的作用：REEF代币是一种治理代币，用户将能够利用它对不同的提案进行投票（例如，发布新功能、重新调整系统中的某些参数等）。

除了治理功能之外，REEF代币还为我们的基础设施提供动力，你可以用它来支付协议费用。

你也可以通过在Reef资金池质押代币来获得RPT（Reef资金池代币），它也会被用于收益分配机制（针对篮子产生的收益的可定制支付比例），这将允许用户利用REEF代币进行流动性挖矿，并直接在池子中质押。

关于收入来源：Reef目前有3种收入来源：篮子引擎、协议费，以及由高级用户支付的利息（从Reef池子中借入代币来增加投票权）。

目前这3种收入来源都在Reef池子中流转。未来，通过投票，我们将计划引入Reef Treasury（Reef金库），它将成为收入来源的库房，DAO可以进一步决定如何分配资金（例如：拨款、回购等）。

得益于这种结构，我们还可以做一些其他项目没有做过的事情。我们称之为 "预测价格"。

假如REEF的现货价格是$1，预测价格可能是$1.1。这个预测价格是从用户产生的账面利润中推算出来的，这些用户将可以从REEF获得至少10%的利润。我们的引擎在订单簿中保留10％的盈余再投资（利润可能高达100％）。因此，预测价格是对用户的篮子被清算后Reef价格的估计，而且是实时计算的。

Q4：为什么Reef选择建立在波卡生态上？对波卡的未来生态怎么看？

波卡的跨链消息传递（XCMP）和桥接机制，加上可以在Plasm等平行链上运行solidity代码，使用原生以太坊地址和庞大的生态支持（Web3，Parity），是我们选择在波卡上构建Reef的原因。

Reef的跨链特性给我们带来了大量的灵活性，这意味着我们能够根据用户所在的位置（目前在以太坊之上）和用户未来想要/需要的东西来转变我们的产品和功能。

Q5：看上去Reef是在波卡上要建立另一个YFI, 是什么让Reef可以脱颖而出？

Reef收益引擎可以让用户访问所有目前可用的流动性挖矿协议。由于它是由分析引擎驱动的，它可以通过将用户的资金转移到最高收益率的池子来最大化用户的收益率。不同的流动性挖矿协议和实例有不同的风险等级，我们将根据多种指标分析出风险等级（从社交媒体的吸引力到链上流量等数据）。

这样一来，用户就能更好地了解自己的资金分配情况，并根据自己的风险承受能力进行调整。我们将在博客上公布我们的方法论，介绍有关模型如何对不同的DeFi活动进行分级以及决策。

Q6：Reef要怎么解决跨链流动性问题？另外您是怎么看跨链DeFi这个赛道？

正如我们最近所观察到的现象，DeFi的分化问题越来越严重。背后的原因是，现在不仅有许多相同性质的DeFi活动，还有多个生态系统，它们都拥有各自的区块链和钱包。除此之外，还有许多新的包装资产。所有这些活动都在加剧碎片化问题，并创建分散在不同协议中的流动性孤岛。

目前，没有办法通过单一接口访问所有可用的流动性。Reef正在建立下一代流动性聚合器，通过篮子引擎，用户可以同时访问中心化交易所和去中心化交易所的流动性。我们相信，结合分析引擎和费用节省机制，这将使Reef成为将用户的资金输送到DeFi生态系统的主要通道。

Q7：Reef的第一款产品将会在什么时候会发布？能多和我们分享第一款产品的细节吗？

我们的目标是在2021年第一季度初推出该产品的初始版本。我们刚刚完成了第一次审计（报告可以在这里看到）。我们还在迪拜的TDeFi峰会上演示了一个早期版本（https://v.qq.com/x/page/t32242xxayt.html?sf=uri）。

目前我们正在进行严格的测试和改进UI/UX工作。最初的产品将有2种不同类型的篮子。波动币和稳定币流动性挖矿。我们首先支持的生态系统是以太坊和BSC，之后我们将增加对所有波卡平行链的支持。我们的目标是成为进入波卡DeFi生态的主要通道。此外，在第一个版本中，我们集成了Binance Access法币网关，这将降低新加密货币用户进入Defi的难度。

Q8：能分享一下Reef上市火币后，接下来三个月的规划吗？

我们正在努力扩大篮子的种类，并增加对多个生态系统的支持。除了以太坊和BSC之外，我们的目标是今年第一季度末支持波卡、Kava和Avalanche。

此外，我们还在努力让现有的加密货币用户（通过帮助他们将现有仓位包裹到Reef篮子中，并从分析引擎中获得额外的优化/再平衡/再分配建议），而对于非加密货币用户，他们只需要一张信用卡就可以参与DeFi。

Q9：总结今天的AMA，请给我们的社区三个一定要记住Reef的重点。

Reef是当前DeFi生态之上的一个层级，专注于帮助新老用户以较低的技术准入门槛参与DeFi，并根据用户的风险水平进一步扩大决策过程。

散户投资者就是我们最佳用户，由于我们将会是第一个向用户提供接入多个生态的系统，我们相信我们会设法获得相当高的市场份额。我们的代币（REEF）于1月22日开始在火币上交易。

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编译者/作者：Yam

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